Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Pysznica w 2021

Udzielenie kredytu długoterminowego dla Gminy Pysznica w 2021 roku 2. Rodzaj zamówienia: usługi. 3. Określenie przedmiotu zamówienia wg Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66113000-5 Usługi udzielania kredytu 4. Podstawowe dane o kredycie: 4.1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w kwocie 2 892 000,00 zł (słownie: dwa miliony osiemset dziewięćdziesiąt dwa tysiące złotych 00/100) na: 1) 1 741 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu, 2) 1 151 000,00 zł na spłatę rat wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów. 4.2. Pozostawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego od 8 listopada 2021 do 31 grudnia 2021 r. w tym: I transza w kwocie 1 151 000,00 zł do 08.11.2021 r. II transza w kwocie 1 000 000,00 zł do 29.11.2021 r. III transza w kwocie 741 000,00 zł do 20.12.2021 r. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania transzy kredytu. Dopuszcza się możliwość uruchomienia transz kredytu w innych terminach niż wyżej zakładany, ale nie później niż do 31.12.2021 r. 4.3. Spłata kredytu nastąpi w latach 2022-2032 w okresach kwartalnych (z zastrzeżeniem możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu żadnych dodatkowych kosztów) według następującego harmonogramu: Rok 2022: do 31 marca - 5 000,00 zł do 30 czerwca - 5 000,00 zł do 30 września - 5 000,00 zł do 31 grudnia - 5 000,00 zł Rok 2023: do 31 marca - 5 000,00 zł do 30 czerwca - 5 000,00 zł do 30 września - 5 000,00 zł do 31 grudnia - 5 000,00 zł Rok 2024: do 31 marca - 5 000,00 zł do 30 czerwca - 5 000,00 zł do 30 września - 5 000,00 zł do 31 grudnia - 5 000,00 zł Rok 2025: do 31 marca - 5 000,00 zł do 30 czerwca - 5 000,00 zł do 30 września - 5 000,00 zł do 31 grudnia - 5 000,00 zł Rok 2026: do 31 marca - 87 500,00 zł do 30 czerwca - 87 500,00 zł do 30 września - 87 500,00 zł do 31 grudnia - 87 500,00 zł Rok 2027: do 31 marca - 87 500,00 zł do 30 czerwca - 87 500,00 zł do 30 września - 87 500,00 zł do 31 grudnia - 87 500,00 zł Rok 2028: do 31 marca - 75 000,00 zł do 30 czerwca - 75 000,00 zł do 30 września - 75 000,00 zł do 31 grudnia - 75 000,00 zł Rok 2029: do 31 marca - 113 250,00 zł do 30 czerwca - 113 250,00 zł do 30 września - 113 250,00 zł do 31 grudnia - 113 250,00 zł Rok 2030: do 31 marca - 113 250,00 zł do 30 czerwca - 113 250,00 zł do 30 września - 113 250,00 zł do 31 grudnia - 113 250,00 zł Rok 2031: do 31 marca - 113 250,00 zł do 30 czerwca - 113 250,00 zł do 30 września - 113 250,00 zł do 31 grudnia - 113 250,00 zł Rok 2032: do 31 marca - 113 250,00 zł do 30 czerwca - 113 250,00 zł do 30 września - 113 250,00 zł do 31 grudnia - 113 250,00 zł 4.4. Terminy spłaty odsetek: raty odsetkowe płatne będą w terminach spłat rat kapitału kredytu tj. kwartalnie począwszy od 31.03.2022 r. do 31.12.2032 r. 4.5. Oprocentowanie kredytu będzie wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych powiększone o stałą w okresie kredytowania marżę Banku. 4.6. Opis sposobu obliczenia oprocentowania: zmienne oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej arytmetycznej zmiennej stawki bazowej WIBOR 1M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie. Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M za poprzedni miesiąc kalendarzowy, również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się miesiąc poprzedzający dzień zaciągnięcia pierwszej transzy kredytu. 4.7. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. 4.8. Do obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą liczbę dni. 4.9. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1M na dzień 08.10.2021 roku, stałą marżę banku oraz planowany harmonogram spłat kapitału. 4.10. Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach kwartalnych. Bank zobowiązany jest do wyliczenia odsetek za każdy kwartał i przesłania obciążenia do Zamawiającego. 4.11. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. 4.12. Zamawiający zastrzega sobie, że od przyznanego kredytu Wykonawca ( Bank ) nie pobierze żadnej prowizji od kredytu tj.: - prowizji przygotowawczej - prowizji od przyznanego kredytu - prowizji od wcześniejszej spłaty - prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu. 4.13. Ponadto Wykonawca (Bank) nie będzie pobierał opłat dodatkowych nie wynikających bezpośrednio z umowy i przedłożonej oferty. Zamawiający zastrzega sobie możliwość: wykorzystania mniejszej kwoty kredytu. Bank nie będzie naliczał odsetek: od kwoty niewykorzystanego kredytu, wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. Zamawiający w okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości raty spłaty kredytu, (z zastrzeżeniem, że nie dotyczy to ostatecznego terminu spłaty kredytu, który pozostaje bez zmian oraz, ze nie wywoła to przekroczenia ustawowych poziomów wskaźników długu i obsługi zadłużenia Zamawiającego), w takim przypadku Bank nie będzie pobierał opłat, prowizji bankowych oraz innych opłat manipulacyjnych. 4.14. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w PLN z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.