Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego na kwotę 2.200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) - na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”. 2. Na przedmiot zamówienia składa się wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w 2026 roku w kwocie 2.200.000,00 zł (słownie złotych: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”. 3. Kwota kredytu wynosi 2 200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100). 4. Planowana data oddania kredytu do dyspozycji Zamawiającego do dnia 30 grudnia 2026 r. 5. Kredyt zostanie wykorzystany w terminie od dnia zawarcia umowy do ostatniego dnia spłaty. 6. Udostepnienie kredytu nastąpi w transzach na podstawie każdorazowej dyspozycji Gminy Złota. 7. Okres karencji w spłacie rat kapitałowych kredytu obowiązuje do dnia 31 grudnia 2027 r. 8. Spłaty rat kredytu po upływie okresu karencji wskazanego w ust. 7 dokonywane będą w ratach kwartalnych, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kwartału tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września i 31 grudnia. Jeżeli termin spłaty raty przypada na dzień wolny od pracy, płatność przypada na ostatni dzień roboczy przed terminem płatności. Łączna kwota spłaconych rat za każdy rok wyniesie odpowiednio: a. za 2028 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); b. za 2029 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); c. za 2030 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); d. za 2031 rok 4 raty po 50.000,00 zł – 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100); e. za 2032 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); f. za 2033 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); g. za 2034 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); h. za 2035 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100); i. za 2035 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100); 9. Oprocentowanie kredytu: WIBOR dla 3M + marża banku, WIBOR 3 M liczona jako średnia arytmetycznej z kwartału poprzedzającego dzień spłaty odsetek. Celem przygotowania oferty Wykonawca winien przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 22.05.2026r. w wysokości 3,86 %. 10. Zamawiający nie ponosi innych niż marża kosztów z tytułu zaciągniętego kredytu. 11. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca od wykorzystanej kwoty kredytu, według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w trakcie trwania umowy. 12. Wykonawca zobowiązany jest przedstawić wraz z ofertą harmonogram spłaty kredytu. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od dnia spłaty kredytu, a nie od ostatniego dnia obowiązywania umowy. 14. Zamawiający poinformuje wykonawcę o każdorazowej zmianie terminu spłaty kredytu w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek i rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 15. W przypadku zmiany terminu spłaty kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie pisemnego aneksu do umowy, przy czym Zamawiający zastrzega możliwość dokonania zmian w powyższym harmonogramie, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. 16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 17. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania części przyznanego kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 18. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zaliczek na poczet wykonania zamówienia. 19. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 20. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 21. Wobec Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych. 22. Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, eFinancingu, leasingu. 24. Zamawiający terminowo reguluje wszystkie zobowiązania finansowe. 25. Zamawiający nie ma zaległych zobowiązań wobec ZUS i US. 26. Zamawiający niezwłocznie po otrzymaniu opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu, załączy ją do akt na portalu 27. Zamawiający oświadcza, iż wszelka dokumentacja związana z sytuacją finansową Zamawiającego dostępna jest w Biuletynie Informacji Publicznej pod adresem www.bip.gminazlota.pl 28. Zgodnie z art. 101 ust. 4 ustawy PZP w sytuacji, gdyby w SWZ oraz załącznikach do SWZ, a więc w dokumentach opisujących przedmiot zamówienia, zawarto odniesienie do norm, ocen technicznych, aprobat, specyfikacji technicznych i systemów referencji technicznych, o których mowa w art. 101 ust. 1 pkt 2 i ust. 3 PZP a takim odniesieniom nie towarzyszyło wyrażenie „lub równoważne”, to Zamawiający dopuszcza rozwiązania równoważne opisywanym w każdej takiej normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych. W związku z powyższym należy przyjąć, że każdej: normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych występujących w opisie przedmiotu zamówienia towarzyszą wyrazy „lub równoważne”. 