„Udzielenie i obsługa bankowa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł”.

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa oraz udzielenie kredytu długoterminowego zgodnie z wolą Rady Powiatu w Wyszkowie wyrażoną w uchwale Nr V/30/2024 z dnia 2 sierpnia 2024 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, który w całości zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2024 roku.
2. Warunki kredytowania:
1) uruchomienie kredytu w transzach w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku, przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie. Wysokość kwot transz kredytu i terminy ich uruchomienia Zamawiający określi w późniejszym terminie na podstawie pisemnych dyspozycji.
2) kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami niż oprocentowanie,
3) okres wykorzystania kredytu: od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 r.
4) okres kredytowania obejmuje lata 2024 – 2028 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2025 – 2028.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany okresu kredytowania,
5) okres karencji w spłacie kapitału do dnia 31 grudnia 2024 r.
6) spłata kredytu nastąpi w 48 ratach miesięcznych, z tego:
12 rat po 179 000 zł w 2025 r.,
12 rat po 125 000 zł w 2026 r.,
12 rat po 125 000 zł w 2027 r.,
11 rat po 155 000 zł w 2028 r.,
1 (ostatnia) rata w kwocie 147 000 zł w 2028 r.
7) W przypadku, gdy termin płatności raty przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy,
8) spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie na koniec każdego miesiąca (bez karencji w spłacie). O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu Bank poinformuje Zamawiającego pisemnie na adres e-mail: starostwo@powiat-wyszkowski.pl przynajmniej na 5 dni przed terminem zapłaty. W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy,
9) oprocentowanie kredytu: kwota kredytu oprocentowana jest według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku. Stawką bazową jest WIBOR 3M, która obliczana jest z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, przyjmowana z ostatniego dnia miesiąca kończącego każdy kwartał kalendarzowy i obowiązuje na następny kwartał kalendarzowy. Jeżeli z jakichkolwiek przyczyn stawka bazowa WIBOR 3M nie zostanie ustalona na ten dzień, to przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z najbliższego dnia roboczego rozpoczynającego kolejny kwartał kalendarzowy; zmiana wysokości stawki bazowej powoduje zmianę wysokości oprocentowania kredytu o taką samą liczbę punktów procentowych. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). Bank każdorazowo zobowiązany jest do pisemnego powiadomienia Zamawiającego o zmianie stopy procentowej,
10) dla celów porównania ofert złożonych w postępowaniu należy przyjąć wartość WIBOR 3M z dnia 14.10.2024 r. r.; stawka 5,86% plus marża banku,
11) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu),
12) zastrzega się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat (bez prowizji za tzw. „gotowość”),
13) odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie postawionego do dyspozycji,
14) w sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej,
15) nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek,
16) kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego,
16) ocenie podlegać będzie marża banku,
3. Zamawiający oświadcza, że:
1) na rachunkach powiatu w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne,
2) powiat nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, ZUS ani US,
3) powiat nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 punkt 5 k.p.c.,
4) powiat nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom,
5) w powiecie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2024 r., poz. 1530),
6) powiat nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
1) możliwości zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej lub rezygnacji z określonej kwoty kredytu bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji;
2) możliwości wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji rekompensacyjnej, itp.;
3) możliwości zmiany harmonogramu spłaty bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji, przy czym wydłużenie terminu płatności rat kapitałowych oraz zmiany ich wysokości będzie następowało po uzgodnieniu z Wykonawcą. W takich przypadkach Strony ustalają nowy harmonogram spłaty.

DOKUMENTY NIEZBĘDNE DO PRZYGOTOWANIA OFERTY
1) Sprawozdania z wykonania budżetu za rok 2021, 2022, 2023 znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona - sprawozdania

2) Sprawozdanie budżetowe za poszczególne kwartały roku 2021, 2022, 2023, 2024 znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona - sprawozdania

3) Uchwała Nr LXXI/401/2023 Rady Powiatu w Wyszkowie z dnia 27 grudnia 2023 r. w sprawie uchwalenia uchwały budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2024 r. znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – budżet 2024

4) Uchwała Nr 293/980/2023 Zarządu Powiatu Wyszkowskiego z dnia 14 listopada 2023 r. w sprawie projektu uchwały budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2024 r. znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Zarząd powiatu, podstrona – uchwały Zarządu

ZMIANY DO BUDŻETU

5) znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: : www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – budżet 2024

WIELOLETNIA PROGNOZA FINANSOWA

6) Uchwała Nr LXXI/400/2023 Rady Powiatu w Wyszkowie z dnia 27 grudnia 2023 r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2024 – 2028 znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – Wieloletnia Prognoza Finansowa

7) Uchwała Nr 293/979/2023 Zarządu Powiatu Wyszkowskiego z dnia 14 listopada 2023 r. w sprawie projektu uchwały o Wieloletniej Prognozie Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2024 - 2028 znajduje się na stronie internetowej Zamawiającego: www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Zarząd powiatu, podstrona – uchwały Zarządu

ZMIANY DO WPF
8) znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: : www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – Wieloletnia Prognoza Finansowa

9) Opinie RIO:
- o możliwości spłaty kredytu długoterminowego;
- o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Wyszkowskiego projekcie uchwały w sprawie WPF na lata 2024-2028;
- o przedłożonym przez Zarząd Powiatu Wyszkowskiego projekcie uchwały budżetowej na 2024 r. oraz o możliwości sfinansowania deficytu budżetu;
- o możliwości sfinansowania deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej Powiatu Wyszkowskiego na 2024 r.;
- o prawidłowości planowanej kwoty długu Powiatu Wyszkowskiego, przyjętej w uchwale Rady Powiatu w Wyszkowie w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Wyszkowskiego na lata 2024- 2028;
znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego: : www.bip.powiat-wyszkowski.pl w zakładce - Budżet powiatu, podstrona – Uchwały Regionalnej Izby Obrachunkowej.

5. W celu umożliwienia oceny sytuacji finansowej Zamawiający przedkłada dokument Zadłużenie Powiatu Wyszkowskiego z tytułu kredytów i pożyczek na dzień 30.09.2024 r. - załącznik nr 6 do SWZ.
6. Przedmiot zamówienia opisany z zastosowaniem nazw i kodów określonych we Wspólnym Słowniku Zamówień:
CPV: 66113000-5 Usługi udzielania kredytu.
7. Przedmiot zamówienia winien być zrealizowany zgodnie z aktualnie obowiązującymi przepisami oraz standardami jakościowymi dla usług finansowych związanych z udzieleniem kredytu.
8. Wykonawca odpowiedzialny będzie za całokształt, w tym za przebieg oraz terminowe wykonanie zamówienia, za jakość, zgodność z warunkami określonymi dla przedmiotu zamówienia.
9. Wymagana jest należyta staranność przy realizacji zamówienia, rozumiana jako staranność profesjonalisty w działalności objętej przedmiotem niniejszego zamówienia.