Wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych

A. OBSŁUGA RACHUNKÓW BANKOWYCH 1. Otwarcie i prowadzenie rachunków
bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych.
Ogłoszenie nr 2026/BZP 00292112/01 z dnia 2026-06-16
2026-06-16 Biuletyn Zamówień Publicznych Ogłoszenie o wykonaniu umowy - - Usługi
Wykaz jednostek stanowi załącznik nr 1 do SWZ. Prowadzenie rachunku skonsolidowanego.
Przez rachunek skonsolidowany Zamawiający rozumie, że w przypadku gdy na rachunku
bankowym budżetu miasta wystąpi saldo debetowe (wskutek zaciągnięcia kredytu w rachunku
bieżącym budżetu) do zredukowania debetu posłuży konsolidacja sald kont podstawowych
wszystkich jednostek zgodnie z załącznikiem nr 1 do SWZ. Zamawiający poniesie koszty
kredytu w rachunku bieżącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet nie zostanie
zredukowany przez sumę sald rachunków podstawowych jednostek. Bank będzie raz w
miesiącu przekazywał raport z konsolidacji sald. Konsolidacja sald prowadzona będzie w
sposób wirtualny. 2. Prowadzenie rozliczeń gotówkowych i bezgotówkowych. 3. Przyjmowanie
wpłat i wypłat gotówkowych w placówce banku na terenie miasta Dąbrowa Górnicza. 4.
Realizacja poleceń przelewu. 5. Wydawanie i realizacja czeków w tym również czeków
elektronicznych, - realizacja czeku do 10.000,00 zł możliwa od momentu jego wydania. 6.
Wydawanie i obsługa kart płatniczych w ramach prowadzonych rachunków. 7. Obsługa
transakcji dewizowych 8. Wydawanie i obsługa kart tzw. socjalnych /przedpłaconych/ dla
świadczeniobiorców MOPS. 9. Prowadzenie i zapewnienie deponowania gwarancji
bankowych, weksli i innych papierów wartościowych w placówce banku na terenie miasta
Dąbrowa Górnicza. 10. Prowadzenie rachunku depozytowego do obsługi wpłat obcych (m. in.
wadia i zabezpieczenia). Rachunek powinien umożliwiać: tworzenie osobnego "wirtualnego"
konta dla każdego wpłaconego depozytu, automatyczne naliczenie odsetek dla depozytu oraz
zwrot depozytu w całości lub w części wraz z należnymi odsetkami w dowolnym dniu
miesiąca. Na bieżąco winny być dostępne informacje o kapitale, odsetkach oraz całkowitym
saldzie. 11. Zapewnienie usługi „Bankowości elektronicznej” poprzez szybkie szyfrowane i
bezpieczne kanały komunikacyjne dla wszystkich jednostek objętych obsługą bankową, w tym
m.in.: a/ zapewnienie realizacji przelewów krajowych i zagranicznych, b/ zapewnienie
bezpiecznego podpisu bądź kodów szyfrowych, w celu akceptacji przelewów przez
uprawnione osoby, c/ zapewnienie importu przelewów wystawianych w systemach
finansowo-księgowych Zamawiającego, d/ zapewnienie elektronicznych wyciągów z wszystkich
rachunków bankowych Zamawiającego, e/ zapewnienie stałego i bieżącego wglądu w operacje na wszystkich rachunkach
bankowych, f/możliwość obsługi wniosków w systemie
bankowości elektronicznej (m.in. otwarcie i zamykanie rachunku, wydawanie czeków, zmiany
limitów operacji), g/ szkolenie niezbędnej ilości osób obsługujących „Bankowość
elektroniczną” w Urzędzie Miejskim i w jednostkach organizacyjnych, h/ zapewnienie obsługi
technicznej. 12. Obsługa płatności masowych: - w zakresie dochodów z tytułu podatków
lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski, - w zakresie dochodów z tytułu opłaty za
gospodarowanie odpadami komunalnymi realizowanych przez jednostkę organizacyjną gminy
MZGO - w zakresie wpływów z tytułu czynszu najmu lokali mieszkalnych i lokali użytkowych
realizowanych przez zakład budżetowy MZBM, polegająca w szczególności na: a/
udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego,
MZGO, MZBM) niezbędnego do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego
wirtualnych rachunków dla kontrahentów, b/ wpłaty księgowane są na rachunku bankowym
jedną zbiorczą kwotą, a informacja analityczna jest udostępniana przez Bank w każdym dniu
roboczym w postaci elektronicznego pliku importowanego do systemu informatycznego
Zamawiającego, zapewniającego identyfikacje poszczególnych płatności i automatyczne
księgowanie (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM), c/ zapewnieniu przez Bank
szkolenia pracowników Zamawiającego, w zakresie przedmiotowej usługi. 13. Udostępnienie
usługi płatności przez klientów na rzecz Zamawiającego za pomocą terminali kart płatniczych,
dzierżawionych przez Zamawiającego od Banku w tym: a/ zainstalowanie 4 szt. terminali
zdalnych w Urzędzie Miejskim, b/ zainstalowanie 11 szt. terminali zdalnych w pozostałych
jednostkach, c/ udostępnienie 2 szt. terminali zdalnych dla poborców podatkowych, d/
zapewnienie serwisu i technicznej opieki. 14. Bank zapewni stały dostęp do archiwum
wyciągów bankowych w systemie bankowości elektronicznej za cały okres obsługi. Bank
zapewni dostęp do danych bankowych historycznych po zamknięciu poszczególnych
rachunków oraz po wygaśnięciu umowy lub przekaże Zamawiającemu w terminie 14 dni od
zakończenia umowy bazę danych z archiwum operacji dokonanych na rachunkach w trakcie
