„Udzielenie i obsługa bankowa kredytu długoterminowego w wysokości 3.000.000,00 zł”.

1. Przedmiotem zamówienia jest obsługa oraz udzielenie kredytu długoterminowego zgodnie z wolą Rady Powiatu w Wyszkowie wyrażona w uchwale Nr LIV/296/2022 z dnia 26 października 2022 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego, który w całości zostanie przeznaczony na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Wyszkowskiego w 2022 roku.
2. Warunki kredytowania:
1) uruchomienie kredytu w transzach w terminie nie dłuższym niż 3 dni od wystąpienia Zamawiającego z wnioskiem, licząc od dnia otrzymania przez Wykonawcę wniosku, przekazanego przez Zamawiającego drogą elektroniczną lub pisemnie. Wysokość kwot transz kredytu i terminy ich uruchomienia Zamawiający określi w późniejszym terminie na podstawie pisemnych dyspozycji.
2) kredyt długoterminowy nie może być obciążony innymi opłatami niż oprocentowanie,
3) okres wykorzystania kredytu: od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2022 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo przesunięcia wypłaty ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2023 r.,
4) okres kredytowania obejmuje lata 2022 – 2026 łącznie z okresem karencji, okres spłaty kapitału przypada na lata 2023 – 2026.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany okresu kredytowania,
5) okres karencji w spłacie kapitału do dnia 30 czerwca 2023 r.
6) spłata kredytu nastąpi w 35 ratach miesięcznych, z tego:
6 rat po 86.900 zł w 2023 r.,
12 rat po 86.900 zł w 2024 r.,
12 rat po 86.900 zł w 2025 r.,
4 raty po 86.900 zł w 2026 r.,
1 (ostatnia) rata w kwocie 45.400 zł w 2026 r.

7) W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy,
8) spłata odsetek od wykorzystanego kredytu następować będzie na koniec każdego miesiąca (bez karencji w spłacie). O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu Bank poinformuje Zamawiającego pisemnie na adres e-mail: starostwo@powiat-wyszkowski.pl przynajmniej na 5 dni przed terminem zapłaty. W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy,
9) oprocentowanie kredytu: kwota kredytu oprocentowana jest według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku. Stawką bazową jest WIBOR 3M, która obliczana jest z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, przyjmowana z ostatniego dnia miesiąca kończącego każdy kwartał kalendarzowy i obowiązuje na następny kwartał kalendarzowy. Jeżeli z jakichkolwiek przyczyn stawka bazowa WIBOR 3M nie zostanie ustalona na ten dzień, to przyjmuje się stawkę WIBOR 3M z najbliższego dnia roboczego rozpoczynającego kolejny kwartał kalendarzowy; zmiana wysokości stawki bazowej powoduje zmianę wysokości oprocentowania kredytu o taką samą liczbę punktów procentowych. Do wyliczenia ceny oraz w trakcie trwania umowy będzie obowiązywał kalendarz rzeczywisty tj. rok 365/366 dni (rzeczywista liczba dni w miesiącu). Bank każdorazowo zobowiązany jest do pisemnego powiadomienia Zamawiającego o zmianie stopy procentowej,
10) dla celów porównania ofert złożonych w postępowaniu należy przyjąć wartość WIBOR 3M z dnia 15.11.2022 r.; stawka 7,42% plus marża banku,
11) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu),
12) dopuszcza się możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat (bez prowizji za tzw. „gotowość”),
13) odsetki liczone będą od kwoty kredytu wykorzystanego, a nie postawionego do dyspozycji,
14) w sytuacji gdy kredyt zostanie spłacony wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy, bez prowizji rekompensacyjnej,
15) nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek,
16) kredyt będzie udzielony na podstawie umowy zaproponowanej przez bank i zaakceptowanej przez Zamawiającego,
16) ocenie podlegać będzie marża banku,
3. Zamawiający oświadcza, że:
1) na rachunkach powiatu w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne,
2) powiat nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, ZUS ani US,
3) powiat nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 punkt 5 k.p.c.,
4) powiat nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom,
5) w powiecie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2022 r., poz. 1634 z późn. zm.),
6) nie posiada wierzytelności, które byłyby zabezpieczone przez wierzycieli w formie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności hipoteką lub zastawem.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo do:
1) możliwości zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej lub rezygnacji z określonej kwoty kredytu bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji;
2) możliwości przesunięcia wypłaty ostatniej transzy kredytu na I półrocze 2023 r.
3) możliwości wcześniejszej (przed ustalonymi terminami) spłaty kredytu oraz poszczególnych rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów w postaci opłat, prowizji rekompensacyjnej, itp.;
4) możliwości zmiany harmonogramu spłaty bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji, przy czym wydłużenie terminu płatności rat kapitałowych oraz zmiany ich wysokości będzie następowało po uzgodnieniu z Wykonawcą. W takich przypadkach Strony ustalają nowy harmonogram spłaty.