Udzielenie Gminie Ostroróg i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 1 200 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Ostroróg i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 1 200 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Warunki udzielenia kredytu:
1. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31.12.2033 r.
2. Ostateczny termin wypłaty kredytu: do 31.12.2026 r.
3. Dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji zamawiającego w terminach i transzach dostosowanych do potrzeb Zamawiającego
z wykorzystaniem kredytu od dnia uruchomienia kredytu – data uruchomienia kredytu jest dniem podjęcia pierwszej transzy lub całości kredytu – na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego.
4. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
5. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do nie wykorzystania pełnej kwoty kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów.
6. W całym okresie kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje na niezmienionym poziomie.
7. Spłata odsetek w okresach miesięcznych, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu.
8. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy założeniu, że rok liczy 365 dni.
9. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych.
10. Oprocentowanie kredytu ustala się na okresy trzymiesięczne na podstawie stawki WIBOR 3M notowanej w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedzającego okres za który odsetki są naliczane.
11. Zabezpieczenie kredytu – weksel „In blanco” z deklaracją wekslową
12. Okres karencji: do 30.03.2028 r.
13. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany warunków umowy, w szczególności zmiany okresu kredytowania, zmiany wysokości rat oraz okresu karencji.
14. Spłata rat kredytu będzie następowała w okresach kwartalnych na koniec każdego kwartału.
Harmonogram spłat:
Rok 2028 – 100 000,00 zł
Rok 2029 – 100 000,00 zł
Rok 2030 – 200 000,00 zł
Rok 2031 – 200 000,00 zł
Rok 2032 – 300 000,00 zł
Rok 2033 – 300 000,00 zł


2. Istotne postanowienia, które należy zamieścić we wzorze umowy, zostały przedstawione w zał. nr 1 do SWZ.