Zaciągnięcie przez Gminę Ruda Maleniecka kredytu długoterminowego w wysokości 1 989 855,00 zł

1 Przedmiotem zamówienia jest udzielenie Gminie Ruda Maleniecka kredytu długoterminowego w wysokości 1 989 855,00 zł (słownie: jeden milion dziewięćset osiemdziesiąt dziewięć tysięcy osiemset pięćdziesiąt pięć złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 862 687,00 zł oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów w kwocie 1 127 168,00 zł.
2. Spłaty rat kredytu (kapitału) dokonywane będą w 41 ratach kwartalnych w terminie do końca pierwszego miesiąca każdego kwartału począwszy od 31 stycznia 2025 r. do
31 stycznia 2035 r. Raty kwartalne od 1 do 16 (lata spłaty 2025-2028) wyniosą po 12 500,00 zł każda, kolejne raty od 17 do 20 (rok spłaty 2029) wyniosą po 37 500,00 zł każda, kolejne raty od 21 do 24 (rok spłaty 2030) wyniosą po 42 737,00 zł każda, kolejne raty od 25 do 28 (rok spłaty 2031) wyniosą po 67 737,00 zł każda, kolejne raty od 29 do 40 (lata spłaty 2032-2034) wyniosą po 92 737,00 zł każda, a w ostatnim roku spłaty kredytu (2035) rata 41 wyniesie 85 115,00 zł.
Okres karencji w spłacie rat kapitałowych – do 31 stycznia 2025 r.
Harmonogram spłat rat kredytu stanowi załącznik nr 4 do SWZ.
3. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach miesięcznych, od wykorzystanego kredytu, począwszy od miesiąca stycznia 2025 r.
Okres karencji w spłacie odsetek – do 31 stycznia 2025 r.
Termin spłaty odsetek przypada w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego.
W przypadku, gdy wyznaczone terminy spłaty rat kredytu (bądź odsetek) przypadają w dzień wolny od pracy, uregulowanie należnej spłaty nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia.
4. Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej, składającej się z sumy:
- stałej w okresie kredytowania marży banku,
- zmiennej w okresie kredytowania stawki oprocentowania określonej dla jednomiesięcznych depozytów bankowych (WIBOR-1M).
Do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo przyjmowana będzie stawka WIBOR 1M z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym oprocentowanie będzie obowiązywać.
O wysokości oprocentowania w danym miesiącu Wykonawca (bank) powiadomi Zamawiającego na piśmie w terminie 7 dni roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, ilość dni w roku przestępnym 366.
Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia.