Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 1 500 000,00 zł

jeden milion pięćset tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem: • 184 000,00 zł - na finansowanie wydatków niekwalifikowalnych stanowiących wkład własny do projektu p.n. „Uporządkowanie gospodarki wodno-ściekowej na terenie Gminy Łużna” w części dotyczącego inwestycji „Budowa odcinka sieci wodociągowej na terenie sołectw Mszanka i Wola Łużańska”, finansowanego ze środków RPO WM na lata 2014-2020 • 1 316 000,00 zł - na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek. 3.2 Kredyt zostanie uruchomiony w formie transz na rachunek podstawowy budżetu Gminy Łużna, z czego prawdopodobne terminy wypłaty transz to: 31.10.2024 r. - 500 000,00 zł; 30.11.2024 r. - 500 000,00 zł; 23.12.2024 r. - 500 000,00 zł. 3.3 Zamawiający zastrzega sobie prawo nie pobrania kwoty kredytu w pełnej wysokości. W takim przypadku Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami nie pobrania kwoty kredytu. 3.4 Ustala się karencję w spłacie należności głównej do dnia 31.12.2024 r. 3.5 Brak karencji w spłacie odsetek. 3.6 Spłata kredytu w ratach miesięcznych – do każdego ostatniego dnia miesiąca, zaczynając od m-ca stycznia 2025 r. do października 2033 r., natomiast spłata odsetek do 10 dnia kolejnego miesiąca. 3.7 Spłata rat kredytu w poszczególnych latach nie przekroczy następujących wielkości: a) w 2025 r.- 185.000,00 zł; b) w 2026 r.- 13.000,00 zł; c) w 2029 r.- 92.000,00 zł; d) w 2030 r.- 200.000,00 zł; e) w 2031 r.- 400.000,00 zł; f) w 2032 r, - 400.000,00 zł; g) w 2033 r. - 210.000,00 zł. 3.8 Ustala się szczegółowy harmonogram spłaty rat kredytu określony w pkt. 14 Sposób obliczania ceny. 3.9 Spłaty rat kapitałowych i odsetkowych są zawarte w Tabeli głównej Wieloletniej Prognozie Finansowej na lata 2024 - 2033, stanowiącej Załącznik nr 1 do Uchwały Nr LXXII/546/23 Rady Gminy Łużna z dnia 18 grudnia 2023 r. w sprawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Łużna na lata 2024-2033 oraz dokonanymi później zmianami. 3.10 W celu złożenia oferty Wykonawca zobowiązany jest obliczyć stopę oprocentowania kredytu jako sumę stawki WIBOR 1M w wysokości 5,79 % z dnia 02.09.2024 r. i stałej marży banku. Wyliczoną stopę oprocentowania należy przyjąć jako stałą w całym okresie kredytowania. Przyjęcie stawki WIBOR 1M z dnia 02.09.2024 r. ma na celu wyłącznie wybór najkorzystniejszej oferty. 3.11 Wszelkie sprawozdania, opinie, uchwały niezbędne do zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego oraz opracowania własnych analiz finansowych dostępne są na stronie BIP Zamawiającego w zakładce Budżet i Majątek. 3.12 Dopuszcza się możliwość zmiany kredytowania oraz zmiany okresu karencji poprzez jego zmniejszenie lub zwiększenie, w zależności od wyliczonego indywidualnego wskaźnika spłaty długu, zgodnie z art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych. (t.j. Dz.U. z 2023 r. poz. 1270). Zamawiający pisemnie poinformuje Wykonawcę o zmianach w celu podpisania stosownego aneksu bez ponoszenia dodatkowych opłat. 3.13 Możliwość niewykorzystania całości środków z kredytu. 3.14 Środki z kredytu zostaną przeznaczone tylko na finansowanie w 2024 r. wydatków majątkowych poniesionych wcześniej (w formie refundacji) lub przewidzianych do poniesienia nie później niż do 31 grudnia 2024 r. 3.15 Koszt kredytu stanowi tylko zmienne oprocentowanie kredytu. Nie dopuszcza się innych kosztów kredytu. Stopa procentowa kalkulowana jest w oparciu o, zmienną stawkę dla każdego okresu odsetkowego, stawkę WIBOR 1M powiększoną o stałą w całym okresie kredytowania marżę banku, która będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. Pierwszy okres obowiązywania ustalonej stopy oprocentowania rozpoczyna się z dniem uruchomienia kredytu a kończy z ostatnim dniem miesiąca, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. Zmiana oprocentowania będzie w okresach miesięcznych w pierwszym dniu roboczym każdego miesiąca kalendarzowego w oparciu o stawkę WIBOR 1M. W przypadku zaprzestania publikacji wskaźnika WIBOR 1M Zamawiający wyraża zgodę na zastosowanie alternatywnego wskaźnika oprocentowania – najbardziej zbliżonego do wskaźnika WIBOR 1M. Zmiana oprocentowania kredytu nie powoduje konieczności zmiany warunków umowy w formie pisemnego aneksu. 3.16 Zamawiający będzie miał prawo dokonać wcześniejszej (przed ustalonym terminem) spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu i bez konieczności informowania Wykonawcy o tym fakcie. 3.17 Odsetki naliczane będą miesięcznie, od faktycznie wykorzystanych środków kredytu. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 lub 366 dni roku. Wykonawca poinformuje Zamawiającego o wysokości odsetek najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności na podstawie noty odsetkowej. Dopuszcza się możliwość przekazania noty odsetkowej droga elektroniczną lub faxem. Odsetki płatne będą po otrzymaniu noty odsetkowej do 10 dnia miesiąca. Za spłatę odsetek i rat kredytowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane. Pierwsza spłata odsetek nastąpi za miesiąc uruchomienia pierwszej transzy kredytu w terminie do 10 dnia kolejnego miesiąca. 3.18 Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu wraz z odsetkami będzie weksel in Blanco wraz z deklaracja wekslową. 3.19 Zamawiający wymaga, aby wszystkie dokumenty dotyczące kredytu (w tym aneksy, opinie bankowe), o które będzie występował Zamawiający były wydawane bezpłatnie. 3.20 Pozostałe warunki i postanowienia: 1) Gmina nie korzysta z wykupu wierzytelności przez banki. 2) Instytucja powiązana kapitałowo i organizacyjnie z Gminą Łużna to Gminny Ośrodek Kultury w Łużnej, posiadający status samorządowej instytucji kultury oraz Zakład Gospodarki Komunalnej w Łużnej, posiadający status samorządowego zakładu budżetowego. 3) Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na wekslu i deklaracji wekslowej. 4) Zamawiający przy podpisaniu umowy wystawi oświadczenie o poddaniu się egzekucji prowadzonej według przepisów k.p.c. i wyraża zgodę na wystawienie przez bank bankowego tytułu egzekucyjnego obejmującego roszczenie z tytułu umowy kredytowej. 5) Zamawiający nie będzie wystawiał żadnych druków dostarczonych przez Wykonawcę jak również przedstawiał opłaconych faktur na potwierdzenie poniesienia wydatków finansowanych środkami kredytu. 6) Zamawiający nie ponosi kosztów związanych z przygotowaniem i złożeniem ofert. 7) Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą prowadzone będą w walucie polskiej PLN.