„zaciągnięcie kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetowego”

Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetowego do kwoty 1 000 000,00 zł Warunki zamówienia:
1) waluta kredytu – PLN złoty polski;
2) kwota kredytu 1 000 000,00 zł (słownie: jeden milion złotych 00/100).
3) przeznaczenie kredytu: na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na pokrycie planowanego w 2024 roku deficytu budżetowego
4) uruchomienie kredytu – postawienie do dyspozycji Zamawiającego kwoty kredytu nastąpi w jednej transzy;
5) kredyt postawiony do dyspozycji Zamawiającego do dnia 27.12.2024 r.
6) wykorzystanie kredytu nastąpi w jednej transzy w formie przelewu na rachunek bankowy Zamawiającego Nr 82 89850004 0070 0700 1007 0001 na podstawie dyspozycji o wypłatę kredytu;
7) oprocentowanie kredytu – miesięczne, zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego w oparciu o zmienny wskaźnik oprocentowania kredytów WIBOR 1M, notowany na ostatni dzień miesiąca, powiększony o stałą marżę;
8) Udzielający kredytu jest zobowiązany do skalkulowania i podania w ofercie ceny w następujący sposób:
- oferta składana wg WIBOR 1 M na dzień 27.11.2024.r. tj.: 5,83%;
- w celu naliczenia kosztów kredytu odsetki oraz marża liczone są od dnia 09.12.2024 r.

Kredyt spłacany w ratach płatnych do ostatniego dnia kwartału w latach:

2025 r.: 90 000 zł
31.03.2025 r. = 22.500,00 zł; 30.06.2025 r. = 22.500,00 zł; 30.09.2025 r. = 22.500,00 zł; 31.12.2025 r. = 22.500,00 zł;

2026 r.: 90 000 zł
31.03.2026 r. = 22.500,00 zł; 30.06.2026 r. = 22.500,00 zł; 30.09.2026 r. = 22.500,00 zł; 31.12.2026 r. = 22.500,00 zł;

2027 r.: 90 000 zł
31.03.2027 r. = 22.500,00 zł; 30.06.2027 r. = 22.500,00 zł; 30.09.2027 r. = 22.500,00 zł; 31.12.2027 r. = 22.500,00 zł;

2028 r.: 90 000 zł
31.03.2028 r. = 22.500,00 zł; 30.06.2028 r. = 22.500,00 zł; 30.09.2028 r. = 22.500,00 zł; 31.12.2028 r. = 22.500,00 zł;

2029 r.: 90 000 zł
31.03.2029 r. = 22.500,00 zł; 30.06.2029 r. = 22.500,00 zł; 30.09.2029 r. = 22.500,00 zł; 31.12.2029 r. = 22.500,00 zł;

2030 r.: 110 000 zł
31.03.2030 r. = 27.500,00 zł; 30.06.2030 r. = 27.500,00 zł; 30.09.2030 r. = 27.500,00 zł; 31.12.2030 r. = 27.500,00 zł;

2031 r.: 110 000 zł
31.03.2031 r. = 27.500,00 zł; 30.06.2031 r. = 27.500,00 zł; 30.09.2031 r. = 27.500,00 zł; 31.12.2031 r. = 27.500,00 zł;

2032 r.: 110 000 zł
31.03.2032 r. = 27.500,00 zł; 30.06.2032 r. = 27.500,00 zł; 30.09.2032 r. = 27.500,00 zł; 31.12.2032 r. = 27.500,00 zł;

2033 r.: 110 000 zł
31.03.2033 r. = 27.500,00 zł; 30.06.2033 r. = 27.500,00 zł; 30.09.2033 r. = 27.500,00 zł; 31.12.2033 r. = 27.500,00 zł;

2034 r.: 110 000 zł
31.03.2034 r. = 27.500,00 zł; 30.06.2034 r. = 27.500,00 zł; 30.09.2034 r. = 27.500,00 zł; 31.12.2034 r. = 27.500,00 zł;

2. Warunki udzielenia kredytu:
1) Wykonawca przygotowując ofertę musi:
- uwzględnić wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu;
- uwzględnić wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania;
2) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.03.2025 r.
3) Płatność I raty – do 31.03.2025r.
3. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia miesiąca, w którym zostanie przekazana pierwsza transza kredytu;
4. Spłata kapitału następować będzie w terminach określonych w opisie przedmiotu zamówienia.
5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu w dowolnym czasie trwania umowy. W takim przypadku Zamawiający nie poniesie żadnych dodatkowych kosztów. Okres czasu w jakim zamawiający zobowiązuje się poinformować wykonawcę o wcześniejszej spłacie części lub całości kredytu nie może być dłuższy niż 30 dni kalendarzowych licząc od dnia zawiadomienia wykonawcy do dnia wcześniejszej spłaty, ustalonego przez zamawiającego (dotyczy to tylko dni roboczych);
Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania całości lub części planowanego kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.
Zamawiający zastrzega sobie prawo złożenia oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystywania kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu, z tytułu wcześniejszej spłaty lub modyfikacji wysokości rat, stanowiącego załącznik do umowy kredytowej, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat,
Zamawiający dopuszcza pobieranie prowizji przez wykonawcę tylko od przyznanego kredytu. Prowizja bankowa płatna procentowo od kredytu, w dniu pobrania;
Zamawiający jest zwolniony ze wszystkich opłat związanych z przekazywaniem środków pieniężnych z tytułu kredytu oraz za wystawienie opinii Bankowej dotyczącej realizacji przez zamawiającego zobowiązań z tyt. kredytu;
Koszty wynikające z obsługi kredytu zamawiający pokrywa tylko do wysokości odsetek (stawka bazowa WIBOR 1M + (-) marża banku) i prowizji od udzielonego kredytu.
Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez wykonawcę są bezpłatne dla zamawiającego;
Marża wykonawcy oraz wysokość prowizji nie mogą ulec zmianie podczas trwania umowy;
Wykonawca zobowiązuje się, że co najmniej na 3 dni robocze przed terminem spłaty rat poinformuje na piśmie (e-mail) lub telefonicznie (w takim przypadku konieczne jest potwierdzenie tej informacji pisemnie, najpóźniej w dniu następnym) zamawiającego o wysokości i terminie spłaty odsetek i kapitału oraz przedstawi Nr konta na który należy przekazać środki finansowe. Informacja dotyczyć ma wysokości odsetek i kapitału w oparciu o stan zadłużenia na dzień poprzedzający dzień otrzymania przez zamawiającego tej informacji.
Szczegółowy opis zawiera SWZ