Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego w wysokości 2.000.000,00 PLN przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Lelów w roku 2024

Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego
a) Kwota kredytu: 2.000.000,00 PLN
b) Termin uruchomienia transzy kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu 5 dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona przez Zamawiającego pisemna dyspozycja wypłaty. Zamawiający informuje, iż w niniejszym postępowaniu termin uruchomienia transzy kredytu jest jednocześnie kryterium oceny ofert, które rozpatrywane będzie na podstawie informacji zawartej w formularzu oferty, dotyczącej zaoferowanego przez wykonawcę terminu uruchomienia transzy kredytu od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty (patrz Rozdział III pkt. 5.2 SWZ).
c) Kwota kredytu będzie postawiona do dyspozycji zamawiającego do 31 grudnia 2024 r.
d) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 2.000.000,00 zł oraz do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.).
e) Forma zabezpieczenia – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
f) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31 stycznia 2035 r. lub do dnia uregulowania wszystkich zobowiązań wynikających z umowy.
g) Okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30 listopada 2025 r. Okresu karencji w spłacie odsetek nie przewiduje się.
h) Raty kapitałowe kredytu płatne miesięcznie, w ostatnim dniu roboczym miesiąca, począwszy od grudnia 2025 roku. Liczba rat: 110, w tym;
- 1 rata w wysokości 700,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w grudniu 2025 roku,
- 12 rat po 500,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2026 roku do grudnia 2026 roku,
- 12 rat po 1.500,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2027 roku do grudnia 2027 roku,
- 24 raty po 12.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2028 roku do grudnia 2029 roku
- 12 rat po 19.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2030 roku do grudnia 2030 roku,
- 36 rat po 40.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2031 roku do grudnia 2033 roku,
- 12 rat po 1.500,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2034 roku do grudnia 2034 roku
- 1 rata (ostatnia) w wysokości 1.300,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w styczniu 2035 roku.
i) Spłaty odsetek dokonywane miesięcznie, w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przez Bank.
j) Oprocentowanie kredytu będzie ulegało zmianie na podstawie stawki WIBOR 1M.
k) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania:

- do oferty – według stawki WIBOR 1M na dzień ogłoszenia zamówienia tj. dzień 5 listopada 2024 r.
Do obliczenia oferty należy przyjąć jako datę wypłaty całości kredytu dzień 28 listopada 2024 r.

- do umowy - oprocentowanie kredytu w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 1M
z oferty plus marża Wykonawcy. Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. Zmiana oprocentowania może następować tylko w wyniku zmiany stawki WIBOR 1M, z wyłączeniem pierwszego miesiąca (obowiązuje WIBOR 1M z oferty).
l) Kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez kredytodawcę w związku z zawartą umowa kredytową.
m) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz rzeczywistą kwotę uruchomionego kredytu.
n) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych spłat całości lub części kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu.
o) Naliczenie wysokości odsetek od dnia uruchomienia kredytu dla Zamawiającego.
p) Marża banku pozostaje jako stała wartość w okresie spłaty kredytu.