Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 2 000 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2026

dwa miliony złotych 00/100). 2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia: 1) Okres kredytowania: 2027-2034 2) Wykonawca postawi do dyspozycji Zamawiającego środki kredytu w pełnej wysokości, w dniu 25 maja 2026 r., która to data stanowi wyłącznie datę orientacyjną, podaną na potrzeby niniejszego zamówienia, w celu jednolitego wyliczenia ceny dla wszystkich Wykonawców. Rzeczywiste uruchomienie może nastąpić wcześniej – tj. w okresie do dnia 25.05.2026 r. lub później do dnia 28.05.2026 r. 3) Uruchomienie całości kredytu przez Wykonawcę nastąpi w jednej transzy. 4) Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej. 5) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części kredytu lub całości kredytu w terminie przez niego wyznaczonym, pod warunkiem uprzedniego pisemnego powiadomienia Wykonawcy, nie później niż 7 dni przed datą wcześniejszej spłaty całości bądź części kredytu. Zamawiający z powyższych tytułów nie poniesie dodatkowych kosztów. 6) W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu odsetki naliczane będą tylko za okres do terminu spłaty. 7) W przypadku dokonania przez Zamawiającego przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalają nowy harmonogram spłat kredytu w formie aneksu do umowy. Za powyższą czynność Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi kosztami. 8) Wcześniejsza spłata całości bądź części kredytu nie oznacza jego wypowiedzenia. 9) W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu, odsetki naliczane będą do dnia dokonania ww. transakcji. 10) Dopuszcza się możliwość niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, przy czym Zamawiający powiadomi wykonawcę o niewykorzystaniu w całości kredytu, w trybie przewidzianym dla wcześniejszej spłaty części kredytu bądź całości kredytu. 11) Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. 12) W przypadku zmiany stawki WIBOR 1M wysokość oprocentowania kredytu zmieni się o tyle o ile zmieni się stawka WIBOR 1M. 13) Wyliczenia ofertowej ceny w PLN Wykonawca dokona na podstawie stawki WIBOR 1M z dnia 28.04.2026 r. (data wszczęcia postępowania) i marży banku oraz daty uruchomienia kredytu. 14) Przyjmuje się datę uruchomienia całego kredytu na dzień 25.05.2026 r. Termin uruchomienia kredytu może wynosić maksymalnie trzy dni robocze przypadające po dniu przekazania Wykonawcy dyspozycji uruchomienia kredytu, 3. Opis sposobu obliczenia oprocentowania. 1) Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej powiększonej o stałą, w całym okresie kredytowania, marżę banku. Stawka referencyjna liczona będzie jako WIBOR 1M dla międzybankowych depozytów jednomiesięcznych, obowiązującej w dniu poprzedzającym rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane dla kredytów ze zmienną stopą. W sytuacji, gdy suma stawki bazowej WIBOR 1M oraz marży banku, będzie równa lub mniejsza zero, strony umowy zgodnie postanawiają, że oprocentowanie kredytu wyniesie 0,00 %. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym m miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym). 2) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą w miesięcznych okresach obrachunkowych, zgodnie z faktyczną liczbą dni miesiąca kalendarzowego, przy czym: a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego; b) ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu. 3) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych i płatna w terminie na pierwszy dzień każdego miesiąca kalendarzowego. Wykonawca zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego na 5 dni przed terminem płatności, drogą elektroniczną. 4) Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu, ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu. 5) Spłata kredytu (rat kapitałowych) będzie następować w 96 ratach kapitałowych płatnych w terminie na pierwszy dzień każdego miesiąca kalendarzowego, począwszy od dnia 04.01.2027 r. 6) Jeżeli kwota udzielonego kredytu będzie niższa niż 2 000 000, 00 zł – kwoty spłaty rat będą odpowiednio niższe. 7) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu. 8) Płatność rat kapitałowych, o których mowa w ust. 5. może ulec przesunięciu, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności na czas oznaczony. Wniosek winien być złożony u Wykonawcy (w banku) najpóźniej 10 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie może wykraczać poza termin obowiązywania umowy. Niespłacona rata kapitałowa wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na niezmienionych zasadach określonych w ofercie i w umowie. Po każdorazowym przesunięciu terminu raty kapitałowej, Wykonawca dokona stosownego przeliczenia tabeli spłat rat kapitałowych i odsetkowych, stosownie do treści wniosku Zamawiającego o odroczenie terminu płatności. Z tytułu ww. czynności, opisanych w niniejszym punkcie Wykonawca nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji. 9) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzony kontrasygnatą Skarbnika. 10) Kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez Wykonawcę i zaakceptowanej przez Zamawiającego, przy czym umowa musi obejmować istotne zapisy zawarte w niniejszej SWZ i nie może wykraczać poza jej postanowienia. 11) Bank postawi kredyt do dyspozycji zamawiającego w terminie do dnia 25 maja 2026 r. Termin uruchomienia kredytu może wynosić maksymalnie trzy dni robocze przypadające po dniu przekazania Wykonawcy dyspozycji uruchomienia kredytu. 12) Okres karencji w spłacie kredytu: Karencja w spłacie kredytu trwać będzie do dnia 31.12.2026 r. 13) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 14) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach. 15) Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US. 16) U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. 17) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków. 7. Forma zabezpieczenia kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową, z kontrasygnatą Skarbnika Miasta lub osoby przez niego upoważnionej.