trwania umowy, w formacie uzgodnionym z Zamawiającym. 15. Nie dopuszcza się pobierania
opłat lub prowizji od jednostek objętych postępowaniem przetargowym w zakresie: a/ wpłat
gotówki z kas jednostek do banku oraz wpłat gotówki do banku przez poborców podatkowych
lub osoby trzecie, b/ wydawania i realizacji czeków w tym również czeków elektronicznych, c/
wydawania i obsługi kart płatniczych, d/ obsługi transakcji dewizowych, e/ pobierania gotówki z
banku do kas jednostek, f/ realizacji poleceń przelewu w ramach rachunków w banku, g/
wydawania zaświadczeń i opinii bankowych o prowadzonych rachunkach oraz sytuacji
finansowej Zamawiającego, h/ przyjmowania, prowadzenia i wydawania depozytów
bankowych, prowadzenia rachunku depozytowego, i/ wpłat dokonywanych za pomocą
terminali kart płatniczych, j/ obsługi bankowości elektronicznej (m.in. wydawanie kart
mikroprocesorowych, czytników do kart, tokenów itp.) oraz szkolenia pracowników w zakresie
obsługi bankowości elektronicznej. B. KREDYT W RACHUNKU BIEŻĄCYM 1. Udzielenie
Ogłoszenie nr 2026/BZP 00292112/01 z dnia 2026-06-16
2026-06-16 Biuletyn Zamówień Publicznych Ogłoszenie o wykonaniu umowy - - Usługi
kredytu w rachunku bieżącym budżetu )/w przypadku zaistnienia takiej potrzeby/ w
kwocie określonej w uchwałach budżetowych na dany rok: a/ oprocentowanie kredytu liczone
wyłącznie od kwoty faktycznie wykorzystanej, pomniejszonej o salda rachunków jednostek,
(jak w części A pkt 1 szczegółowego opisu przedmiotu zamówienia), b/ oprocentowanie
liczone w oparciu o WIBOR 1M, zmiana stawki WIBOR 1M będącej podstawą naliczania odsetek będzie następować w
miesięcznych okresach odsetkowych w oparciu o stawkę z
ostatniego dnia roboczego notowania WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego kolejny okres
odsetkowy. Każdorazowo ustalona stopa procentowa będzie obowiązywała od pierwszego
dnia kalendarzowego miesiąca rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy, c/
zabezpieczeniem kredytu może być wyłącznie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową,
d/ nie dopuszcza się pobierania opłat lub prowizji przez Wykonawcę za tzw. gotowość. C.
OPROCENTOWANIE RACHUNKÓW BANKOWYCH 1. Oprocentowanie rachunków
jednakowe dla wszystkich rachunków – liczone w oparciu o WIBID 1M. D. WARUNKI
OGÓLNE 1. Po zawarciu umowy z Gminą w przedmiocie niniejszego zamówienia, Bank
zawrze indywidualne umowy na prowadzenie obsługi bankowej z poszczególnymi jednostkami
na warunkach zaoferowanych w niniejszym postępowaniu. 2. Dla celów realizacji przelewów
metodą podzielonej płatności, określonej w ustawie o VAT oraz ustawie - Prawo Bankowe,
Urząd Miejski oraz wszystkie jednostki organizacyjne będą funkcjonować jako jeden
Posiadacz - Gmina Dąbrowa Górnicza. 3.Ilość obsługiwanych jednostek przez Wykonawcę
może ulec zmianie w trakcie trwania umowy w zależności od potrzeb Zamawiającego. 4. Bank
otworzy dodatkowe rachunki, (w tym nieoprocentowane) w zależności od potrzeb
Zamawiającego, a także wymogów instytucji udzielających dotacji bądź dofinansowania, do
rachunków bankowych budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek
organizacyjnych wyszczególnionych w załącznik nr 1 do SWZ. 5. Otwarcie nowych rachunków
nastąpi najpóźniej w dniu następnym po dniu złożenia wniosku przez Zamawiającego. 6. W
przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pomocą usługi Bankowości
elektronicznej, bank zobowiązuje się przyjąć i zrealizować bezpłatnie przelewy w postaci
papierowej. 7. Bank dysponuje placówką na terenie miasta Dąbrowa Górnicza, czynną we
wszystkie dni robocze przez min. 6 godzin dziennie, zapewniającą wykonanie wszystkich
usług opisanych w przedmiocie zamówienia lub do dnia zawarcia umowy będzie dysponować
taką placówką w Dąbrowie Górniczej 8. Bank zapewni bezpłatne doradztwo finansowe w
zakresie objętym umową oraz w zakresie efektywności alternatywnych źródeł finansowania
inwestycji miejskich oraz nowych usług oferowanych przez bank. 9. Bank wyznaczy
pracownika - doradcę do kontaktów z Zamawiającym w zakresie realizacji usług objętych
umową. Dalszy opis w SWZ Rozdział II.

Zmieniono brzmienie par. 1A pkt. 12 ppkt. a) oraz c) a): "Obsługa płatności masowych":
było:
"a) w zakresie dochodów z tytułu podatków lokalnych realizowanych przez Urząd Miejski,
(...)
c) (...):
a) udostępnieniu przez Bank indywidualnego identyfikatora (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM) niezbędnego
do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego wirtualnych rachunków dla kontrahentów,"
jest:
"a) w zakresie dochodów z tytułu podatków lokalnych, pozostałych dochodów gminy oraz Skarbu Państwa realizowanych
przez Urząd Miejski,
(...)
c) (...):
a) udostępnieniu przez Bank indywidualnych identyfikatorów (odrębnie dla Urzędu Miejskiego, MZGO, MZBM) niezbędnych
do wygenerowania w systemie informatycznym Zamawiającego wirtualnych rachunków dla kontrahentów,"