29. Zgodnie z art. 101 ust. 5 PZP Wykonawca, który powołuje się na rozwiązania równoważne opisywanym w tych dokumentach, jest obowiązany udowodnić, poprzez dołączenie do oferty stosownych przedmiotowych środków dowodowych, o których mowa w art. 104–107 PZP, że proponowane rozwiązania w równoważnym stopniu spełniają wymagania określone w opisie przedmiotu zamówienia. 30. Wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: 31. Zamawiający informuje, że wymagania jakościowe dla usług finansowych związanych z udzieleniem kredytu są określone ustawowo, a także przedstawione zostały w opisie przedmiotu zamówienia. Kredyt to umowa, na podstawie której Bank udostępnia Zamawiającemu określoną kwotę pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek i ewentualnie prowizji. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami muszą być uprzednio ściśle określone przez organ stanowiący. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (prowizja i odsetki), czyli ceny. Sam przedmiot udostępnienia – pieniądz nie może być przedmiotem standaryzacji jakościowej na poziomie procedury zamówienia, jak też nie dotyczą go koszty „cyklu życia” w rozumieniu ustawy Pzp. Na podstawie art. 246 ust. 2 Pzp, Zamawiający określa wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: − przeznaczenie kredytu; − kwotę kredytu; − walutę kredytu; − okres kredytowania; − okres karencji w spłacie kapitału; - terminy i kwoty spłaty rat kapitałowych; − sposób naliczania i terminy spłaty rat odsetkowych; − wszystkie elementy składowe, które mogą zastosować wykonawcy, mające wpływ na cenę (koszt kredytu) w całym okresie kredytowania; − sposób zabezpieczenia kredytu; spełniając w ten sposób wymóg zastosowania kryterium ceny jako jedynego kryterium oceny ofert, wynikający z art. 246 ust. 2 p.z.p. Po zmianie: 1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego na kwotę 2.200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) - na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”. 2. Na przedmiot zamówienia składa się wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego w 2026 roku w kwocie 2.200.000,00 zł (słownie złotych: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego w roku 2026 roku dla Gminy Złota w związku z koniecznością sfinansowania zadania inwestycyjnego pod nazwą „Modernizacja systemu zaopatrzenia w wodę na terenie Gminy Złota”. 3. Kwota kredytu wynosi 2 200.000,00 zł (słownie: dwa miliony dwieście tysięcy złotych 00/100). 4. Planowana data oddania kredytu do dyspozycji Zamawiającego do dnia 30 grudnia 2026 r. 5. Kredyt zostanie wykorzystany w terminie od dnia zawarcia umowy do ostatniego dnia spłaty. 6. Udostepnienie kredytu nastąpi w transzach na podstawie każdorazowej dyspozycji Gminy Złota. 7. Okres karencji w spłacie rat kapitałowych kredytu obowiązuje do dnia 31 grudnia 2027 r. 8. Spłaty rat kredytu po upływie okresu karencji wskazanego w ust. 7 dokonywane będą w ratach kwartalnych, w terminie do ostatniego dnia każdego miesiąca kwartału tj. 31 marca, 30 czerwca, 30 września i 31 grudnia. Jeżeli termin spłaty raty przypada na dzień wolny od pracy, płatność przypada na ostatni dzień roboczy przed terminem płatności. Łączna kwota spłaconych rat za każdy rok wyniesie odpowiednio: a. za 2028 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); b. za 2029 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); c. za 2030 rok 4 raty po 35.000,00 zł – 140.000,00 zł (słownie: sto czterdzieści tysięcy złotych 00/100); d. za 2031 rok 4 raty po 50.000,00 zł – 200.000,00 zł (słownie: dwieście tysięcy złotych 00/100); e. za 2032 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); f. za 2033 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); g. za 2034 rok 4 raty po 65.000,00 zł – 260.000,00 zł (słownie: dwieście sześćdziesiąt tysięcy złotych 00/100); h. za 2035 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100); i. za 2036 rok 4 raty po 100.000,00 zł – 400.000,00 zł (słownie: sto tysięcy złotych 00/100); 9. Oprocentowanie kredytu: WIBOR dla 3M + marża banku, WIBOR 3 M liczona jako średnia arytmetycznej z kwartału poprzedzającego dzień spłaty odsetek. Celem przygotowania oferty Wykonawca winien przyjąć stawkę WIBOR 3M na dzień 22.05.2026r. w wysokości 3,86 %. 10. Zamawiający nie ponosi innych niż marża kosztów z tytułu zaciągniętego kredytu. 11. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach kwartalnych w ostatnim dniu roboczym miesiąca od wykorzystanej kwoty kredytu, według zmiennej stopy procentowej obowiązującej w trakcie trwania umowy. 