Obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie deficytu budżetu Gminy Piszczac

„Obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie deficytu budżetu Gminy Piszczac”. a) wysokość kredytu: do kwoty 2 150 000,00 zł (dwa miliony sto pięćdziesiąt tysięcy zł 00/100) b) kredyt może być wykorzystany w całości lub w części bez dodatkowych kosztów, które będą ustalone od wysokości faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu c) okres kredytowania: od uruchomienia kredytu do 31.12.2028 roku d) harmonogram spłat: I kwartał (luty) II kwartał (maj) III kwartał (sierpień) IV kwartał (listopad) 2024 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 2025 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 2026 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 2027 100 000,00 zł 150 000,00 zł 100 000,00 zł 100 000,00 zł 2028 100 000,00 zł 150 000,00 zł 150 000,00 zł 100 000,00 zł e) spłata odsetek od dnia uruchomienia kredytu w okresach miesięcznych, płatne do 15- go każdego miesiąca, na podstawie zawiadomienia przekazanego przez Bank f) Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek od zaciągniętego kredytu. g) odsetki naliczane będą miesięcznie od faktycznie wykorzystanych środków, płatne do 15-go dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni h) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, liczone jako stawka WIBOR z ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o stałą marże bankową określona na dzień składania oferty i) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia jakichkolwiek kosztów j) Do wyliczenia kosztów kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 05.12.2023 r. k) Wykonawca jest obowiązany do skalkulowania i podania w ofercie wyłącznie jednej stawki składającej się ze stopy procentowej WIBOR 1 M oraz marży banku, w skład w której wchodzą wszystkie opłaty i prowizje l) Kredyt będzie dostępny najpóźniej w dniu 27.12.2023 r. m) zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Piszczac wraz z deklaracja wekslową n) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy, za zgodą obu stron o) liczba dni w roku: 365 (366 w roku przestępnym) p) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający dołącza do Specyfikacji następujące dokumenty finansowe - które stanowią załącznik nr 1 do SWZ:  sprawozdanie Rb - NDS o nadwyżce i deficycie za III kwartał 2023 roku  sprawozdanie Rb-27 S- z wykonania dochodów budżetowych za III kwartał 2023 roku  sprawozdanie Rb - 28 S - z wykonania wydatków budżetowych za III kwartał 2023 roku  sprawozdanie Rb - N o należnościach za III kwartał 2023 roku  sprawozdanie Rb - Z o zobowiązaniach za III kwartał 2023 roku  Uchwała Nr RIO.I.42.1.21.2023 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie z dnia 4 grudnia 2023 roku w sprawie opinii o możliwości spłaty przez Gminę Piszczac długoterminowego kredytu w kwocie 2 150 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Piszczac  Uchwała Nr RIO.I.42.4.135.2023 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Lublinie z dnia 14 kwietnia 2023 roku w sprawie opinii o przedłożonym przez Wójta Gminy Piszczac sprawozdaniu z wykonania budżetu Gminy Piszczac za 2022 rok