Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

dwa miliony siedemset tysięcy złotych), w tym: na finansowanie planowanego deficytu budżetu - 1.708.630,48 zł; na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów - 991.369,52 zł. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach na pisemną dyspozycję kredytobiorcy w formie przelewu na rachunek bieżący kredytobiorcy, przy czym pierwsza transza w wysokości 1.700.000,00 zł w ciągu 3 dni roboczych od daty podpisania umowy, zaś druga transza w wysokości 1.000.000,00 zł nie później niż do 18 grudnia 2026 r. 3. Okres karencji w spłacie kredytu od dnia postawienia do dyspozycji kredytu do 31 marca 2027 r. 4. Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy kredytowej do 31 grudnia 2038 r. 5. Spłata kapitału nastąpi w 48 okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału: a) w kwocie 50.000,00 zł każda rata, licząc od dnia 31 marca 2027 r. do 31 grudnia 2035 r. b) w kwocie 75.000,00 zł każda rata, licząc od dnia 31 marca 2036 r. do 31 grudnia 2038 r. 6. Wysokość miesięcznych rat spłat kapitału może ulec zmianie w przypadku wykorzystania przez zamawiającego mniejszej kwoty kredytu. 7. Odsetki od kredytu płatne będą miesięcznie, na ostatni dzień miesiąca. 8. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne i obliczane w oparciu o wskaźnik oprocentowania depozytów bankowych WIBOR 1M powiększony o stałą marżę banku w okresie kredytowania. 9. Dla celów sporządzenia oferty należy przyjąć wartość WIBOR 1M na dzień 15 października 2026 r. tj. 3,84%. 10. Dopuszcza się możliwość niewykorzystania całości kredytu lub wcześniejszej jego spłaty, bez pobrania przez bank dodatkowej prowizji lub opłaty. W przypadku wcześniejszej spłaty kapitału, odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. 11. Zamawiający przewiduje zmiany dotyczące wykorzystania udzielonego kredytu pole-gające na niewykorzystaniu kredytu w pełnej wysokości lub wcześniejszej spłacie kredytu w całości bądź w części i dopuszcza wprowadzenie zmian do umowy kredytowej w takim zakresie. 12. Sposób ustalenia wysokości stopy procentowej: stopa procentowa dla danego miesiąca jest ustalana w oparciu o stawkę WIBOR 1M liczoną jako średnia arytmetyczna w okresie od pierwszego do ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego dany okres odsetkowy plus stała marża banku w okresie obowiązywania umowy. 13. Prowizje: a) wysokość prowizji od kwoty spłaconej przed terminem - 0% b) wysokość prowizji przygotowawczej - nie wyższa niż 0,1% od kwoty kredytu 14. Zabezpieczenie spłaty kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową przy kontrasygnacie Skarbnika. 15. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni. 16. Cenę oferty należy podać w PLN cyfrowo i słownie, z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. 17. Cena oferty winna zawierać wszystkie koszty związane z obsługą kredytu. Przy kalkulacji kosztów należy uwzględnić: a) wysokość oprocentowania według wartości WIBOR 1M na dzień 15 października 2026 r. tj. 3,84%, b) marżę bankową, c) łączną kwotę odsetek, uwzględniającą wyżej wymienioną wysokość oprocentowania oraz marżę bankową, d) prowizję od udzielenia kredytu (procentowo i kwotowo). 18. Suma odsetek oraz prowizji od udzielonego kredytu będą składały się na cenę oferty. 19. Dla obliczania ceny przyjmuje się, że pierwsza transza kredytu uruchomiona jest w dniu 16 listopada 2026 r., druga zaś w dniu 18 grudnia 2026 r., kredyt zaś spłacany jest według rat określonych w pkt. 5. 20. Zamawiający zastrzega sobie prawo ujęcia w umowie kredytowej następujących warunków: a) spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek najpóźniej w terminie 5 dni przed datą płatności, b) o zmianie oprocentowania kredytu bank będzie informował każdorazowo kredytobiorcę na piśmie, c) Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmniejszenia kwoty kredytu lub wcześniejszej spłaty kredytu i w takich przypadkach wykonawca nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych od niewykorzystanej kwoty kredytu oraz innych opłat manipulacyjnych, d) określenie maksymalnej wartości nominalnej zobowiązania zgodnie z art. 93 ust. 1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych, e) odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, miesięcznie, przy założeniu, że rok liczy 365 dni, f) zmiana stopy oprocentowania kredytu spowodowana zmianą stawki WIBOR nie powoduje konieczności zmiany umowy.