Prowadzenie obsługi rachunków bankowych Gminy Wyrzysk i jednostek organizacyjnych Gminy

Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie obsługi bankowej Budżetu Gminy Wyrzysk oraz jej jednostek organizacyjnych.
2. Zakres przedmiotu obejmuje:
1) Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych:
a) otwarcie rachunków bieżących i pomocniczych w ilości 91 szt (bez rachunków bankowych VAT dla płatności podzielonych – Split Payment)
b) prowadzenie rachunków bieżących i pomocniczych wraz z wydawaniem wyciągów bankowych.
2) Oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i pomocniczych (dla porównania ofert należy przyjąć stawkę Wibid 1M z dnia 28.11.2025 r.).
3) Oprocentowanie środków na rachunkach lokat jednodniowych – overnigth i weekend (dla porównania ofert należy przyjąć stawkę Wibid 1M z dnia 28.11.2025 r.).
4) Elektroniczna obsługa bankowa w systemie internet banking z wieloosobową autoryzacją operacji (instalacja, szkolenie oraz opłaty i prowizje za korzystanie), liczba stanowisk 13 szt.
5) Obsługa obrotu gotówkowego w oddziale, filii lub punkcie kasowym banku na terenie Gminy Wyrzysk:
a) dokonywanie wpłat gotówkowych w szacunkowej kwocie 3.000.000,00 zł rocznie (szacunkowa liczba wpłat 8.000 szt. rocznie),
b) dokonywanie wypłat gotówkowych:
- na rzecz Gminy i jej jednostek organizacyjnych w szacunkowej kwocie 200.000,00 zł rocznie (szacunkowa liczba wypłat – 50 rocznie),
- na podstawie list z tytułu świadczeń rodzinnych, dodatków mieszkaniowych, świadczeń socjalnych oraz innych świadczeń w szacunkowej kwocie 20.000,00 zł rocznie,
c) wydawanie blankietów czekowych w ilości 50 szt. rocznie,
6) Posiadanie na terenie Gminy Wyrzysk filii, oddziału, punktu kasowego banku lub uruchomienie oddziału, filii, punktu kasowego banku na terenie Gminy Wyrzysk do dnia 31.12.2025 r.
7) Posiadanie na terenie Gminy Wyrzysk bankomatu lub uruchomienie bankomatu na terenie Gminy Wyrzysk do dnia 31.12.2025 r.
8) Polecenia przelewu:
a) w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej w ilości 9.000 szt. rocznie,
b) do innego banku w systemie bankowości elektronicznej w ilości 35.000 szt. rocznie,
c) w formie papierowej składanych w oddziale lub filii banku w ilości 100 szt. rocznie (przelewy w formie papierowej składane będą tylko w przypadku braku możliwości składania poleceń przelewu w systemie bankowości elektronicznej),
9) Płatności masowe w ilości 50.000 pozycji rocznie.
10) Kredyt w rachunku bieżącym w wysokości 1.000.000,00 zł (odsetki wyliczone są przy założeniu, że kwota kredytu 1.000.000,00 zł utrzymuje się przez 30 dni w każdym roku przy oprocentowaniu kredytu WIBOR 1M z dnia 28.11.2025 r. powiększonym o stałą marżę banku. Marża banku i prowizja za udzielenie kredytu stanowić będzie jedyne wynagrodzenie dla banku należne mu z tytułu udzielenia kredytu). Skorzystanie z kredytu nie będzie obligatoryjne, lecz będzie wynikało z bieżących potrzeb.
11) Warunki płatności w zależności od wykonanej czynności czy usługi, płatność następuje po dokonaniu konkretnej czynności.