„Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek ”

Postępowanie prowadzone jest samodzielnie przez zamawiającego

GMINA DZIAŁDOWO

REGON 130378025

ul. Księżodworska 10

Działdowo

13-200

warmińsko-mazurskie

Polska

PL621 - Elbląski

zamowienia@ugdzialdowo.pl

http://dzialdowo.ug.gov.pl/

Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

Ogólne usługi publiczne

Zamówienia publicznego

Nie

„Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek ”

ocds-148610-fef95301-dcf2-4541-8a74-3562f4809faf

2026/BZP 00313187

01

2026-06-29

Tak

2026/BZP 00028500/07/P

1.3.1 Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek.

Nie

Nie

Zamówienie udzielane jest w trybie podstawowym na podstawie: art. 275 pkt 1 ustawy

https://platformazakupowa.pl/pn/gminadzialdowo

Nie

Tak

https://platformazakupowa.pl/pn/gminadzialdowo, https://platformazakupowa.pl, https://dzialdowo.ug.gov.pl, zamowienia@ugdzialdowo.pl

W postępowaniu o udzielenie
zamówienia komunikacja między Zamawiającym, a Wykonawcami odbywa się drogą elektroniczną przy użyciu platformy zakupowej
dostępnej pod adresem: https://platformazakupowa.pl . Zaleca się, aby Wykonawca zamierzający wziąć udział w postępowaniu o
udzielenie zamówienia publicznego, posiadał konto na platformie zakupowej. Rejestracja oraz logowanie dostępne jest pod
adresem: https://platformazakupowa.pl Korzystanie z Platformy przez Wykonawcę jest bezpłatne. Wymagania techniczne i
organizacyjne wysyłania i odbierania korespondencji elektronicznej przekazywanej przy ich użyciu, opisane zostały w Regulaminie
korzystania z platformy zakupowej dostępnym pod adresem: https://platformazakupowa.pl/strona/1-regulamin Wykonawca
przystępując do niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, akceptuje warunki korzystania z platformy
zakupowej, określone w Regulaminie dostępnym pod adresem: https://platformazakupowa.pl/strona/1-regulamin . Maksymalny
rozmiar plików przesyłanych za pośrednictwem dedykowanych formularzy do: złożenia i wycofania oferty oraz do komunikacji wynosi
150MB.

Nie

Nie dotyczy

polski

Zgodnie z art. 13 ust. 1 i 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz. Urz. UE L 119 z 04.05.2016, str. 1), dalej „RODO”, informuję, że: Administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Wójt Gminy Działdowo, 13-200 Działdowo, ul. Księżodworska 10, tel. (23) 697 07 00; Inspektorem ochrony danych osobowych w Gminie Działdowo jest Pani Magdalena Gujska, kontakt: adres e-mail: info@edpo.pl, telefon: 794-166-777. Funkcję zastępcy Inspektora danych pełni Pan Michał Cupiał, kontakt: adres e-mail: info@edpo.pl, telefon: 881-266-777; Pani/Pana dane osobowe przetwarzane będą na podstawie art. 6 ust. 1 lit. c RODO w celu związanym z postępowaniem o udzielenie zamówienia publicznego: „ Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek" prowadzonym w trybie podstawowym, a także w celu realizacji zadań w interesie publicznym lub w ramach sprawowania władzy publicznej powierzonej administratorowi (art. 6 ust.1 lit e RODO) i w celu zawarcia i wykonania umowy (art. 6 ust. 1 lit b RODO). odbiorcami Pani/Pana danych osobowych będą osoby lub podmioty, którym udostępniona zostanie dokumentacja postępowania w oparciu o art. 18 oraz art. 74 - 76 ustawy z dnia 11 września 2019 r. – Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2024 r. poz. 1320 ze zm.), dalej „ustawa Pzp” oraz podmioty z którymi Administrator podpisał stosowne umowy powierzenia przetwarzania danych, np. w zakresie usług IT. Pani/Pana dane osobowe będą przechowywane, zgodnie z art. 78 ust. 1-4 ustawy Pzp, przez okres 4 lat od dnia zakończenia postępowania o udzielenie zamówienia, a jeżeli czas trwania umowy przekracza 4 lata, okres przechowywania obejmuje cały czas trwania umowy; obowiązek podania przez Panią/Pana danych osobowych bezpośrednio Pani/Pana dotyczących jest wymogiem ustawowym określonym w przepisach ustawy Pzp, związanym z udziałem w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego; konsekwencje niepodania określonych danych wynikają z ustawy Pzp; w odniesieniu do Pani/Pana danych osobowych decyzje nie będą podejmowane w sposób zautomatyzowany, stosowanie do art. 22 RODO; posiada Pani/Pan:
− na podstawie art. 15 RODO prawo dostępu do danych osobowych Pani/Pana dotyczących; − na podstawie art. 16 RODO prawo do sprostowania Pani/Pana danych osobowych **; − na podstawie art. 18 RODO prawo żądania od administratora ograniczenia przetwarzania danych osobowych z zastrzeżeniem przypadków, o których mowa
w art. 18 ust. 2 RODO ***; − prawo do wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych, gdy uzna Pani/Pan, że przetwarzanie danych osobowych Pani/Pana dotyczących narusza przepisy RODO; nie przysługuje Pani/Panu : − w związku z art. 17 ust. 3 lit. b, d lub e RODO prawo do usunięcia danych osobowych; − prawo do przenoszenia danych osobowych, o którym mowa w art. 20 RODO;

