Bankowa obsługa budżetu Gminy Michów wraz z podległymi jednostkami

1) Otwarcie 33 rachunków Gminy i podległych jednostek organizacyjnych (punkt 1 formularza oferty). Są to rachunki bieżące i rachunki pomocnicze. 2) Prowadzenie 6 rachunków bieżących, wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami (punkt 2 formularza oferty). 3) Prowadzenie 27 rachunków pomocniczych, wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami (punkt 3 formularza oferty). 4) Wypłaty gotówkowe na podstawie list osób uprawnionych do wypłat z rachunków Urzędu jak i jednostek organizacyjnych Gminy około 20 000 zł (punkt 4 formularza oferty). 5) Przyjmowanie wpłat gotówkowych każdego rodzaju, realizowanych przez Gminę i jej jednostki organizacyjne, a także sołtysów, na rzecz Gminy (punkt 5 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji że wpłat gotówkowych jest około 110 000 zł. miesięcznie. Wpłaty gotówkowe przez osoby indywidualne na rzecz rachunków Urzędu Gminy oraz jednostek organizacyjnych odbywać się będą bezpłatnie. 6) Realizacja wypłat gotówkowych na podstawie czeków (punkt 6 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji że miesięcznie może być to 10 sztuk wypłat i jest to kwota wypłat w wysokości (średnio) 10.000,00 zł. 7) Sprzedaż blankietów czekowych (punkt 7 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie że średnio w miesiącu Gmina i jej jednostki organizacyjne zrealizowały 10 czeków. 8) Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej (punkt 8 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie, że system bankowości elektronicznej zostanie zainstalowany na co najmniej 20 stanowiskach i że zostanie przeszkolonych 20 osób. 9) Abonament za korzystanie z sytemu bankowości elektronicznej (punkt 9 formularza oferty). Zamawiający wymaga, aby wykonawca - bank dokonywał uaktualniania, konserwacji, ewentualnie okresowych szkoleń doskonalących z systemu bankowości elektronicznej na 3 stanowiskach. W przypadku konieczności zainstalowania systemu bankowości elektronicznej na większej ilości stanowisk będą ponoszone koszty takie jak w złożonej ofercie. 10) Realizacja przelewów do innych banków w systemie bankowości elektronicznej (punkt 10 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji ,że miesięcznie jest to (średnio) 1800 sztuk przelewów. Do niniejszego przetargu przyjęto założenie że operacje wewnątrz bankowe przelewów będą bezpłatne. 11) Sporządzanie duplikatów dokumentów, stanowiących załączniki do wyciągów (punkt 11 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie ,że miesięcznie może to być 5 sztuk dokumentów. 12) Przelew w formie papierowej wewnętrzny i zewnętrzny składany w sytuacjach incydentalnych (punkt 12 formularza oferty). Do niniejszego przetargu przyjęto założenie że miesięcznie może to być 3 sztuk przelewów. 13) W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca będzie zobowiązany do udzielania kredytu w rachunku bieżącym, na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu (punkt 13 formularza oferty). Zamawiający informuje, że Rada Gminy upoważniła Wójta do zaciągnięcia kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku budżetowego 2025, przejściowego deficytu budżetu Gminy, do wysokości 3.500.000,00 zł. Zamawiający zastrzega, iż wysokość kredytu w kolejnych latach może być inna, gdyż wynika to z ewentualnego zapotrzebowania na kredyt w rachunku bieżącym do konkretnego budżetu. W związku z tym, iż zamawiający nie jest w stanie określić, zarówno wysokości kredytu w każdym roku, okresu w jakim kredyt może być wykorzystywany i w jakiej wysokości salda w konkretnym dniu – dla porównania ofert należy obliczyć odsetki kredytu 3.500.000,00 zł za 90 dni. Do obliczenia wysokości oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, jako jeden ze składników tegoż oprocentowania, należy przyjąć średnią arytmetyczną stawkę WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni, przed miesiącem, w którym upływa termin składania ofert (np. jeżeli oferta jest składana w czerwcu, to jest to średnia arytmetyczna stawki W3M z miesiąca maja). Formuła naliczania oprocentowania, zawarta w umowie będzie następująca: cyt: „Kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie będzie obliczane wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni i stałej marży banku wynoszącej ............. % na następny miesiąc”. Formuła obliczenia odsetek od w/w kredytu, w celu porównania ofert, jest następująca: 3.500.000,00zł x oprocentowanie (średnia arytmetyczna stawka WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni i stała marża banku) x 90 dni / 365 14) Prowizja od kwoty udzielonego kredytu, obliczona w złotych - (punkt 14 formularza oferty). Dla porównania ofert należy przyjąć wysokość kredytu 3.500.000,00zł. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę, z kontrasygnatą Skarbnika Gminy oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji do wysokości kredytu oraz odsetek od kredytu, obliczone w pełnej wysokości salda kredytu w czasie obowiązywania umowy, na dzień jego zaciągnięcia. 15) Koszty wdrożenia systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych – (pkt 15 formularza oferty). Przyjęto szacunkowo 3 systemy. 16) Miesięczne koszty obsługi systemu identyfikacji przychodzących płatności masowych (pkt 16 formularza) Przyjęto szacunkowo 3 systemy. 17) Koszt/opłata za transakcję w systemie identyfikacji przychodzących płatności masowych (pkt 17 formularza oferty). Przyjęto ilość operacji 1500. 18) Termin w dniach, na udzielanie kredytu w rachunku bieżącym, na pokrycie występującego w ciągu przejściowego deficytu budżetu Gminy (punkt 18 formularza oferty). W formularzu oferty należy wpisać liczbę dni, niezbędnych bankowi na udzielenie w/w kredytu. Jest to termin liczony od momentu złożenia kompletnego wniosku, do dnia zawarcia umowy. 19) Oprocentowanie środków na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych, przy wymaganej miesięcznej kapitalizacji odsetek (punkt 19 formularza oferty). Zamawiający wymaga od wykonawców, aby rachunki były oprocentowane według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie w trakcie obowiązywania umowy będzie obliczane w sposób następujący: średnia arytmetyczna stawka WIBID 1 M za miesiąc poprzedni x (razy) stały wskaźnik korygujący, zaoferowany przez wykonawcę = oprocentowanie na następny miesiąc Wymaga się, aby powyższa formuła naliczania oprocentowania była zawarta w umowie. Dla porównania ofert, do obliczenia wysokości oprocentowania środków na rachunkach bieżących i rachunkach pomocniczych, jako jeden ze składników tegoż oprocentowania, należy przyjąć średnią arytmetyczną stawkę WIBID 1 M za miesiąc poprzedni, przed miesiącem, w którym upływa termin składania ofert (np. jeżeli oferta jest składana w czerwcu, to jest to średnia arytmetyczna stawki WIBID 1 M z miesiąca maja). W Formularzu oferty wykonawca powinien wstawić oferowany wskaźnik w kolumnie D 19 oraz obliczyć oprocentowanie w kolumnie E 19 (oznaczenia formularza Oferty a nie arkusza Excel).