Wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych

A. OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych.
Wykaz jednostek stanowi załącznik nr 1 do SWZ. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego. Przez rachunek skonsolidowany Zamawiający rozumie, że w przypadku gdy na rachunku bankowym budżetu miasta wystąpi saldo debetowe (wskutek zaciągnięcia kredytu w rachunku bieżącym budżetu) do zredukowania debetu posłuży konsolidacja sald kont podstawowych wszystkich jednostek zgodnie z załącznikiem nr 1 do SWZ. Zamawiający poniesie koszty
kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet nie zostanie zredukowany przez sumę sald rachunków podstawowych jednostek. Bank będzie raz w miesiącu przekazywał raport z konsolidacji sald. Konsolidacja sald prowadzona będzie w sposób wirtualny. 2. Prowadzenie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych. 3. Przyjmowanie wpłat i wypłat gotówkowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza. 4. Realizacja poleceń przelewu. 5. Wydawanie i realizacja czeków w tym również czeków elektronicznych, - realizacja czeku do 10.000,00 zł możliwa od momentu jego wydania. 6. Wydawanie i obsługa kart płatniczych w ramach prowadzonych rachunków. 7. Obsługa transakcji dewizowych 8. Wydawanie i obsługa kart tzw. socjalnych /przedpłaconych/ dla świadczeniobiorców MOPS. 9. Prowadzenie i zapewnienie deponowania gwarancji bankowych, weksli i innych papierów wartościowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza. 10. Prowadzenie rachunku depozytowego do obsługi wpłat obcych (m. in. wadia i zabezpieczenia). Rachunek powinien umożliwiać: tworzenie osobnego "wirtualnego" konta dla każdego wpłaconego depozytu, automatyczne naliczenie odsetek dla depozytu oraz zwrot depozytu w całości lub w części wraz z należnymi odsetkami w dowolnym dniu miesiąca. Na bieżąco winny być dostępne informacje o kapitale, odsetkach oraz całkowitym saldzie. 11. Zapewnienie usługi „Bankowości elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowane i bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich jednostek objętych obsługą bankową, w tym m.in.: a/ zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych, b/ zapewnienie bezpiecznego podpisu bądź kodów szyfrowych, w celu akceptacji przelewów przez uprawnione osoby, c/ zapewnienie importu przelewów wystawianych w systemach finansowo-księgowych Zamawiającego, d/ zapewnienie elektronicznych wyciągów z wszystkich rachunków bankowych Zamawiającego, e/ zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w operacje na wszystkich rachunkach bankowych, f/możliwość obsługi wniosków w systemie bankowości elektronicznej (m.in. otwarcie i zamykanie rachunku, wydawanie czeków, zmiany limitów operacji), g/ szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość elektroniczną” w Urzędzie Miejskim i w jednostkach organizacyjnych, h/ zapewnienie obsługi technicznej. 12. Obsługa płatności masowych: - w zakresie dochodów z tytułu podatków lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski, - w zakresie dochodów z tytułu opłaty za gospodarowanie odpadami komunalnymi realizowanych przez jednostkę organizacyjną gminy MZGO - w zakresie wpływów z tytułu czynszu najmu lokali mieszkalnych i lokali użytkowych realizowanych przez zakład budżetowy MZBM, polegająca w szczególności na: a/ udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM) niezbędnego do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego wirtualnych rachunków dla kontrahentów, b/ wpłaty księgowane są na rachunku bankowym jedną zbiorczą kwotą, a informacja analityczna jest udostępniana przez Bank w każdym dniu roboczym w postaci elektronicznego pliku importowanego do systemu informatycznego Zamawiającego, zapewniającego identyfikacje poszczególnych płatności i automatyczne księgowanie (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM), c/ zapewnieniu przez Bank szkolenia pracowników Zamawiającego, w zakresie przedmiotowej usługi. 13. Udostępnienie usługi płatności przez klientów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych, dzierżawionych przez Zamawiającego od Banku w tym: a/ zainstalowanie 4 szt. terminali zdalnych w Urzędzie Miejskim, b/ zainstalowanie 11 szt. terminali zdalnych w pozostałych jednostkach, c/ udostępnienie 2 szt. terminali zdalnych dla poborców podatkowych, d/ zapewnienie serwisu i technicznej opieki. 14. Bank zapewni stały dostęp do archiwum wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej za cały okres obsługi. Bank zapewni dostęp do danych bankowych historycznych po zamknięciu poszczególnych rachunków oraz po wygaśnięciu umowy lub przekaże Zamawiającemu w terminie 14 dni od zakończenia umowy bazę danych z archiwum operacji dokonanych na rachunkach w trakcie trwania umowy, w formacie uzgodnionym z Zamawiającym. 15. Nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji od jednostek objętych postępowaniem przetargowym w zakresie: a/ wpłat gotówki z kas jednostek do banku oraz wpłat gotówki do banku przez poborców podatkowych lub osoby trzecie, b/ wydawania i realizacji czeków w tym również czeków elektronicznych, c/wydawania i obsługi kart płatniczych, d/ obsługi transakcji dewizowych, e/ pobierania gotówki z banku do kas jednostek, f/ realizacji poleceń przelewu w ramach rachunków w banku, g/ wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz sytuacji finansowej Zamawiającego, h/ przyjmowania, prowadzenia i wydawania depozytów bankowych, prowadzenia rachunku depozytowego, i/ wpłat dokonywanych za pomocą terminali kart płatniczych, j/ obsługi bankowości elektronicznej (m.in. wydawanie kart mikroprocesorowych, czytników do kart, tokenów itp.) oraz szkolenia pracowników w zakresie obsługi bankowości elektronicznej.
