„Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000,00 zł z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 000 000,00 zł ( trzy miliony złotych) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Gminy Żyrzyn.

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000,00 zł (trzech milionów złotych) na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Gminy Żyrzyn na następujących warunkach:
• Udzielenie kredytu w kwocie 3.000.000,00 zł nastąpi w jednorazowej transzy w trakcie 2026 roku (wrzesień lub październik 2026 r.) na rachunek podstawowy Gminy Żyrzyn.
• Waluta kredytu: złoty polski.
• Okres kredytowania do 31.12.2029 r.
• Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.12.2027 r.
• Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu oraz żadnych dodatkowych opłat.
• Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
• Spłata kredytu nastąpi w 2 ratach w okresie od 01.01.2028 r. do 31.12.2029 r.
• Spłata kredytu następować będzie w następujących ratach:

rata data spłaty do dnia kwota (zł)
1 I kwartał 2028 r. 1 500 000,00
2 I kwartał 2029 r. 1 500 000,00

• Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2026 r.
• Wyjątkiem będzie sytuacja gdy 31 grudnia przypadnie na dzień wolny od pracy, w takim przypadku spłata kapitału i odsetek będzie dokonana w ostatnim dniu roboczym roku.
• Przyjmuje się, że sobota nie jest dniem roboczym.
• Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako suma marży zaproponowanej przez wykonawcę w ofercie i stawki WIBOR 3M, zaokrąglonej do drugiego miejsca po przecinku. Wysokość marży będzie stała w całym okresie kredytowania (obowiązywania umowy). Stawka WIBOR 3M zmienia się w cyklu kalendarzowym kwartalnym i będzie obowiązywała od pierwszego dnia rozpoczynającego kwartał kalendarzowy do ostatniego dnia kończącego kwartał kalendarzowy. Stawka WIBOR 3M obowiązująca w kwartale kalendarzowym, publikowana na stronie Bankier.pl przyjmuje wartość z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego kolejny okres.
• W przypadku likwidacji stawki WIBOR 3M, zostanie ona za porozumieniem stron zmieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 3M albo na stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 3M, bez kosztów obciążających zamawiającego,
• W dniu podpisania umowy wysokość stawki WIBOR 3M przyjmuje się sprzed 2 dni roboczych przed dniem podpisania umowy.
• Odsetki naliczane będą tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia wg zmiennej stopy procentowej.
• Odsetki będą naliczane według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
• Spłata odsetek następować będzie na podstawie zawiadomienia, przesyłanego przez bank do kredytobiorcy w terminie 7 dni przed upływem końca miesiąca każdego kwartału.
• Jeżeli data spłaty odsetek i kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie.
• Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.
• Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika Gminy Żyrzyn lub osoby przez niego upoważnionej.
• Harmonogram spłaty kredytu będzie stanowił załącznik do umowy.
• Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
• W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
• Dopuszcza się przesunięcia terminów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku nie wykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
Dla przedstawienia sytuacji finansowej Gminy Żyrzyn załączamy następujące sprawozdania, dokumenty: (scany) stanowiące załącznik nr 7 do SWZ:
• sprawozdania za 2025 r. i II kwartał 2026, w tym:
- sprawozdanie z wykonania planu dochodów budżetowych Rb-27S,
- sprawozdanie z wykonania planu wydatków budżetowych Rb-28S,
- sprawozdanie o nadwyżce/deficycie Rb-NDS,
- sprawozdanie o stanie zobowiązań RB-Z
- uchwała RIO w Lublinie w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu zaciągniętego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
• uchwałę budżetową na 2026 rok - dostępna na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Budżet » Rok 2026
link: https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=877
• sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy Żyrzyn za rok 2025 - dostępne na stronie internetowej Gminy Żyrzyn » BIP » Budżet Gminy » Sprawozdania z realizacji budżetu » Rok 2026
link : https://ugzyrzyn.bip.lubelskie.pl/index.php?id=901