Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego do kwoty 2 500 000,00 PLN

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielnie przez podmiot działający na podstawie polskiego prawa bankowego kredytu długoterminowego złotowego w kwocie do 2 500 000,00 PLN, (słownie złotych: dwa miliony pięćset tysięcy złotych 00/100 PLN), z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu.
2. Przedmiot zamówienia obejmuje: udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 2 500 000,00 PLN wypłaconego w całości, kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego do 20.08.2025 r.
3. Zamawiający przewiduje możliwość wypłaty kredytu w późniejszym terminie niż wskazany powyżej.
4. Zaciągniecie i spłata kredytu nastąpi w złotych polskich (PLN), a w przypadku wejścia Polski do strefy EURO, przewalutowanie kredytu nastąpi bez dodatkowych opłat.
5. Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych w latach 2028 – 2038 według poniższego harmonogramu:
Termin spłaty Kwota spłaty
30.03.2028 50 000,00
30.06.2028 50 000,00
30.09.2028 50 000,00
30.11.2028 50 000,00
30.03.2029 50 000,00
30.06.2029 55 000,00
30.09.2029 55 000,00
30.11.2029 50 000,00
30.03.2030 50 000,00
30.06.2030 55 000,00
30.09.2030 55 000,00
28.11.2030 50 000,00
30.03.2031 50 000,00
30.06.2031 55 000,00
30.09.2031 55 000,00
30.11.2031 50 000,00
30.03.2032 55 000,00
30.06.2032 60 000,00
30.09.2032 60 000,00
30.11.2032 55 000,00
30.03.2033 60 000,00
30.06.2033 60 000,00
30.09.2033 60 000,00
30.11.2033 60 000,00
30.03.2034 60 000,00
30.06.2034 60 000,00
30.09.2034 60 000,00
30.11.2034 60 000,00
30.03.2035 60 000,00
30.06.2035 60 000,00
30.09.2035 60 000,00
30.11.2035 60 000,00
30.03.2036 60 000,00
30.06.2036 60 000,00
30.09.2036 60 000,00
30.11.2036 60 000,00
30.03.2037 60 000,00
30.06.2037 60 000,00
30.09.2037 60 000,00
30.11.2037 60 000,00
30.03.2038 60 000,00
30.06.2038 60 000,00
30.09.2038 60 000,00
30.11.2038 60 000,00
Razem 2 500 000,00

6. Planowany okres karencji w spłacie kapitału od daty uruchomienia kredytu do 29.03.2028 r.
7. Spłata kredytu będzie następować w ratach kwartalnych według powyższego harmonogramu, karencja w spłacie kapitału do 29.03.2028 r., pierwsza spłata raty kapitałowej nastąpi 30.03.2028 r.
8. Odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu.
9. Zamawiający wymaga zastosowania karencji w spłacie odsetek od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2025 r.
a) termin spłaty odsetek:
 za cały okres karencji, tj. od daty uruchomienia transzy do dnia 30.03.2026 r. jednorazowo w terminie do 31.03.2026 r.,
 po okresie karencji tj. od dnia 31.03.2026 r. do dnia zakończenia spłaty, płatne kwartalnie, w terminie do ostatniego dnia danego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank.
 w przypadku, gdy termin spłaty odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wpłaty odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty.
10. Stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M i powiększona, w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę Banku (do dwóch miejsc po przecinku), z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. Jeżeli stawka WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną przyjmowane będzie, że stawka WIBOR 3M będzie wynosić zero. Odsetki liczone będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia wg formuły: odsetki = saldo kredytu x łączne oprocentowanie x rzeczywista liczba dni w okresie rozrachunkowym.
11. Zmiana stawki WIBOR 3M będącej podstawą naliczania odsetek, następować będzie pierwszego dnia każdego kwartału w kwartalnych okresach obrachunkowych, w oparciu o stawkę z 20-go dnia miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy.
12. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 3M na 20-ty dzień miesiąca poprzedzającego okres obrachunkowy, do wyliczenia stopy procentowej stosuje się odpowiednio notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie stawki WIBOR 3M. Okres obrachunkowy, dla którego każdorazowo zostanie ustalona stopa oprocentowania kredytu będzie obowiązywał przez okres kwartału, od pierwszego do ostatniego dnia każdego kwartału. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu kredytowania stopa procentowa jest stała.
13. Za okres obrachunkowy przyjmuje się 365/366 dni.
14. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu Wykonawca poinformuje Zamawiającego pisemnie (np. e-mail), przynajmniej 10 dni przed terminem zapłaty.
15. Bank zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 1 dnia roboczego o zamiarze dokonania takiej spłaty.
16. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
1) wykorzystania jedynie części kredytu postawionego do jego dyspozycji oraz możliwość wcześniej spłaty kredytu, także w okresie karencji, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
2) uruchomienia kredytu w transzach w zależności od potrzeb bez pobierania przez Bank prowizji i opłat,
3) wystąpienia do Banku z dyspozycją uruchomienia kredytu, od dnia podpisania umowy do dnia 20.08.2025 r. Brak dyspozycji do dnia 15.12.2025 r. będzie jednoznaczny z rezygnacją z wykorzystania kredytu,
4) niepobierania przez Bank prowizji i opłat od niewykorzystanej kwoty kredytu,
5) niepobierania przez Bank prowizji i opłat od przyznanego/uruchomionego kredytu.
17. Zamawiający przyjmuje, iż jedynym elementem ceny możliwym do określenia w ofercie przez Bank jest marża.
18. Dysponowanie kredytem: kredyt będzie pobrany jednorazowo na pisemny wniosek Zamawiającego kierowany drogą elektroniczną na adres Wykonawcy na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.
19. Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy. Wykonawca nie będzie wymagał innego zabezpieczenia zaciąganego zobowiązania. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art. 777 § 1 Ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. Kodeks postepowania cywilnego (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1568 z późn. zm.).
20. Zmawiający zastrzega sobie możliwość przesunięcia spłat poszczególnych rat kapitałowych oraz ich wysokości bez dodatkowych kosztów z zastrzeżeniem, że zmiany te nie wpłyną na przekroczenie ustawowych wskaźników zadłużenia i obsługi zadłużenia zgodnie z obowiązującymi w okresie kredytowania przepisami ustawy o finansach publicznych.
21. Dokumenty obrazujące sytuację finansową Zamawiającego stanowią załączniki do SWZ od nr 7 do 14.