Zaciągnięcie kredytu w wysokości 3.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ochotnica Dolna w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu kredytu w wysokości 3.000.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Ochotnica Dolna w roku 2023 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań.
2. Główne warunki realizacji przedmiotu zamówienia:
2.1. Spłata zaciągniętego kredytu wraz z odsetkami nastąpi z dochodów Gminy Ochotnica Dolna.
2.2. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich [PLN].
2.3. Wykorzystanie kredytu będzie następować w jednej transzy (takie dane należy przyjąć przygotowując ofertę):
a) transza przekazana na rachunek bankowy Gminy Ochotnica Dolna w kwocie 3.000.000,00 zł, w terminie do 28 grudnia 2023 r., (Uruchomienie kredytu nastąpi na pisemny wniosek złożony przez Zamawiającego, w terminie maksymalnie do 2 dni od dnia złożenia wniosku).
b) Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Jeżeli Zamawiający nie złoży odrębnego wniosku o uruchomienie transzy kredytu, o którym mowa w pkt 2 ppkt 2.3 lit. a) umowa ulega rozwiązaniu z dniem 31.12.2023 r., zaś Wykonawca nie będzie dochodził żadnych roszczeń z tego tytułu wobec Zamawiającego ani nie pobierze żadnych opłat i prowizji z tego tytułu.
c)Spłata rat kapitałowych kredytu następować będzie w 24 równych ratach na koniec każdego kwartału począwszy od 2026 roku, wg poniższego planu spłat, przy czym przyjmuje się, że jeżeli termin spłaty rat kredytu przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się następny dzień po dniu lub dniach wolnych od pracy.
2.4. Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w 33 ratach - ostatniego dnia każdego kwartału. Odsetki od kredytu naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Pierwsze odsetki płatne 29.12.2023 r., a ostatnie 31.12.2031 r.
2.5. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania.
2.6. W przypadku, jeżeli ostateczny termin spłaty rat odsetkowych przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy za ostatni dzień terminu uważa się następny dzień po dniu lub dniach wolnych od pracy, a miesiąc liczy rzeczywistą ilość dni, zaś rok odsetkowy 365 dni (366 dni w przypadku lat przestępnych). W przypadku spłaty odsetek za 2023 rok spłata następować będzie do dnia 29.12.2023r.
2.7. Za dzień spłaty należności przyjmuje się datę wpływu środków na rachunek Banku. Jeżeli termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy albo niebędącym dniem roboczym dla Kredytobiorcy, to spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.
2.8. Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie na zmiennej stawce WIBOR 3M oraz stałej marży Wykonawcy.
2.9. Marża bankowa jest stała przez cały okres trwania umowy i stanowi wynagrodzenie Wykonawcy za usługę udzielenia kredytu. Wykonawca nie może pobierać żadnych innych dodatkowych opłat lub prowizji. Marża jest wyrażona w p.p. i jest doliczana do stawki WIBOR 3M. Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu a nie postawionego do dyspozycji Zamawiającego
2.10. Stawka WIBOR 3M będzie ulegała zmianom co kwartał. Dniem zmiany stopy procentowej będzie pierwszy dzień miesiąca kolejnego kwartału.
2.11. Wszelkie pozostałe szczegóły realizacji zamówienia znajdują się w swz.