„ Udzielenie w 2022 r. i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 800 000,00 zł”

1. Przedmiotem zamówienia jest Usługa bankowa w zakresie udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego na 2022 rok deficytu budżetu w łącznej kwocie 800 000,00 zł.

Przewidywany harmonogram wykorzystania kredytu:
• Grudzień 2022 rok
Kredyt będzie wykorzystywany według potrzeb Zamawiającego przy wcześniejszym zgłoszeniu do Wykonawcy.
Zamawiający zastrzega sobie prawo niewykorzystania w pełni przyznanego kredytu.
Zamawiający może zmienić harmonogram spłaty kredytu w okresie kredytowania bez prowizji
i opłat bankowych.
2. Charakterystyka kredytu:
1. kwota kredytu 800 000,00 PLN (słownie: osiemset tysięcy 00/100 ),
2. okres spłaty kredytu: od 31.03.2026 r. do 31.12.2027r.
3. karencja w spłacie kredytu do dnia 31 marca 2026 r.
4. spłata kredytu nastąpi w ratach:
a) 31.03.2026 roku kwota - 100 000,00 zł
b) 30.06.2026 roku kwota - 100 000,00 zł
c) 30.09.2026 roku kwota - 100 000,00 zł
d) 31.12.2026 roku kwota - 100 000,00 zł
e) 31.03.2027 roku kwota - 100 000,00 zł
f) 30.06.2027 roku kwota - 100 000,00 zł
g) 30.09.2027 roku kwota - 100 000,00 zł
h) 31.12. 2027 roku kwota - 100 000,00 zł

2. Zamawiający zastrzega sobie możliwość spłaty części lub całości kredytu w terminie wcześniejszym bez dodatkowych prowizji, opłat.
3. Zamawiający powiadomi Wykonawcę o zamiarze dokonania wcześniejszej spłaty.
4. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
5. Spłata odsetek nastąpi po uruchomieniu kredytu miesięcznie w ostatnim dniu kończącym miesiąc.
6. W okresie karencji odsetki od udzielonego kredytu płatne będą w okresach miesięcznych w ostatnim dniu miesiąca.
7. Jeżeli termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.
8. Przy uruchomieniu kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia uruchomienia kredytu. Zmiany stawki w całym okresie kredytowania należy dokonywać pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres tj. pierwszy dzień miesiąca do ostatniego dnia okresu tj. ostatniego dnia miesiąca.
9. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stopę procentową na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M powiększonej o oferowaną marżę banku lub pomniejszoną o oferowany upust.
10. Przez okres spłaty kredytu oferowana marża nie może zostać podwyższona, a upust zmniejszony.
11. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco Zamawiającego z deklaracją wekslową. Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się do egzekucji.
12. Koszty obsługi kredytu stanowią:
1) oprocentowanie kredytu.
2) prowizje od kwoty udzielonego kredytu
3) inne opłaty związane z udzieleniem kredytu,
13. Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu ze wskazaniem sposobu naliczania odsetek.
14. Za spłatę odsetek oraz rat kapitału należy przyjąć dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany za ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek i rat kapitału następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.