Nie

FZK.271.13.2026

Usługi

Nie

Nie

Nie

Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo, podległych jednostek organizacyjnych, zakładu budżetowego, rachunków pomocniczych obecnych i nowo powstałych jednostek w trakcie realizacji zamówienia w pełnym zakresie wynikających z ustawy o finansach publicznych. Nazwa nadana przez Zamawiającego: Prowadzenie obsługi bankowej budżetu GminyDziałdowo i podległych jednostek. W zakres przedmiotu zamówienia wchodzi:
- otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych,
- rachunki wirtualne,
- przelewy masowe,
- rachunek „płacowy”, zachowanie poufności realizacji transakcji płacowych, automatyczne zasilanie i brak utrzymania środków na rachunku, dowolna konfiguracja rachunków i wybór osób upoważnionych do odbioru wyciągów,
- rachunek sum depozytowych -Identyfikacja depozytów - automatyczne naliczanie odsetek dla każdej wpłaty dokonanej na rachunek przeznaczony do obsługi przetargów,
- przelewy drogą elektroniczną na rachunku w banku obsługującym oraz w innych bankach,
- przelewy SORBNET,
- lokaty terminowe,
- czeki papierowe i poprzez system bankowy (elektroniczne),
- wpłaty i wypłaty gotówkowe,
- kredyt w rachunku bieżącym,
- wydawanie zaświadczeń,
- udostępnienie elektronicznego systemu obsługi wraz z bezpłatnym przeszkoleniem pracowników wszystkich jednostek oraz usługa serwisową, system zapewni importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń,
- sporządzania wyciągów w systemie elektronicznym,
- instalacja, obsługa i rozliczanie terminalu POS dla dokonywania płatności przy użyciu kart płatniczych, zgodnie z potrzebami Zmawiającego,
- kredyt w rachunku bieżącym.
Informacyjne ogólne:
Wielkość budżetu na 2026 r. planowane dochody – 80.976.108 zł, wydatki – 93.877.834,96 zł,
a) bieżąca liczba rachunków (wszystkich jednostek organizacyjnych oraz Urząd) – 85,
b) średnia liczba przelewów drogą elektroniczną w okresie rocznym wyniosła 11.473
c) średnia kwota roczna wpłat gotówkowych wyniosła 1.933.356,05 zł,
d) średnia kwota roczna wypłat gotówkowych wyniosła 157.121 zł,
e) średnia roczna liczba blankietów czekowych wyniosła 59 szt,
f) zadłużenie na 31.03.2026 r. z tytułu obligacji 1.500.000 zł, spłata do 2027 r. Płatności rata kwota 750.000 zł.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych podstawowych, pomocniczych, depozytowych środków zewnętrznych, w tym unijnych.
2. Konto rachunków depozytowych -identyfikacja depozytów - automatyczne naliczanie odsetek dla każdej wpłaty dokonanej na rachunek przeznaczony do obsługi przetargów,
3. Przelewy masowe,
4. Rachunek „płacowy”, zachowanie poufności realizacji transakcji płacowych, automatyczne zasilanie i brak utrzymania środków na rachunku, dowolna konfiguracja rachunków i wybór osób upoważnionych do odbioru wyciągów, możliwość wysyłania przelewów z tytułu wynagrodzeń bez konieczności zasilania r-ku płacowego,
5. Przelewy drogą elektroniczną na rachunku w banku obsługującym oraz w innych bankach,
6. Przelewy SORBNET,
7. Lokaty terminowe negocjowane,
8. Wydawanie blankietów czekowych lub poprzez system elektroniczny,
9. Wpłaty i wypłaty gotówkowe, wypłaty gotówkowe bez konieczności uprzedniego telefonicznego lub innego zgłoszenia, przyjmowanie wpłat gotówkowych w placówce w kasie.
10. Kredyt w rachunku bieżącym, na pokrycie przejściowego deficytu budżetu do wysokości ustalonej corocznie w budżecie gminy,
11. Wydawanie zaświadczeń i opinii,
12. Udostępnienie elektronicznego systemu obsługi wraz z bezpłatnym przeszkoleniem pracowników wszystkich jednostek oraz usługa serwisową, system zapewni importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń,
13. Sporządzanie wyciągów w systemie elektronicznym,
14. Zerowanie kont na koniec roku w jednostkach budżetowych
15. Obliczanie odsetek od poszczególnych sum na rachunku depozytowym,
16. Instalacja, obsługa i rozliczanie transakcji opłacanych kartami płatniczymi. Wykonawca zapewni ilość terminali w zależności od potrzeb zamawiającego oraz ich serwis. Przekaże odpowiednio skonfigurowane terminale płatnicze, podłączy je lub dostarczy w stanie umożliwiającym samodzielne podłączenie i uruchomienie. Zamawiający zastrzega sobie prawo do szkolenia pracowników w zakresie obsługi terminali w razie konieczności. Wykonawca zobowiązuje się do pełnej obsługi procesu reklamacji transakcji. Wykonawca zobowiązuje się do przekazywania w całości kwot transakcji dokonywanych przez posiadaczy kart bankowych na wskazane przez Zmawiającego rachunki bankowe, bez potrącenia opłat i prowizji za obsługę transakcji, najpóźniej dnia następnego po otrzymaniu z terminala zbioru z rozliczenia transakcji. Wykonawca zapewni bieżąca możliwość monitorowania transakcji w pełnej szczegółowości. Wykonawca zapewni codzienna obsługę transakcji płatniczych dokonywanymi powszechnie występującymi, w tym technologii zbliżeniowej. W przypadku awarii zestawu Wykonawca zobowiązany jest do niezwłocznej naprawy / wymiany zestawu.
17. Rachunki wirtualne :
− możliwość aktywowania usługi z poziomu bankowości elektronicznej,
− generowanie numerów rachunków wirtualnych z poziomu bankowości elektronicznej,
− sprawdzanie poprawności numerów rachunków wirtualnych (wyliczanie cyfry kontrolnej) z poziomu bankowości elektronicznej,
− możliwość „nadpisania” rachunku wirtualnego jako rachunku obciążeniowego, który będzie prezentowany odbiorcy jako rachunek drugiej strony, z którego przyszła płatność.
18. Nieograniczony czasowo dostęp do historii operacji na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego
19. Dostępność zaawanasowanych funkcji wyszukiwania transakcji-operacji na rachunkach, minimum po: dacie operacji, nr rachunku, nazwie kontrahenta, nr rachunku kontrahenta, nr rachunku wirtualnego, tytule operacji, kwocie, typie operacji.
20. Możliwość tworzenia raportów i zestawień (minimum w formatach pdf oraz excel) z transakcji realizowanych na rachunkach wg. zadanych przez użytkownika kryteriów wyszukiwania.
21. Dostępność wyciągów ze wszystkich rachunków w formatach minimum: PDF, Elixir0, MT940, XML camt.053.
22. Możliwość otrzymania posortowanych wyciągów wg operacji WN, MA (np. obciążenia i uznania od najmniejszej kwoty do największej).
23. Możliwość składania wniosków m.in. o wydanie kart debetowych, kart przedpłaconych (personalizowanych i niepersonalizowanych), kart obciążeniowych, kart kredytowych, wniosków o otwarcie i zamknięcie rachunku oraz dodawanie i usuwanie użytkowników.
24. Weryfikacja rachunków na białej liście podatników VAT, dostępna zarówno dla przelewów jednorazowych, przelewów SPLIT jak również dla paczki przelewów. Z możliwością grupowej weryfikacji dla wybranych przelewów z paczki oraz automatycznego przekazania całej importowanej paczki do sprawdzenia na białej liście VAT.
25. Możliwość określenia długości sesji zalogowania (przynajmniej cztery przedziały czasowe do wyboru).
26. Możliwość wygenerowania potwierdzenia wybranej operacji bankowej (obciążenie lub uznanie rachunku) bezpośrednio z systemu bankowości internetowej, na wskazany adres e-mail.
27. Możliwość ograniczenia dostępu do systemu wybranym użytkownikom tylko w określonych dniach i godzinach (np. od pon – pt w godzinach 7:30-15:30).
28. Udostępnienie możliwości zalogowania do systemu tylko z konkretnego adresu IP (dla wybranych użytkowników).
29. Zarządzanie uprawnieniami po stronie Zamawiającego.
30. Możliwość podglądu na jednym ekranie wybranych przez użytkownika rachunków Zamawiającego oraz Jednostek Współpracujących wraz z przedstawieniem:
− aktualnego salda na rachunkach wraz z możliwością wyszukiwaniem historii,
− ilości przelewów wprowadzonych w systemie,
− ilości przelewów zatwierdzonych do realizacji w systemie,
− podsumowaniem uznań i obciążeń na rachunkach w danym dniu.
31. Warunki udziału w postępowaniu oraz opisie sposobu dokonywania oceny spełnienia tych warunków:
Wymagania Zamawiającego:
a) zainstalowanie w jednostkach systemu elektronicznej obsługi wraz z usługą serwisową oraz przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi systemu,
b) prowadzenie bankowego punktu kasowego na terenie miasta Działdowo,
c) zagwarantowanie pierwszeństwa na pobranie gotówki z kasy banku i zwrot na rachunki bankowe,
d) zapewnienie dokonywania operacji bankowych do ostatniego dnia roku kalendarzowego,
e) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do wysokości określonej corocznie w uchwale budżetowej, odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, oprocentowanie będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 1M ustaloną jako średnią notowań za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy powiększony o stałą marżę bankową, zapłata odsetek na podstawie pisma informującego z banku.
f) rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym w terminie 14 dni od daty złożenia.
Dane w zakresie budżetu oraz sprawozdawczości znajdują się na stronie www.dzialdowo.ug.gov.pl
Jednostki organizacyjne funkcjonujące w Gminie Działdowo:
− Urząd Gminy w Działdowie,
− Centrum Usług Społecznych Gminy Działdowo,
− Biblioteka-Centrum Kultury Gminy Działdowo,
− Gminny Zakład Usług Komunalnych w Uzdowie,
− Szkoła Podstawowa im.. Janusza Korczaka w Księżym Dworze,
− Szkoła Podstawowa w Petrykozach,
− Szkoła Podstawowa im. Adama Mickiewicza w Uzdowie,
− Szkoła Podstawowa im. Ireny Sendrelowej w Ruszkowie,
− Szkoła Podstawowa im. Andrzeja Grubby w Sławkowie,
− Zespół Szkolno- Przedszkolny w Burkacie.

