Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5.700.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2026 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Gminy Łazy

1. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2026 roku w maksymalnie 2 transzach w zależności od aktualnego zapotrzebowania zamawiającego na środki z kredytu.
2. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2026 r.
3. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.12.2033r.
4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.
5. Wykonawca postawi do dyspozycji zamawiającego środki kredytu w dniu zawarcia umowy.
6. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Kredyt będzie wykorzystany
do 31.12.2026 r. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy
w maksymalnie 2 transzach. Każda transza zostanie przekazana zamawiającemu w ciągu
2 dni roboczych od złożenia pisemnej dyspozycji zgodnie z Załącznikiem nr 2b do SWZ.
7. Kredyt zostanie wypłacony na rachunek zamawiającego wskazany w dyspozycji, o której mowa w pkt 6.
8. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 5.700.000,00 zł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego, lecz jeszcze nie uruchomionego. Minimalna kwota kredytu jaką Zamawiający zobowiązuje się zaciągnąć to 3 000 000,00 zł.
9. Zamawiającemu przysługuje prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji
z dalszego wykorzystania kredytu.
10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
11. Spłata kapitału następować będzie w okresach:
24 raty kwartalne po 125 000,00, tj. 3.000 000,00 zł
4 raty kwartalne po 675 000,00, tj. 2.700 000,00 zł
12. W przypadku wykorzystania przez Zamawiającego niższej kwoty kredytu niż 5.700.000,00zł spłata kapitału następować będzie w okresach:
- 24 raty kwartalne po 125 000,00, tj. 3.000 000,00 zł;
- 4 raty kwartalne (w roku 2033), których wysokość będzie uzależniona od ostatecznej wysokości zaciągniętego kredytu.
13. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30.03.2027 r.
14. Kwota spłaconego kredytu ani kwota przedterminowo spłacona nie podlega ponownemu wykorzystaniu.
15. Odsetki od kredytu naliczane są w miesięcznych okresach obrachunkowych i płatne
w terminach do 10-tego dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Kredytobiorcę o ich wysokości. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się 31.12.2026 r. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.
16. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
17. Od kwoty wykorzystanego kredytu wykonawca pobiera odsetki naliczane w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, skorygowaną o stałą marżę wykonawcy. Do celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 3M na dzień 31.08.2026 r. wynosi 3,80 %, a wypłata kredytu nastąpi 26 października 2026 r.
18. Oprocentowanie kredytu będzie oparte o stawkę WIBOR 3M skorygowaną o marżę banku. WYRAŻAMY ZGODĘ NA ZASTOSOWANIE STAWKI WIBOR 3M WYLICZANEJ WG ZASAD OBOWIĄZUJĄCYCH W BANKU. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni, a okres odsetkowy liczy rzeczywistą liczbę dni.
19. Do naliczenia odsetek dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się WIBOR 3M
z dnia uruchomienia środków danej transzy kredytu. W przypadku uruchomienia kredytu
w więcej niż jednej transzy, dla każdej transzy stosować się będzie WIBOR 3M z dnia jej uruchomienia.
20. Zamawiający oświadcza, że:
1) nie posiada żadnych zaległych zobowiązań wobec ZUS, US, banków i innych instytucji finansowych;
2) nie posiada zobowiązań, które nie są ujęte w kwocie zadłużenia w sprawozdaniach finansowych (sprawozdaniach budżetowych lub wieloletniej prognozie finansowej);
3) nie występują u Zamawiającego zobowiązania wymagalne;
4) na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne;
5) w ciągu ostatnich 18 m-cy nie był prowadzony w Mieście i Gminie program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy o finansach publicznych;
6) w ciągu ostatnich 2 lat nie zostały zawieszone organy Miasta i Gminy i nie ustanowiono w niej zarządu komisarycznego, ani nie został rozwiązany jej organ stanowiący.

1. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2026 roku w maksymalnie 2 transzach w zależności od aktualnego zapotrzebowania zamawiającego na środki z kredytu.
2. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2026 r.
3. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy kredytowej do dnia 31.12.2033r.
4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.
5. Wykonawca postawi do dyspozycji zamawiającego środki kredytu w dniu zawarcia umowy.
6. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego w dyspozycjach składanych do Wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Kredyt będzie wykorzystany
do 31.12.2026 r. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy
w maksymalnie 2 transzach. Każda transza zostanie przekazana zamawiającemu w ciągu
2 dni roboczych od złożenia pisemnej dyspozycji zgodnie z Załącznikiem nr 2b do SWZ.
7. Kredyt zostanie wypłacony na rachunek zamawiającego wskazany w dyspozycji, o której mowa w pkt 6.
8. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 5.700.000,00 zł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego, lecz jeszcze nie uruchomionego. Minimalna kwota kredytu jaką Zamawiający zobowiązuje się zaciągnąć to 3 000 000,00 zł.
9. Zamawiającemu przysługuje prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji
z dalszego wykorzystania kredytu.
10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
11. Spłata kapitału następować będzie w okresach:
24 raty kwartalne po 125 000,00, tj. 3.000 000,00 zł
4 raty kwartalne po 675 000,00, tj. 2.700 000,00 zł
12. W przypadku wykorzystania przez Zamawiającego niższej kwoty kredytu niż 5.700.000,00zł spłata kapitału następować będzie w okresach:
- 24 raty kwartalne po 125 000,00, tj. 3.000 000,00 zł;
- 4 raty kwartalne (w roku 2033), których wysokość będzie uzależniona od ostatecznej wysokości zaciągniętego kredytu.
13. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30.03.2027 r.
14. Kwota spłaconego kredytu ani kwota przedterminowo spłacona nie podlega ponownemu wykorzystaniu.
15. Odsetki od kredytu naliczane są w miesięcznych okresach obrachunkowych i płatne
w terminach do 10-tego dnia następnego miesiąca za miesiąc poprzedni, po uprzednim pisemnym poinformowaniu Kredytobiorcę o ich wysokości. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się 31.12.2026 r. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.
16. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.
17. Od kwoty wykorzystanego kredytu wykonawca pobiera odsetki naliczane w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, skorygowaną o stałą marżę wykonawcy. Do celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 3M na dzień 31.08.2026 r. wynosi 3,80 %, a wypłata kredytu nastąpi 26 października 2026 r.
18. Oprocentowanie kredytu będzie oparte o stawkę WIBOR 3M skorygowaną o marżę banku. WYRAŻAMY ZGODĘ NA ZASTOSOWANIE STAWKI WIBOR 3M WYLICZANEJ WG ZASAD OBOWIĄZUJĄCYCH W BANKU. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni, a okres odsetkowy liczy rzeczywistą liczbę dni.
19. Do naliczenia odsetek dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się WIBOR 3M
z dnia uruchomienia środków danej transzy kredytu. W przypadku uruchomienia kredytu
w więcej niż jednej transzy, dla każdej transzy stosować się będzie WIBOR 3M z dnia jej uruchomienia.
20. Zamawiający oświadcza, że:
1) nie posiada żadnych zaległych zobowiązań wobec ZUS, US, banków i innych instytucji finansowych;
2) nie posiada zobowiązań, które nie są ujęte w kwocie zadłużenia w sprawozdaniach finansowych (sprawozdaniach budżetowych lub wieloletniej prognozie finansowej);
3) nie występują u Zamawiającego zobowiązania wymagalne;
4) na rachunkach bankowych Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne;
5) w ciągu ostatnich 18 m-cy nie był prowadzony w Mieście i Gminie program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy o finansach publicznych;
6) w ciągu ostatnich 2 lat nie zostały zawieszone organy Miasta i Gminy i nie ustanowiono w niej zarządu komisarycznego, ani nie został rozwiązany jej organ stanowiący.