Bankowa obsługa budżetu Gminy Milicz i jej jednostek organizacyjnych w latach 2022-2026.

1. Przedmiotem niniejszego zamówienia są usługi polegające na świadczeniu kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Milicz i podległych jej jednostek organizacyjnych Gminy. Wykaz gminnych jednostek organizacyjnych stanowi załącznik nr 7 do Specyfikacji Warunków Zamówienia, zwanej dalej SWZ.
2. Obsługa bankowa obejmować będzie otwarcie i prowadzenie na rzecz podmiotów biorących udział w zamówieniu rachunków bankowych prowadzonych w złotych polskich w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej, w tym:
1)Rachunków bieżących jednostek biorących udział w zamówieniu, rachunków pomocniczych, w tym: rachunków funduszy celowych i specjalnych, rachunków lokat, rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy krajowych i Unii Europejskiej oraz rachunków płatności masowych.
Gmina Milicz na dzień 30.09.2022 r. posiadała 85 rachunków bankowych w tym 72 rachunki pomocnicze. Otwieranie kolejnych rachunków następować będzie na rzecz i wniosek podmiotów biorących udział w zamówieniu, w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej. Rachunki podmiotów biorących udział w zamówieniu będą otwierane przez osoby uprawnione ze strony podmiotów do tych czynności na podstawie dokumentów składanych w banku zgodnie z obowiązującymi wymogami.
2)Środki zgromadzone na rachunkach będą podlegały oprocentowaniu w oparciu o stopę WIBID 1 M liczoną jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca pomnożoną przez wskaźnik zaoferowany przez Wykonawcę.
3. Przez prowadzenie rachunków bankowych rozumie się:
1)Codzienne udostępnianie wyciągów z rachunków w formie elektronicznej za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej. Odbiór wyciągów będzie możliwy również w placówce banku.
2)Otwieranie nowych rachunków, które nastąpi najpóźniej w terminie 2 dni roboczych po dniu złożenia dyspozycji przez jednostkę Zamawiającego,
3)Zamykanie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy, które będzie dokonywane na podstawie pisemnego oświadczenia Zamawiającego lub osoby przez niego upoważnione. Zamknięcie nastąpi najpóźniej do końca miesiąca od daty wpływu oświadczenia do banku.
4)Możliwość otwierania na wniosek jednostki rachunków nieoprocentowanych,
5)przyjmowanie wpłat gotówkowych i dokonywanie wypłat gotówkowych na wszystkich rachunkach bankowych. Liczba wpłat gotówkowych w 2021 roku wyniosła około 7557 sztuk, średnia wpłata wyniosła 212 zł. Liczba wypłat wyniosła w 2021 roku około 65 sztuk na łączną kwotę 1.273,00 zł.
6)Przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Zamawiającego realizowane będzie na podstawie dyspozycji wpłacającego. Wypłaty gotówkowe realizowane będą na podstawie druków KW.
4. Prowadzenie rozliczeń i płatności w obrocie krajowym, których liczba oszacowana na podstawie roku 2021 wynosi 6138 sztuk przelewów, w tym około 100 to przelewy wewnętrzne pomiędzy jednostkami Gminy Milicz.
Zamawiający wymaga:
1)realizację poleceń przelewu w wersji elektronicznej poprzez udostępniony Zamawiającemu system bankowości elektronicznej na rachunki w innych bankach najbliższą sesją systemem ELIKSIR,
2) Realizację zlecenia złożonego przez Zamawiającego do godziny 13.00 będzie zrealizowane w tym samym dniu, w razie niezrealizowania zlecenia Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za opóźnienie od kwoty każdego nieterminowo zrealizowania zlecenia,
3) Dokonywanie przelewów pomiędzy rachunkami Wykonawcy bez zbędnej zwłoki, nie dłużej niż w ciągu godziny od złożenia przelewu,
4) Umożliwienie zakładania rachunków lokat terminowych w systemie bankowym, bez konieczności osobistego stawiennictwa Zamawiającego w siedzibie banku
5) Możliwość importowania przelewów wystawionych w systemie finansowo - księgowym oraz płacowym Zamawiającego do systemu bankowości elektronicznej.
