Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2025 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2025 r. oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów. 1.1. Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje: a) Kwota kredytu: 1.180.000,00 zł. b) Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego w pierwszym dniu roboczym po zawarciu umowy kredytu. c) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (e-mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku. d) Okres spłaty kredytu od dnia 30 czerwca 2026 r. do dnia 30 listopada 2033 r. e) Pierwsza spłata raty kapitału nastąpi 30 czerwca 2026 r. f) Spłata ostatniej raty nastąpi do 30 listopada 2033 r. g) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku. h) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1 M oznaczającą stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. i) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania. j) Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym miesiąca. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu wykonawca poinformuje zamawiającego pisemnie lub za pośrednictwem poczty elektronicznej (np. e-mail) przynajmniej 5 dni przed terminem zapłaty. k) Pierwsza spłata odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego miesiąca w miesiącu uruchomienia kredytu. l) Spłata kapitału następować będzie według harmonogramu: I rata 30.06.2026 r. 10.000,00 PLN II rata 30.06.2027 r. 50.000,00 PLN III rata 30.09.2027 r. 50.000,00 PLN IV rata 31.03.2028 r. 50.000,00 PLN V rata 30.06.2028 r. 50.000,00 PLN VI rata 30.09.2028 r. 50.000,00 PLN VII rata 31.03.2029.r 50.000,00 PLN VIII rata 30.06.2029 r. 50.000,00 PLN IX rata 30.09.2029 r. 50.000,00 PLN X rata 30.11.2029 r. 50.000,00 PLN XI rata 30.09.2030 r. 50.000,00 PLN XII rata 30.11.2030 r. 50.000,00 PLN XIII rata 30.09.2031 r. 90.000,00 PLN XIV rata 30.11.2031 r. 50.000,00 PLN XV rata 30.09.2032 r. 50.000,00 PLN XVI rata 30.11.2032 r. 30.000,00 PLN XVII rata 31.03.2033 r. 100.000,00 PLN XVIII rata 30.06.2033 r. 100.000,00 PLN XIX rata 30.09.2033 r. 100.000,00 PLN XX rata 30.11.2033 r 100.000,00 PLN m) Formą zabezpieczenia kredytu będzie weksel „In blanco„ wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnowany przez Skarbnika Gminy Stary Dzierzgoń). n) Prowizja od udzielonego kredytu nie może być wyższa niż 2 % postawionego do dyspozycji zamawiającego kredytu bankowego. o) Za dzień spłaty kredytu lub raty oraz odsetek przyjmuje się dzień, w którym uruchomione zostaną przez gminę środki z rachunku bankowego nr 39 8320 0005 0030 0038 2000 0010. p) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. q) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym. r) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzecz Wykonawcy. s) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy. t) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego. 1.2. Informujemy, iż na stronie internetowej Gminy Stary Dzierzgoń (http://ug.starydzierzgon.samorzady.pl/) znajdują się następujące materiały pomocnicze do przygotowania oferty: - Uchwała nr IV/17/25 Rady Gminy Stary Dzierzgoń z dnia 24 czerwca 2025 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego udostępnione w zakładce Uchwały. - Uchwały i zarządzenia dotyczące Budżetu i Wieloletniej Prognozy Finansowej oraz zmiany budżetu na 2025 rok i wieloletniej prognozy finansowej udostępniono w zakładce Uchwały oraz Zarządzenia. - Sprawozdania RB-NDS, RB-N, RB-Z, Rb- 27S i RB-28S udostępnione są w zakładce Budżet i majątek. - Uchwała Nr 016/g274/D/VI/25 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku z dnia 20 stycznia 2025 r. w sprawie opinii o: możliwości sfinansowania planowanego deficytu budżetu określonego w uchwale budżetowej gminy Stary Dzierzgoń na rok 2025, prawidłowości planowanej kwoty długu gminy Stary Dzierzgoń na lata 2025-2033 wynikającej z planowanych i zaciągniętych zobowiązań udostępniona w zakładce Budżet i majątek. - Uchwała Nr 087/g274/K/II/25 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Gdańsku w sprawie opinii o: możliwości spłaty przez gminę kredytu długoterminowego do wysokości 1.180.000,00 zł udostępniona będzie w zakładce Budżet i majątek