Udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2026 i spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów

Przedmiot zamówienia stanowi udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2026 oraz spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów do kwoty 5.000.000,00 (słownie złotych: pięć milionów 00/100) spłacanego od stycznia 2027 r. w okresie 108 miesięcy tj. do końca grudnia 2035 roku: Lp. Rodzaj transakcji Kredyt złotowy długoterminowy 1. Kwota kredytu: 5 000 000,00 zł. 2. Waluta kredytu: Złoty polski (PLN) 2. Kredyt przelany w 3 (trzech) transzach na konto kredytobiorcy: Po podpisaniu umowy na pisemny wniosek zamawiającego: 1/ do 20 lipca 2026 r.; 2/ do 30 września 2026 r.; 3/ do 21 grudnia 2026 r. Kwota poszczególnych transz będzie wskazana w składanej przez zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Harmonogram spłat: 1) w okresie od uruchomienia do 30 grudnia 2026 r. tj. 6 rat x 0,00 = 0,00 2) w okresie od stycznia 2027 r. do 30 grudnia 2027 r. tj. 12 rat x 8 000,00 = 96 000,00 3) w okresie od stycznia 2028 r. do 30 grudnia 2028 r. tj. 12 rat x 21 000,00 = 252 000,00 4) w okresie od stycznia 2029 r. do 30 grudnia 2029 r. tj. 12 raty x 21 000,00 = 252 000,00 5) w okresie od stycznia 2030 r. do 30 grudnia 2030 r. tj. 12 rat x 22 000,00 = 264 000,00 6) w okresie od stycznia 2031 r. do 30 grudnia 2031 r. tj. 12 rat x 52 000,00 = 624 000,00 7) w okresie od stycznia 2032 r. do 30 grudnia 2032 r. tj. 12 rat x 35 000,00 = 420 000,00 8) w okresie od stycznia 2033 r. do 30 grudnia 2033 r. tj. 12 rat x 81 000,00 = 972 000,00 9) w okresie od stycznia 2034 r. do 30 grudnia 2034 r. tj. 12 rat x 82 000,00 = 984 000,00 10) w okresie od stycznia 2035 r. do 30 listopada 2035 r. tj. 11 rat x 95 000,00 = 1 045 000,00 11) grudzień 2035 r. tj. 1 rata x 91 000,00 = 91 000,00 4. Okres karencji w spłacie kredytu, liczony od wypłaty kwoty kredytu: Od wypłaty I transzy kredytu do 30.12.2026 r. 5. Okres karencji w spłacie odsetek: Brak karencji 6. Oprocentowanie kredytu: Zmienna stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M oraz Marża wykonawcy w wysokości …..% kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania 7. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego miesiąca kalendarzowego będzie ustalona w oparciu o wartości WIBOR 1M/WIRON 1M z dnia 15 miesiąca poprzedzającego miesiąc kalendarzowy, powiększaną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. Jeżeli stopa WIBOR 1M/WIRON 1M nie została ustalona lub nie ogłoszona na 15 dzień danego miesiąca – obowiązuje stawka WIBOR 1M/WIRON 1 M z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie danej stopy. Jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że wynosi ona zero. 8. Termin spłaty rat kapitałowych oraz rat odsetkowych: Miesięcznie – do 30-go każdego miesiąca. Termin płatności rat odsetkowych przypada w 30-dniu każdego miesiąca, a w miesiącu lutym w 28 –
391406-2026 Page 3/5
dniu miesiąca. 9. Termin spłaty rat kapitału: j/w. 10. Wysokość prowizji przygotowawczej
(obejmującej koszty rozpatrzenia wniosku): 0,00 % kwoty kredytu 11. Sposób zabezpieczenia
kredytu: Weksel własny In blanco wystawiony przez Kredytobiorcę (zamawiającego) wraz z
deklaracją wekslową. 12. Okres uprzedzenia Banku o przedterminowej spłacie kredytu: 7 dni
13. Okres uprzedzenia Banku o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kredytu:
Najpóźniej do 15 grudnia 2026 r. 14. Okres uprzedzenia Banku o zawieszeniu, zmniejszeniu
lub zwiększeniu rat kapitałowych: Złożenie wniosku oraz wskazanie podstawy prawnej i
umownej, przedłożenie wymaganych przez Bank dokumentów (w tym niezbędnych do oceny
zdolności kredytowej) – okres uprzedzenia Banku 7 dni przed podjęciem decyzji 15. Termin
postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: Najpóźniej 3-go dnia po złożeniu
pisemnej dyspozycji przez zamawiającego 16 Sprawozdania finansowe Gminy dostępne na
stronie internetowej: https://bip-uggrajewo.podlaskie.eu/Budzet/

