Udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2021

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego na częściowe pokrycie deficytu budżetu gminy Osielsko w roku 2021

1) Wysokość kredytu: 10.000.000,00 PLN (słownie: dziesięć milionów złotych).
2) Kredyt postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminie do 7 dni od podpisania umowy.
3) Kredyt pobierany będzie na wniosek Zamawiającego w jednej transzy:
- do dnia 17 grudnia 2021 r. w wysokości 10.000.000,00 zł
4) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę kredytu od 31.01.2022 r. i zakończyć 31.12.2024 r.
5) Zamawiający zobowiązuje się rozpocząć spłatę odsetek od 31.12.2021 r.
6) Zamawiający zobowiązuje się spłacać kapitał kredytu oraz odsetki w terminach określonych w umowie kredytowej. Raty kapitału jak i odsetek płatne będą w okresach miesięcznych z ratą płatną ostatniego dnia każdego miesiąca (z zastrzeżeniem punktu 13). Do wyliczenia odsetek od kredytu należy zastosować kalendarz rzeczywisty.
7) Oprocentowanie kredytu zmienne w stosunku rocznym oparte o zmienną stawkę WIBOR 1M (obowiązującą na pierwszy dzień miesiąca, a jeżeli stawka WIBOR na ten dzień nie jest ustalona lub ogłoszona, przyjmuje się stawkę z najbliższego poprzedniego dnia roboczego) powiększone o stałą marżę Banku. Nie dopuszcza się kapitalizacji odsetek.
8) Prowizja zawierająca wszystkie opłaty związane z uruchomieniem kredytu, stanowi jednorazową opłatę, wyliczaną z uwzględnieniem stawki procentowej prowizji zaoferowanej w przetargu.
8a) Prowizja nie może przekraczać 0,2 % wartości kredytu.
9) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych prowizji i opłat, w szczególności z tytułu:
- przedterminowej spłaty kredytu
- niewykorzystania części przyznanego kredytu
- zmiany warunków zawartej umowy
10) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z uruchomienia kredytu bądź części kredytu i oczekuje, że bank nie będzie pobierał żadnych opłat od wartości, z których Zamawiający zrezygnował.
11) Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich.
12) Koszt kredytu na dzień składania ofert stanowić będzie:
a) prowizja wyrażona w procentach, w wartościach zapisanych w ofercie – płatna będzie przy wypłacie transz, z zastrzeżeniem pkt. 8a
b) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczone miesięcznie, stanowiące sumę stałej marży banku i zmiennej stopy procentowej opartej o WIBOR 1M (obowiązującą na 02.11.2021 r.).
13) W przypadku spłaty zarówno kapitału jak i odsetek, jeśli dzień spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi następnego dnia roboczego po tym terminie.
14) Bank nie będzie pobierał odsetek, kar umownych i innych opłat za spłatę kredytu przed terminem.
15) Zabezpieczenie udzielonego kredytu: weksel własny in blanco wystawiony przez Gminę Osielsko wraz z deklaracją wekslową. Zamawiający dopuszcza możliwość podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kodeksu postępowania cywilnego, przy czym koszt tej formy zabezpieczenia pokrywa kredytodawca.
16) Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji przez Kredytodawcę Zamawiający informuje iż następujące dokumenty finansowe dostępne są na stronie www.bip.osielsko.pl
1. sprawozdanie Rb – NDS o nadwyżce i deficycie – w zakładce: Budżet Gminy - Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1183/2021;
2. sprawozdanie Rb – N o należnościach - w zakładce: Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1183/2021;
3. sprawozdanie Rb – Z o zobowiązaniach - w zakładce: Finanse i Majątek gminy – Informacje o wykonaniu budżetu; http://bip.osielsko.pl/artykuly/1183/2021;
4. opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej – w zakładce: Budżet Gminy - Finanse i Majątek gminy – Opinie RIO; http://bip.osielsko.pl/artykuly/901/opinie-rio;
5. uchwała Rady Gminy Osielsko Nr VIII/73/2021 z dnia 14 września 2021 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego http://bip.osielsko.pl/uchwala/17962/uchwala-nr-viii-73-2021 oraz zmiana do powyższej uchwały Nr IX/104/2021 z dnia 19 października 2021 r. - w zakładce: Prawo lokalne – Uchwały Rady Gminy;
http://bip.osielsko.pl/uchwala/18080/uchwala-nr-ix-104-2021;
6. uchwała budżetowa na rok 2021 nr X/80/2020 z dnia 17 grudnia 2020 r. - w zakładce: Budżet; http://bip.osielsko.pl/artykuly/896/budzet-gminy-osielsko, ostatnia zmiana w zakładce: Uchwały Rady Gminy http://bip.osielsko.pl/uchwala/18071/uchwala-nr-ix-95-2021;
7. uchwała Rady Gminy Osielsko X/81/2020 z dnia 17 grudnia 2020 r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej gminy Osielsko na lata 2021 - 2031 - w zakładce: Budżet Gminy - Finanse i Majątek – Wieloletnia Prognoza Finansowa; http://bip.osielsko.pl/artykuly/906/wieloletnia-prognoza-finansowa; ostatnia zmiana http://bip.osielsko.pl/uchwala/18072/uchwala-nr-ix-96-2021.
16) Przed podpisaniem umowy Zamawiający zobowiązuje się dostarczyć:
a) zaświadczenie o nadaniu NIP i REGON
b) dokumenty powołujące Wójta i Skarbnika
c) opinia RIO o możliwości spłaty kredytu planowanego do zaciągnięcia przez gminę Osielsko na spłatę zobowiązań.