Udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 3.000.000,00 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pokrycie planowanego deficytu roku 2026.

1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego do kwoty 3.000.000,00 PLN na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pokrycia planowanego deficytu roku 2026 na następujących warunkach:
1) kwota kredytu: do 3.000.000,00 zł (słownie trzy miliony złotych 00/100);
2) kredyt wykorzystywany będzie od dnia podpisania umowy kredytowej, w zależności od potrzeb kredytobiorcy na podstawie pisemnej dyspozycji;
3) planowany okres kredytowania od dnia 1.10.2026 r. do dnia 20 grudnia 2033 r.;
4) planowany okres spłaty kredytu (kapitału): od dnia 20.03.2027 r. do dnia 20.12.2033 r. w 28 ratach kwartalnych w następujących terminach i kwotach:
a) 20.03.2027 r. – 10 000,00 zł,
b) 20.06.2027 r. – 10 000,00 zł,
c) 20.09.2027 r. – 10 000,00 zł,
d) 20.12.2027 r. – 15 000,00 zł,
e) 20.03.2028 r. – 10 000,00 zł,
f) 20.06.2028 r. – 10 000,00 zł,
g) 20.09.2028 r. – 10 000,00 zł,
h) 20.12.2028 r. – 20 000,00 zł,
i) 20.03.2029 r. – 150 000,00 zł,
j) 20.06.2029 r. – 150 000,00 zł,
k) 20.09.2029 r. – 150 000,00 zł,
l) 20.12.2029 r. – 150 000,00 zł,
m) 20.03.2030 r. – 150 000,00 zł,
n) 20.06.2030 r. – 150 000,00 zł,
o) 20.09.2030 r. – 150 000,00 zł,
p) 20.12.2030 r. – 150 000,00 zł,
q) 20.03.2031 r. – 100 000,00 zł,
r) 20.06.2031 r. – 100 000,00 zł,
s) 20.09.2031 r. – 100 000,00 zł,
t) 20.12.2031 r. – 105 000,00 zł;
u) 20.03.2032 r. – 150 000,00 zł;
v) 20.06.2032 r. – 150 000,00 zł;
w) 20.09.2032 r. – 200 000,00 zł;
x) 20.12.2032 r. – 200 000,00 zł;
y) 20.03.2033 r. – 150 000,00 zł;
z) 20.06.2033 r. – 150 000,00 zł;
aa) 20.09.2033 r. – 150 000,00 zł;
ab) 20.12.2033 r. – 150 000,00 zł;
5) oprocentowanie kredytu zmienne, uzależnione od stawki bazowej WIBOR 3M ustalonej na okres 3 miesięcy w wysokości obowiązującej na ostatni dzień roboczy każdego kwartału kalendarzowego, obowiązujące od 1. dnia roboczego następnego kwartału powiększone o stałą marżę banku (niezmienną przez cały okres kredytowania), wykazaną z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku;
6) spłata odsetek: odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych w latach 2026–2033, od momentu uruchomienia kredytu za faktyczną liczbę dni odsetkowych oraz faktyczną wykorzystaną i niespłaconą część kredytu; do naliczania odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty;
7) termin spłaty odsetek: kwartalna spłata odsetek będzie płatna w terminie na 20 dzień trzeciego miesiąca kwartału poczynając od 20.12.2026 r. na podstawie noty odsetkowej wystawianej przez Wykonawcę; nota odsetkowa powinna wpłynąć do Gminy co najmniej 5 dni przed terminem płatności odsetek;
8) postawienie kredytu do dyspozycji: dzień podpisania umowy będzie dniem postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego. Wypłata będzie uruchamiana wg potrzeb Zamawiającego i na jego pisemny wniosek nie później niż w terminie 2 dni roboczych od dnia złożenia wniosku z wykorzystaniem do 31.12.2026 r.;
9) prowizja od kredytu będzie płatna jednorazowo, w ciągu 30 dni od podpisania umowy, dopuszcza się zastosowanie przez Wykonawcę prowizji przygotowawczej od kwoty kredytu tylko jeden raz, tzn. prowizji z tytułu uruchomienia kredytu;
10) zabezpieczenie spłaty kredytu w postaci weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową stanowiącą załącznik nr 5 do SWZ. Na deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy. Weksel może zostać podpisany na wzorze Wykonawcy.
11) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania prowizji i opłat za możliwą przedterminową spłatę kredytu;
12) maksymalny termin uruchomienia kredytu od dnia złożenia wniosku wynosi 5 dni roboczych, zgodnie z zapisami w ofercie;
13) w szczególnie uzasadnionym przypadku i po uzyskaniu zgody Banku, Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany harmonogramu spłat rat kapitałowych bez dodatkowych kosztów z tego tytułu. Wysokość i termin spłaty raty kredytu będą dokonywane poprzez zawarcie aneksu do umowy na pisemny wniosek Zamawiającego złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Rata kapitałowa, której termin spłaty zostanie przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu. Zamiany wprowadzone aneksem nie spowodują wydłużenia okresu kredytowania wg umowy;
14) rezygnacja z wykorzystania części kredytu: Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez podawania przyczyny i bez ponoszenia dodatkowych opłat;
15) wcześniejsza spłata kredytu: Zamawiający zastrzega sobie prawo do ewentualnego dokonania wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat,
16) Zamawiający nie przewiduje dodatkowych opłat i prowizji z tytułu wydawanych zaświadczeń. opinii oraz za ewentualne sporządzanie aneksów.