Przedmiot zamówienia stanowi udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy na rok 2026 oraz spłatę rat wcześniej zaciągniętych kredytów do kwoty 5.000.000,00 (słownie złotych: pięć milionów 00/100) spłacanego od stycznia 2027 r. w okresie 108 miesięcy tj. do końca grudnia 2035 roku: Lp. Rodzaj transakcji Kredyt złotowy długoterminowy 1. Kwota kredytu: 5 000 000,00 zł. 2. Waluta kredytu: Złoty polski (PLN) 2. Kredyt przelany w 3 (trzech) transzach na konto kredytobiorcy: Po podpisaniu umowy na pisemny wniosek zamawiającego: 1/ do 20 lipca 2026 r.; 2/ do 30 września 2026 r.; 3/ do 21 grudnia 2026 r. Kwota poszczególnych transz będzie wskazana w składanej przez zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Harmonogram spłat: 1) w okresie od uruchomienia do 30 grudnia 2026 r. tj. 6 rat x 0,00 = 0,00 2) w okresie od stycznia 2027 r. do 30 grudnia 2027 r. tj. 12 rat x 8 000,00 = 96 000,00 3) w okresie od stycznia 2028 r. do 30 grudnia 2028 r. tj. 12 rat x 21 000,00 = 252 000,00 4) w okresie od stycznia 2029 r. do 30 grudnia 2029 r. tj. 12 raty x 21 000,00 = 252 000,00 5) w okresie od stycznia 2030 r. do 30 grudnia 2030 r. tj. 12 rat x 22 000,00 = 264 000,00 6) w okresie od stycznia 2031 r. do 30 grudnia 2031 r. tj. 12 rat x 52 000,00 = 624 000,00 7) w okresie od stycznia 2032 r. do 30 grudnia 2032 r. tj. 12 rat x 35 000,00 = 420 000,00 8) w okresie od stycznia 2033 r. do 30 grudnia 2033 r. tj. 12 rat x 81 000,00 = 972 000,00 9) w okresie od stycznia 2034 r. do 30 grudnia 2034 r. tj. 12 rat x 82 000,00 = 984 000,00 10) w okresie od stycznia 2035 r. do 30 listopada 2035 r. tj. 11 rat x 95 000,00 = 1 045 000,00 11) grudzień 2035 r. tj. 1 rata x 91 000,00 = 91 000,00 4. Okres karencji w spłacie kredytu, liczony od wypłaty kwoty kredytu: Od wypłaty I transzy kredytu do 30.12.2026 r. 5. Okres karencji w spłacie odsetek: Brak karencji 6. Oprocentowanie kredytu: Zmienna stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M oraz Marża wykonawcy w wysokości …..% kwoty kredytu – stała dla całego okresu kredytowania 7. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: Stopa procentowa dla danego miesiąca kalendarzowego będzie ustalona w oparciu o wartości WIBOR 1M/WIRON 1M z dnia 15 miesiąca poprzedzającego miesiąc kalendarzowy, powiększaną o marżę banku przedstawioną w ofercie. Marża nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej. Jeżeli stopa WIBOR 1M/WIRON 1M nie została ustalona lub nie ogłoszona na 15 dzień danego miesiąca – obowiązuje stawka WIBOR 1M/WIRON 1 M z dnia poprzedzającego, w którym było ostatnie notowanie danej stopy. Jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M/WIRON 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że wynosi ona zero. 8. Termin spłaty rat kapitałowych oraz rat odsetkowych: Miesięcznie – do 30-go każdego miesiąca. Termin płatności rat odsetkowych przypada w 30-dniu każdego miesiąca, a w miesiącu lutym w 28 –
391406-2026 Page 3/5
dniu miesiąca. 9. Termin spłaty rat kapitału: j/w. 10. Wysokość prowizji przygotowawczej
(obejmującej koszty rozpatrzenia wniosku): 0,00 % kwoty kredytu 11. Sposób zabezpieczenia
kredytu: Weksel własny In blanco wystawiony przez Kredytobiorcę (zamawiającego) wraz z
deklaracją wekslową. 12. Okres uprzedzenia Banku o przedterminowej spłacie kredytu: 7 dni
13. Okres uprzedzenia Banku o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kredytu:
Najpóźniej do 15 grudnia 2026 r. 14. Okres uprzedzenia Banku o zawieszeniu, zmniejszeniu
lub zwiększeniu rat kapitałowych: Złożenie wniosku oraz wskazanie podstawy prawnej i
umownej, przedłożenie wymaganych przez Bank dokumentów (w tym niezbędnych do oceny
zdolności kredytowej) – okres uprzedzenia Banku 7 dni przed podjęciem decyzji 15. Termin
postawienia środków do dyspozycji zamawiającego: Najpóźniej 3-go dnia po złożeniu
pisemnej dyspozycji przez zamawiającego 16 Sprawozdania finansowe Gminy dostępne na
stronie internetowej: https://bip-uggrajewo.podlaskie.eu/Budzet/