6) Możliwość przeszukiwania zbiorów wszystkich operacji dokonanych na wszystkich rachunkach według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w systemie bankowości elektronicznej zbiorów danych z całego okresu objętego umową,
7) W przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pośrednictwem bankowości elektronicznej, Wykonawca zobowiązuje się przyjąć i zrealizować przelewy w postaci papierowej z zapewnieniem, że realizacja przelewów nastąpi w dniu ich złożenia, bez dodatkowych opłat.
5. Zapewnienie możliwości zaciągnięcia kredytu krótkoterminowego w rachunku podstawowym budżetu Gminy Milicz polegające na:
1) udzieleniu kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, po corocznym określeniu kwoty w uchwale budżetowej na kolejny rok przez Radę Miejską w Miliczu, lub uchwałach zmieniających limit zadłużenia,
2) kredyt krótkoterminowy zostanie udzielony bez opłat i prowizji, jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu,
3) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego będzie oparte na stawce WIBOR 1 M liczonej jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca powiększonej o marżę zaoferowaną przez Wykonawcę,
4) limit kredytu krótkoterminowego wynikający z odrębnie corocznie zawartej umowy będzie do dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy i będzie uruchamiany w koniecznej wysokości bez wcześniejszego zawiadomienia o uruchomieniu, a Wykonawca nie będzie pobierał prowizji od postawionej do dyspozycji a niewykorzystanej kwoty kredytu,
5) naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu będzie następowało ostatniego dnia każdego miesiąca z rachunku pomocniczego wydatków Urzędu Miejskiego w Miliczu,
6) każdy wpływ środków na rachunek podstawowy budżetu Gminy Milicz będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,
7) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracja wekslową,
6. Wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych niezbędnych dokumentów,
7. Zapewnienie przez Zamawiającego możliwości zakładania lokat typu (overnight) na rachunkach głównych.
8. Obsługę płatności masowych w zakresie dochodów realizowanych przez Gminę Milicz.
9. Udostępnianie możliwości drukowania elektronicznych potwierdzeń wykonania przelewu
zgodnie z art. 7 Ustawy Prawo Bankowe.
10. Posiadanie zdolności do prowadzenia transakcji dewizowych.
11. Prowadzenie co najmniej trzech placówek (oddziałów lub filii) na terenie Gminy Milicz.
12.Ponadto Zamawiający wymaga - pod rygorem odrzucenia oferty, aby Wykonawcy spełniali następujące warunki szczegółowe:
12.1 udostępnienie systemu bankowości elektronicznej (aktualizacja, serwis, szkolenia),
12.2 umożliwienie korzystania przez Gminę ze środków wpływających na rachunki bankowe w czasie rzeczywistym, w tym samym dniu bez dodatkowych opłat,
12.3 Wykonawcy nie będą pobierali przez okres obowiązywania umowy:
1) opłat i prowizji od płatników dokonujących wpłat gotówkowych na rzecz Gminy z tytułu podatków, opłat, lokalnych i innych opłat należnych,
2) opłat i prowizji z tytułu realizacji przelewów na rachunki prowadzone przez Bank (Wykonawcę),
3) opłat i prowizji bankowych od wypłat gotówkowych dokonywanych z rachunku gminy;
12.4 Wykonawcy ponoszą odpowiedzialność za szkody powstałe z jego winy wskutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku. Wykonawca zobowiązuje się do zapłacenia odszkodowania za zawinione przez siebie opóźnienie w realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku w wysokości stanowiącej równowartość odsetek naliczonych za każdy dzień opóźnienia według aktualnej stopy oprocentowania środków na rachunku obliczonej w stosunku do kwoty objętej dyspozycją.
12.5 Wykonawcy zobowiązują się do przeniesienia bazy danych z obecnie wykorzystywanego systemu bankowości elektronicznej do systemu proponowanego przez bank.
12.6 Wykonawcy zapewnią realizację nieuwzględnionych w specyfikacji czynności i zleceń wynikających z działalności Zamawiającego.