12. Wykonawca zobowiązany jest przedstawić wraz z ofertą harmonogram spłaty kredytu. 13. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą od dnia spłaty kredytu, a nie od ostatniego dnia obowiązywania umowy. 14. Zamawiający poinformuje wykonawcę o każdorazowej zmianie terminu spłaty kredytu w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek i rat kapitałowych nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie. 15. W przypadku zmiany terminu spłaty kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie pisemnego aneksu do umowy, przy czym Zamawiający zastrzega możliwość dokonania zmian w powyższym harmonogramie, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. 16. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 17. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania części przyznanego kredytu oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów. 18. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zaliczek na poczet wykonania zamówienia. 19. Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 20. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 21. Wobec Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych. 22. Wobec Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 23. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, eFinancingu, leasingu. 24. Zamawiający terminowo reguluje wszystkie zobowiązania finansowe. 25. Zamawiający nie ma zaległych zobowiązań wobec ZUS i US. 26. Zamawiający niezwłocznie po otrzymaniu opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu, załączy ją do akt na portalu 27. Zamawiający oświadcza, iż wszelka dokumentacja związana z sytuacją finansową Zamawiającego dostępna jest w Biuletynie Informacji Publicznej pod adresem www.bip.gminazlota.pl 28. Zgodnie z art. 101 ust. 4 ustawy PZP w sytuacji, gdyby w SWZ oraz załącznikach do SWZ, a więc w dokumentach opisujących przedmiot zamówienia, zawarto odniesienie do norm, ocen technicznych, aprobat, specyfikacji technicznych i systemów referencji technicznych, o których mowa w art. 101 ust. 1 pkt 2 i ust. 3 PZP a takim odniesieniom nie towarzyszyło wyrażenie „lub równoważne”, to Zamawiający dopuszcza rozwiązania równoważne opisywanym w każdej takiej normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych. W związku z powyższym należy przyjąć, że każdej: normie, ocenie technicznej, aprobacie, specyfikacji technicznej, systemowi referencji technicznych występujących w opisie przedmiotu zamówienia towarzyszą wyrazy „lub równoważne”. 29. Zgodnie z art. 101 ust. 5 PZP Wykonawca, który powołuje się na rozwiązania równoważne opisywanym w tych dokumentach, jest obowiązany udowodnić, poprzez dołączenie do oferty stosownych przedmiotowych środków dowodowych, o których mowa w art. 104–107 PZP, że proponowane rozwiązania w równoważnym stopniu spełniają wymagania określone w opisie przedmiotu zamówienia. 30. Wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: 31. Zamawiający informuje, że wymagania jakościowe dla usług finansowych związanych z udzieleniem kredytu są określone ustawowo, a także przedstawione zostały w opisie przedmiotu zamówienia. Kredyt to umowa, na podstawie której Bank udostępnia Zamawiającemu określoną kwotę pieniędzy na określony czas i cel, w zamian za wynagrodzenie w postaci odsetek i ewentualnie prowizji. Cechy kredytu to: zwrotność, celowość i odpłatność. Parametry, tj. okres, w którym nastąpi zwrot pieniędzy i cel na jaki Zamawiający je zaciąga, zgodnie z obowiązującymi przepisami muszą być uprzednio ściśle określone przez organ stanowiący. Odnosi się to także do formy zabezpieczenia spłaty kredytu. W konsekwencji kwestia, która może być regulowana ogranicza się do odpłatności za użyczenie pieniądza (prowizja i odsetki), czyli ceny. Sam przedmiot udostępnienia – pieniądz nie może być przedmiotem standaryzacji jakościowej na poziomie procedury zamówienia, jak też nie dotyczą go koszty „cyklu życia” w rozumieniu ustawy Pzp. Na podstawie art. 246 ust. 2 Pzp, Zamawiający określa wymagania jakościowe odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia: − przeznaczenie kredytu; − kwotę kredytu; − walutę kredytu; − okres kredytowania; − okres karencji w spłacie kapitału; - terminy i kwoty spłaty rat kapitałowych; − sposób naliczania i terminy spłaty rat odsetkowych; − wszystkie elementy składowe, które mogą zastosować wykonawcy, mające wpływ na cenę (koszt kredytu) w całym okresie kredytowania; − sposób zabezpieczenia kredytu; spełniając w ten sposób wymóg zastosowania kryterium ceny jako jedynego kryterium oceny ofert, wynikający z art. 246 ust. 2 p.z.p.