Kredyt na wyprzedzające finansowanie projektów: „Przebudowa dróg gminnych Berżniki – Granica Państwa” i „Zakup wozu strażackiego dla OSP Bubele”

Przedmiotem zamówienia publicznego jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do 6 500 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w celu wyprzedzającego finansowania inwestycji pn.: „Przebudowa dróg gminnych Berżniki – Granica Państwa” oraz „Zakup wozu strażackiego dla OSP Bubele” przewidzianych do realizacji w budżecie Gminy Sejny w roku 2026, stosownie do art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1530 z późn. zm.).Przeznaczenie kredytu zgodnie z Uchwałą Budżetową Gminy Sejny Nr XIV/102/2025 Rady Gminy Sejny z dnia 15 grudnia 2025 roku w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Sejny na 2026 rok.Termin realizacji zamówienia: od dnia zawarcia umowy do dnia spłaty tj. do 31.12.2027 roku (ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia zamawiający określa termin jego realizacji podając jedynie datę bez wskazania liczby dni).Przewidywane uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: I transza w wysokości 2 780 000,00 zł w dniu 01.09.2026 r. (w przypadku gdy umowa zostanie zawarta po 25 sierpnia 2026 r. I transza zostanie uruchomiona w terminie 14 dni od podpisania umowy) oraz II transza w wysokości 3 720 000,00 zł w dniu 20.10.2026r. Uruchomienie kredytu musi nastąpić nie później niż w ciągu trzech dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu i przekazane środki przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie.Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 3M (zmienny) jako stawkę bazową powiększoną o oferowaną marżę Banku.Do w/w stawki WIBOR 3M (zmienny) zostanie doliczona marża Banku stała (niezmienna) w okresie kredytowania.oprocentowanie kredytu obliczane będzie na podstawie średniej stawki bazowej WIBOR 3M z poprzedniego miesiąca kalendarzowego i stałej marży Banku w stosunku rocznym przedstawionej w ofercie.Wskazana w ofercie marża banku (w stosunku rocznym) jest obowiązująca przez cały okres kredytowania. Stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1530 z późn. zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna.
Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 3M z dnia publikacji ogłoszenia o zamówieniu i stałą marżę banku oraz planowany harmonogram zaciągnięcia i spłat kapitału. Wskazana stawka służy wyłącznie do obliczenia ceny ofertowej i porównania ofert.Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu i płatne kwartalnie, do ostatniego dnia roboczego każdego kwartału. Bank przekaże Zamawiającemu informację o wysokości należnych odsetek co najmniej 5 dni roboczych przed terminem płatności. Ostatnia płatność odsetek nastąpi 31 grudnia 2027 r.Do formuły naliczania odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę w roku, przez którą należy rozumieć odpowiednio: rok 365 lub 366 dni, a każdy miesiąc to rzeczywista liczba dni (tj. z uwzględnieniem faktycznej liczby dni lutego w każdym roku). Spłata kredytu nastąpi jednorazowo w terminie do 31.12.2027 r. Okres spłaty kredytu ustala się do 31.12.2027 roku.Zakładana karencja w spłacie kredytu: do 30.12.2027 roku. Tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami Zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisaną przez Zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy.
Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art.777 par.1 pkt. 5 k.p.c. Zamawiający przewiduje możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu w przypadku uzyskania ponadplanowych dochodów lub niewykonania wydatków budżetowych bez opłaty prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu, Zamawiający zakłada możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów rekompensacyjnych.W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.Odsetki będą naliczane od kwoty rzeczywistego zadłużenia.W szczególnie uzasadnionych przypadkach na wniosek Zamawiającego dopuszcza się za zgodą Banku w formie aneksu – wydłużenie terminu spłaty kapitału maksymalnie o 6 miesięcy, pod warunkiem uprzedniej zmiany uchwały budżetowej i WPF oraz zachowania ustawowych limitów zadłużenia. Zmiana nie może powodować zmiany marży Banku ani naliczenia dodatkowej prowizji. Odsetki za wydłużony okres naliczane będą według zasad określonych w umowie. Powyższy wniosek powinien być przedłożony przez Zamawiającego nie później niż na 3 dni przed terminem płatności raty kredytu.Wszelkie prowizje wynoszą 0 zł, cena obejmuje wyłącznie odsetki i ewentualne dopuszczone opłaty.Wykonawca/ Bank nie będzie pobierał w związku z realizacją niniejszego zamówienia jakichkolwiek dodatkowych opłat lub prowizji poza określonymi w treści Oferty.Standardy jakościowe odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia:
Standardy jakościowe, odnoszące się do wszystkich istotnych cech przedmiotu zamówienia zostały określone w niniejszej SWZ i załącznikach do niej. Niniejsza SWZ opisuje przedmiot zamówienia w sposób kompletny i wyczerpujący. Zasady i standardy jakościowe świadczenia usług udzielenia kredytu długoterminowego regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo Bankowe ( t.j. Dz.U. z 2026 r. poz. 38, z późn. zm.) Koszty cyklu życia są równe szacunkowej wartości zamówienia i zostały uwzględnione przez zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia.