„Udzielenie i obsługa pożyczki długoterminowej zł w wysokości 1.500.000,00 PLN przeznaczonej na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gm Lelów na 2026 rok oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań”

Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa pożyczki długoterminowej złotowej: a) Kwota pożyczki: 1.500.000,00 PLN b) Termin uruchomienia transzy pożyczki musi nastąpić nie później niż w ciągu 5 dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona przez Zamawiającego pisemna dyspozycja wypłaty. Zamawiający informuje, iż w niniejszym postępowaniu termin uruchomienia transzy kredytu jest jednocześnie kryterium oceny ofert, które rozpatrywane będzie na podstawie informacji zawartej w formularzu oferty, dotyczącej zaoferowanego przez wykonawcę terminu uruchomienia transzy pożyczki od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty (patrz Rozdział III pkt. 5.2 SWZ). c) Kwota pożyczki będzie postawiona do dyspozycji zamawiającego do 31 grudnia 2026 r. d) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania pożyczki w kwocie niższej niż kwota 1.500.000,00 zł oraz do wcześniejszej spłaty pożyczki bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.). e) Forma zabezpieczenia – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. f) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31 stycznia 2039 r. lub do dnia uregulowania wszystkich zobowiązań wynikających z umowy. g) Okres karencji w spłacie pożyczki do dnia 31 października 2027 r. Okresu karencji w spłacie odsetek nie przewiduje się. h) Raty kapitałowe pożyczki płatne miesięcznie, w ostatnim dniu roboczym miesiąca, począwszy od listopada 2027 roku. Liczba rat: 135, w tym; - 38 rat po 1.000,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w okresie od listopada 2027 roku do grudnia 2030 roku, - 24 raty po 5.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2031 roku do grudnia 2032 roku, - 12 rat po 17.800,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2033 roku do grudnia 2033 roku, - 24 raty po 35.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2034 roku do grudnia 2035 roku - 12 rat po 23.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2036 roku do grudnia 2036 roku, - 24 raty po 500,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2037 roku do grudnia 2038 roku, - 1 rata (ostatnia) w wysokości 400,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w styczniu 2039 roku. i) Spłaty odsetek dokonywane miesięcznie, w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przez Bank. j) Oprocentowanie pożyczki będzie ulegało zmianie na podstawie stawki WIBOR 3M. k) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania: - do oferty – według stawki WIBOR 3M na dzień ogłoszenia zamówienia tj. dzień 13 października 2026 r. Do obliczenia oferty należy przyjąć jako datę wypłaty całości pożyczki na dzień 13 listopada 2026 r. - do umowy - oprocentowanie pożyczki w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 3M z oferty plus marża Wykonawcy. Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. Zmiana oprocentowania może następować tylko w wyniku zmiany stawki WIBOR 3M, z wyłączeniem pierwszego miesiąca (obowiązuje WIBOR 3M z oferty). l) Pożyczka nie może być obciążona prowizją z tytułu udzielenia pożyczki, z tytułu jej wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia pożyczki do dyspozycji zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez pożyczkodawcę w związku z zawartą umowa pożyczki. m) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz rzeczywistą kwotę uruchomionej pożyczki. n) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych spłat całości lub części pożyczki bez dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu. o) Naliczenie wysokości odsetek od dnia uruchomienia pożyczki dla Zamawiającego. p) Marża banku pozostaje jako stała wartość w okresie spłaty pożyczki . Po zmianie: Przedmiotem zamówienia jest Udzielenie i obsługa pożyczki długoterminowej złotowej: a) Kwota pożyczki: 1.500.000,00 PLN b) Termin uruchomienia transzy pożyczki musi nastąpić nie później niż w ciągu 5 dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona przez Zamawiającego pisemna dyspozycja wypłaty. Zamawiający informuje, iż w niniejszym postępowaniu termin uruchomienia transzy kredytu jest jednocześnie kryterium oceny ofert, które rozpatrywane będzie na podstawie informacji zawartej w formularzu oferty, dotyczącej zaoferowanego przez wykonawcę terminu uruchomienia transzy pożyczki od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji wypłaty (patrz Rozdział III pkt. 5.2 SWZ). c) Kwota pożyczki będzie postawiona do dyspozycji zamawiającego do 31 grudnia 2026 r. d) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania pożyczki w kwocie niższej niż kwota 1.500.000,00 zł oraz do wcześniejszej spłaty pożyczki bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji, itp.). e) Forma zabezpieczenia – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. f) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 31 stycznia 2039 r. lub do dnia uregulowania wszystkich zobowiązań wynikających z umowy. g) Okres karencji w spłacie pożyczki do dnia 31 października 2027 r. Okresu karencji w spłacie odsetek nie przewiduje się. h) Raty kapitałowe pożyczki płatne miesięcznie, w ostatnim dniu roboczym miesiąca, począwszy od listopada 2027 roku. Liczba rat: 135, w tym; - 38 rat po 1.000,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w okresie od listopada 2027 roku do grudnia 2030 roku, - 24 raty po 5.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2031 roku do grudnia 2032 roku, - 12 rat po 17.800,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2033 roku do grudnia 2033 roku, - 24 raty po 35.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2034 roku do grudnia 2035 roku - 12 rat po 23.000,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2036 roku do grudnia 2036 roku, - 24 raty po 500,00 zł każda (z kwoty kapitału) tj. w okresie od stycznia 2037 roku do grudnia 2038 roku, - 1 rata (ostatnia) w wysokości 400,00 zł (z kwoty kapitału) tj. w styczniu 2039 roku. i) Spłaty odsetek dokonywane miesięcznie, w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przez Bank. j) Oprocentowanie pożyczki będzie ulegało zmianie na podstawie stawki WIBOR 3M. k) Stopa bazowa do ustalenia oprocentowania: - do oferty – według stawki WIBOR 3M na dzień ogłoszenia zamówienia tj. dzień 14 października 2026 r. Do obliczenia oferty należy przyjąć jako datę wypłaty całości pożyczki na dzień 13 listopada 2026 r. - do umowy - oprocentowanie pożyczki w dniu zawarcia umowy to suma stawki WIBOR 3M z oferty plus marża Wykonawcy. Przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy wykonawca stosuje stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, powiększoną o marżę Wykonawcy. Zmiana oprocentowania może następować tylko w wyniku zmiany stawki WIBOR 3M, z wyłączeniem pierwszego miesiąca (obowiązuje WIBOR 3M z oferty). l) Pożyczka nie może być obciążona prowizją z tytułu udzielenia pożyczki, z tytułu jej wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia pożyczki do dyspozycji zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez pożyczkodawcę w związku z zawartą umowa pożyczki. m) Dla wyznaczenia wysokości odsetek przyjmuje się rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz rzeczywistą kwotę uruchomionej pożyczki. n) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych spłat całości lub części pożyczki bez dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu. o) Naliczenie wysokości odsetek od dnia uruchomienia pożyczki dla Zamawiającego. p) Marża banku pozostaje jako stała wartość w okresie spłaty pożyczki .