Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek

W postępowaniu o udzielenie zamówienia komunikacja między Zamawiającym, a Wykonawcami odbywa się drogą elektroniczną przy użyciu platformy zakupowej dostępnej pod adresem: https://platformazakupowa.pl . Zaleca się, aby Wykonawca zamierzający wziąć udział w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego, posiadał konto na platformie zakupowej. Rejestracja oraz logowanie dostępne jest pod adresem: https://platformazakupowa.pl Korzystanie z Platformy przez Wykonawcę jest bezpłatne. Wymagania techniczne i organizacyjne wysyłania i odbierania korespondencji elektronicznej przekazywanej przy ich użyciu, opisane zostały w Regulaminie korzystania z platformy zakupowej dostępnym pod adresem: https://platformazakupowa.pl/strona/1-regulamin Wykonawca przystępując do niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, akceptuje warunki korzystania z platformy
zakupowej, określone w Regulaminie dostępnym pod adresem: https://platformazakupowa.pl/strona/1-regulamin . Maksymalny rozmiar plików przesyłanych za pośrednictwem dedykowanych formularzy do: złożenia i wycofania oferty oraz do komunikacji wynosi 150MB.

Zgodnie z art. 13 ust. 1 i 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)
2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1), dalej „RODO”, informuję, że: Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Wójt Gminy Działdowo, 13-200 Działdowo, ul. Księżodworska 10, tel. (23) 697 07 00; Inspektorem ochrony danych osobowych w Gminie Działdowo jest Pani
Magdalena Gujska, kontakt: adres e-mail: info@edpo.pl, telefon: 794-166-777. Funkcję zastępcy Inspektora danych pełni Pan Michał Cupiał, kontakt: adres e-mail: info@edpo.pl, telefon: 881-266-777; Pani/Pana dane osobowe przetwarzane będą na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO w celu związanym z postępowaniem o udzielenie zamówienia publicznego: „ Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek" prowadzonym w trybie podstawowym, a także w celu realizacji zadań w interesie publicznym lub w ramach sprawowania władzy publicznej powierzonej administratorowi (art. 6 ust.1 lit e RODO) i w celu zawarcia i wykonania umowy (art. 6 ust. 1 lit b RODO). odbiorcami Pani/Pana danych osobowych będą osoby lub podmioty, którym
udostępniona zostanie dokumentacja postępowania w oparciu o art. 18 oraz art. 74 - 76 ustawy z dnia 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2026 r. poz. 793), dalej „ustawa Pzp” oraz podmioty z którymi Administrator podpisał stosowne umowy powierzenia przetwarzania danych, np. w zakresie usług IT. Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane, zgodnie z art. 78 ust. 1-4 ustawy Pzp, przez okres 4 lat od dnia zakończenia postępowania o udzielenie zamówienia, a jeżeli czas trwania umowy przekracza 4 lata, okres przechowywania obejmuje cały czas trwania umowy; obowiązek podania przez Panią/Pana danych osobowych bezpośrednio Pani/Pana dotyczących jest wymogiem ustawowym określonym w przepisach ustawy Pzp, związanym z udziałem w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego; konsekwencje niepodania określonych danych wynikają z ustawy Pzp; w odniesieniu do Pani/Pana danych osobowych decyzje nie będą podejmowane w sposób zautomatyzowany, stosowanie do art. 22 RODO; posiada Pani/Pan:
− na podstawie art. 15 RODO prawo dostępu do danych osobowych Pani/Pana dotyczących; − na podstawie art. 16 RODO prawo do sprostowania Pani/Pana danych osobowych **; − na podstawie art. 18 RODO prawo żądania od administratora ograniczenia przetwarzania danych osobowych z zastrzeżeniem przypadków, o których mowa w art. 18 ust. 2 RODO ***; − prawo do wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, gdy uzna Pani/Pan, że
przetwarzanie danych osobowych Pani/Pana dotyczących narusza przepisy RODO; nie przysługuje Pani/Panu : − w związku z art. 17 ust. 3 lit. b, d lub e RODO prawo do usunięcia danych osobowych; − prawo do przenoszenia danych osobowych, o którym mowa w art. 20 RODO;

Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo, podległych jednostek organizacyjnych, zakładu budżetowego, rachunków pomocniczych obecnych i nowo powstałych jednostek w trakcie realizacji zamówienia w pełnym zakresie wynikających z ustawy o finansach publicznych. Nazwa nadana przez Zamawiającego: Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek.