B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym budżetu )/w przypadku zaistnienia takiej potrzeby/ w kwocie określonej w uchwałach budżetowych na dany rok: a/ oprocentowanie kredytu liczone wyłącznie od kwoty faktycznie wykorzystanej, pomniejszonej o salda rachunków jednostek, (jak w części A pkt 1 szczegółowego opisu przedmiotu zamówienia), b/ oprocentowanie liczone w oparciu o WIBOR 1M, zmiana stawki WIBOR 1M będącej podstawą naliczania odsetek będzie następować w miesięcznych okresach odsetkowych w oparciu o stawkę z ostatniego dnia roboczego notowania WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego kolejny okres odsetkowy. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego dnia kalendarzowego miesiąca rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy, c/zabezpieczeniem kredytu może być wyłącznie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, d/ nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji przez Wykonawcę za tzw. gotowość.
C. OPROCENTOWANIE RACHUNKÓW BANKOWYCH 1. Oprocentowanie rachunków jednakowe dla wszystkich rachunków – liczone w oparciu o WIBID 1M. D. WARUNKI OGÓLNE 1. Po zawarciu umowy z Gminą w przedmiocie niniejszego zamówienia, Bank zawrze indywidualne umowy na prowadzenie obsługi bankowej z poszczególnymi jednostkami na warunkach zaoferowanych w niniejszym postępowaniu. 2. Dla celów realizacji przelewów metodą podzielonej płatności, określonej w ustawie o VAT oraz ustawie - Prawo Bankowe, Urząd Miejski oraz wszystkie jednostki organizacyjne będą funkcjonować jako jeden Posiadacz - Gmina Dąbrowa Górnicza. 3.Ilość obsługiwanych jednostek przez Wykonawcę może ulec zmianie w trakcie trwania umowy w zależności od potrzeb Zamawiającego. 4. Bank
otworzy dodatkowe rachunki, (w tym nieoprocentowane) w zależności od potrzeb Zamawiającego, a także wymogów instytucji udzielających dotacji bądź dofinansowania, do rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych wyszczególnionych w załącznik nr 1 do SWZ. 5. Otwarcie nowych rachunków nastąpi najpóźniej w dniu następnym po dniu złożenia wniosku przez Zamawiającego. 6. W przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pomocą usługi Bankowości elektronicznej, bank zobowiązuje się przyjąć i zrealizować bezpłatnie przelewy w postaci papierowej. 7. Bank dysponuje placówką na terenie miasta Dąbrowa Górnicza, czynną we wszystkie dni robocze przez min. 6 godzin dziennie, zapewniającą wykonanie wszystkich usług opisanych w przedmiocie zamówienia lub do dnia zawarcia umowy będzie dysponować taką placówką w Dąbrowie Górniczej 8. Bank zapewni bezpłatne doradztwo finansowe w zakresie objętym umową oraz w zakresie efektywności alternatywnych źródeł finansowania inwestycji miejskich oraz nowych usług oferowanych przez bank. 9. Bank wyznaczy pracownika - doradcę do kontaktów z Zamawiającym w zakresie realizacji usług objętych umową. Dalszy opis w SWZ Rozdział II.