Udzielenie i obsługa kredytu bankowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Dąbrowa Chełmińska (...)

1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa kredytu bankowego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Dąbrowa Chełmińska na sfinansowanie zadań inwestycyjnych określonych w uchwale budżetowej na 2025 rok oraz na spłaty pożyczek otrzymanych na finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej ”.
Wysokość kredytu: 1 505 206,00 zł (słownie: jeden milion pięćset pięć tysięcy dwieście sześć złotych 00/100) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Dąbrowa Chełmińska na sfinansowanie zadań inwestycyjnych określonych w uchwale budżetowej na 2025 rok w wysokości 375 986,00 zł oraz na spłaty pożyczek otrzymanych na finansowanie zadań realizowanych z udziałem środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej w wysokości 1 129 220,00 zł.
Uruchomienie kredytu planuje się od dnia (dzień uruchomienia podany orientacyjnie dla celów wyceny i sporządzenia oferty): 01.10.2025 r.
Zamawiający przewiduje uruchomienie kredytu minimum w 4 transzach.
Zamawiający zastrzega sobie prawo do uruchomienia kredytu w terminie wcześniejszym lub późniejszym niż w terminie podanym orientacyjne dla celów wyceny i sporządzenia oferty. Wszystkie uruchomienia transz kredytu nastąpią najpóźniej do 31.12.2025 r.
Zamawiający zamierza rozpocząć spłatę kredytu od 31.01.2026 r. r. i zakończyć 31.12.2035 r. z tym, że spłata odsetek rozpocznie się od miesiąca następującego po miesiącu uruchomienia kredytu.
Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu wraz z odsetkami banku w okresach miesięcznych poczynając od miesiąca stycznia 2026 r. na koniec każdego miesiąca w równych ratach kapitałowych. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.
Zamawiający nie przewiduje żadnego potwierdzenia wydatkowania środków.
Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (obowiązującą na pierwszy dzień miesiąca) powiększone o stałą marżę Banku. Jeżeli stawka WIBOR 1M nie jest ogłoszona to przyjmuje się stawkę z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca.
Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od kwoty faktycznego zadłużenia.
Zamawiający nie przewiduje żadnych opłat i prowizji związanych z udzieleniem i obsługą kredytu.
Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu lub jego części i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował.
Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będą odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 10.09.2025 r.)
W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi ostatniego dnia roboczego danego miesiąca.
Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty całkowitej lub częściowej kredytu i oczekuje, że Bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował.
Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Dąbrowa Chełmińska wraz z kontrasygnatą Skarbnika wraz z deklaracją wekslową.
Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt. 5 k.p.c.
Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytobiorcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe, które stanowią Załącznik nr 4 do SWZ:
1. Sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie za II kwartał 2025 roku,
2. Sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach za II kwartał 2025 roku,
3. Sprawozdanie Rb – N o należnościach za II kwartał 2025 roku.
Zamawiający informuje, że Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu zostanie przedstawiona w dniu podpisania umowy.
Pierwsza rata kredytu będzie stanowiła ratę wyrównawczą.
Wnioski o uruchomienie transz kredytu będą składane do Wykonawcy sukcesywnie w miarę potrzeb Zamawiającego.
Wykonawca jest zobowiązany do uwzględnienia w ofercie wszystkich kosztów związanych z realizacją zamówienia.