W zakres przedmiotu zamówienia wchodzi:

- otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych,
- rachunki wirtualne,
- przelewy masowe,
- rachunek „płacowy”, zachowanie poufności realizacji transakcji płacowych, automatyczne zasilanie i brak utrzymania środków na rachunku, dowolna konfiguracja rachunków i wybór osób upoważnionych do odbioru wyciągów,
- rachunek sum depozytowych -Identyfikacja depozytów - automatyczne naliczanie odsetek dla każdej wpłaty dokonanej na rachunek przeznaczony do obsługi przetargów,
- przelewy drogą elektroniczną na rachunku w banku obsługującym oraz w innych bankach,
- przelewy SORBNET,
- lokaty terminowe,-
- czeki papierowe i poprzez system bankowy (elektroniczne),
- wpłaty i wypłaty gotówkowe,
- kredyt w rachunku bieżącym,
- wydawanie zaświadczeń,
- udostępnienie elektronicznego systemu obsługi wraz z bezpłatnym przeszkoleniem pracowników wszystkich jednostek oraz usługa serwisową, system zapewni importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń,
- sporządzania wyciągów w systemie elektronicznym,
- instalacja, obsługa i rozliczanie terminalu POS dla dokonywania płatności przy użyciu kart płatniczych, zgodnie z potrzebami Zmawiającego,- kredyt w rachunku bieżącym,
- wpłaty gotówki w formie zamkniętej do wrzutni 7/24 z księgowaniem online,
- rachunek dynamiczny, czyli automatyczne lokaty O/N,
- wypłaty masowe (czeki elektroniczne),
- możliwość realizacji płatności z rachunku Zamawiającego za pomocą BLIKA, jako alternatywa dla płatności kartą płatniczą,
- widok wielokontekstowy w bankowości elektronicznej, gdzie Użytkownik bankowości może zobaczyć rachunki i salda wszystkich (lub wybranych) jednostek podległych na jednym ekranie, bez konieczności przełączania się między kontekstami – to samo dotyczy importu zleceń, generowania wyciągów czy pobierania historii operacji,
- natychmiastowe przelewy SEPA w EUR – przychodzące i wychodzące.

Ocena poszczególnych kryteriów w skali punktowej 0-100 pkt. x znaczenie % danego kryterium.
Przy wyborze oferty Zamawiający kierował się będzie następującymi kryteriami:

A. Wysokość opłat i prowizji (koszt) – znaczenie 68%
w tym podkryteria:
1. Opłata za otwarcie rachunku max 1 pkt
2. Opłata za prowadzenie rachunku max 18 pkt
3. Opłata za wydanie zaświadczenia max 1 pkt
4. Opłata za system elektronicznej obsługi (oraz instalacja) max 10 pkt
5. Prowizja za wpłatę gotówki max 18 pkt
6. Prowizja za wypłatę gotówki max 5 pkt
7. Opłata czeki w formie papierowej i elektronicznej max 1 pkt
8. Opłata za przelewy elektroniczne max 35 pkt
9. Przelewy SORBNET max 1 pkt
10. Opłata za rachunki wirtualne max 10 pkt

Ocena pod kryteriów wg zasady:

 ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej

opłata 0 zł = maksymalna liczba punktów
B. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych znaczenie 30%
1. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych - max 100 pkt

C. Marża kredytu w rachunku bieżącym znaczenie 1%
Ocena podkryteriów wg zasady:

 ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów

100 + ocena opłat oferty badanej

D. Prowizja od kredytu w rachunku bieżącym znaczenie 1%
Ocena pod kryteriów wg zasady:

 ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej

Najniższa marża kredytu w rachunku bieżącym = maksymalna liczba punktów

Łączną sumę punktów dla oferty wylicza się wg wzoru:

Sp = A x 0,68 + B x 0,30 +C x 0,01 + D x 0,01
gdzie:
A – suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium A
B – suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium B
C- suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium C
D- suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium D

W celu możliwości porównania ofert należy podać dane w oparciu o niżej wymienione informacje, z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku.
*Oprocentowanie środków pieniężnych oparte na stawce WIBID 1/M z dnia 15 czerwca 2023roku.
* Oprocentowanie kredyt WIBOR 1/M z dnia 15 czerwca 2026 roku
Wysokość kredytu w rachunku bankowym na rok 2026 r wnosi 2.000.000 zł.
2. Zamówienia zostanie udzielone Wykonawcy, który uzyska największą liczbę punktów, po zsumowaniu ocen w poszczególnych kryteriach oceny ofert.

W postępowaniu mogą wziąć udział wyłącznie wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu oraz spełniają warunki udziału w postępowaniu. O udzielenie zamówienia może ubiegać się Wykonawca, który spełnia następujące warunki dotyczące: 1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym: - nie dotyczy. 2)-uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: - Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże posiadanie zezwolenia na prowadzenie działalności bankowej określone w przepisach ustawy z dnia
29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2026 r. poz. 38 ze zm.), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy - Prawo bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy - Prawo bankowe. 3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej: - nie dotyczy. 4) zdolności technicznej lub
zawodowej:- nie dotyczy

Wykonawca, którego oferta zostanie wybrana, zobowiązany będzie przygotować oraz przedłożyć do zatwierdzenia Zamawiającemu - w terminie wskazanym przez Zamawiającego - projekt umowy w sprawie prowadzenia obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek.
Załącznik nr 2 do niniejszej SWZ.