66110000-4 - Usługi bankowe

Nie

od 2027-01-01 do 2029-12-31

Nie

Nie

1. Ocena poszczególnych kryteriów w skali punktowej 0-100 pkt. x znaczenie % danego kryterium.
Przy wyborze oferty Zamawiający kierował się będzie następującymi kryteriami:
A. Wysokość opłat i prowizji (koszt) – znaczenie 68%
w tym podkryteria:
1. Opłata za otwarcie rachunku - max 1 pkt
2. Opłata za prowadzenie rachunku - max 18 pkt
3. Opłata za wydanie zaświadczenia - max 1 pkt
4. Opłata za system elektronicznej obsługi (oraz instalacja) - max 10 pkt
5. Prowizja za wpłatę gotówki - max 18 pkt
6. Prowizja za wypłatę gotówki - max 5 pkt
7. Opłata czeki w formie papierowej i elektronicznej - max 1 pkt
8. Opłata za przelewy elektroniczne - max 35 pkt
9. Przelewy SORBNET - max 1 pkt
10. Opłata za rachunki wirtualne - max 10 pkt
Ocena pod kryteriów wg zasady:
- ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej1. Ocena poszczególnych kryteriów w skali punktowej 0-100 pkt. x znaczenie % danego kryterium.
Przy wyborze oferty Zamawiający kierował się będzie następującymi kryteriami:
A. Wysokość opłat i prowizji (koszt) – znaczenie 68%
w tym podkryteria:
1. Opłata za otwarcie rachunku - max 1 pkt
2. Opłata za prowadzenie rachunku - max 18 pkt
3. Opłata za wydanie zaświadczenia - max 1 pkt
4. Opłata za system elektronicznej obsługi (oraz instalacja) - max 10 pkt
5. Prowizja za wpłatę gotówki - max 18 pkt
6. Prowizja za wypłatę gotówki - max 5 pkt
7. Opłata czeki w formie papierowej i elektronicznej - max 1 pkt
8. Opłata za przelewy elektroniczne - max 35 pkt
9. Przelewy SORBNET - max 1 pkt
10. Opłata za rachunki wirtualne - max 10 pkt
Ocena pod kryteriów wg zasady:
- ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej opłata 0 zł = maksymalna liczba punktów
B. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych - znaczenie 30%
1. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych - max 100 pkt
C. Marża kredytu w rachunku bieżącym - znaczenie 1%
Ocena podkryteriów wg zasady:
- ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej
D. Prowizja od kredytu w rachunku bieżącym - znaczenie 1%
Ocena pod kryteriów wg zasady:
- ilość pkt = 100 + najniższa cena opłat x maksymalna ilość punktów
100 + ocena opłat oferty badanej
Najniższa marża kredytu w rachunku bieżącym = maksymalna liczba punktów
Łączną sumę punktów dla oferty wylicza się wg wzoru:
Sp = A x 0,68 + B x 0,30 +Cx 0,01+Dx0,01
gdzie:
A – suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium A
B – suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium B
C- suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium C
D- suma punktów we wszystkich podkryteriach badanej oferty w kryterium D
W celu możliwości porównania ofert należy podać dane w oparciu o niżej wymienione informacje, z dokładnością do dwóch miejsc
po przecinku.
*Oprocentowanie środków pieniężnych oparte na stawce WIBID 1/M z dnia 15 czerwca 2026 roku.
* Oprocentowanie kredyt WIBOR 1/M z dnia 15 czerwca 2026 roku. Wysokość kredytu w rachunku bankowym na rok 2026 r wnosi
2.000.000 zł.
2. Zamówienia zostanie udzielone Wykonawcy, który uzyska największą liczbę punktów, po zsumowaniu ocen w poszczególnych
kryteriach oceny ofert.

Procentowo

Wyłącznie kryterium kosztu

Koszt

100

Nie

Tak

Art. 109 ust. 1 pkt 4

Tak

W postępowaniu mogą wziąć udział wyłącznie wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu oraz spełniają warunki udziału w postępowaniu. O udzielenie zamówienia może ubiegać się Wykonawca, który spełnia następujące warunki dotyczące: 1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym: - nie dotyczy. 2)-uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: - Zamawiający uzna warunek za spełniony, jeżeli Wykonawca wykaże posiadanie zezwolenia na prowadzenie działalności bankowej określone w przepisach ustawy z dnia
29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2026 r. poz. 38 ze zm.), a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy - Prawo bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy - Prawo bankowe. 3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej: - nie dotyczy. 4) zdolności technicznej lub zawodowej:- nie dotyczy

Tak

Nie

Nie

Nie

Nie

Nie

Nie

Tak

1. Wykonawca, którego oferta zostanie wybrana, zobowiązany będzie przygotować oraz przedłożyć do zatwierdzenia Zamawiającemu - w terminie wskazanym przez Zamawiającego - projekt umowy w sprawie prowadzenia obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek.
2. Istotne Postanowienia Umowne znajdują się w załączniku nr 2 do niniejszej SWZ.

Tak

w zakresie zatrudnienia na podstawie stosunku pracy, w okolicznościach, o których mowa w art. 95 ustawy

2026-07-08 09:00

Wykonawca składa ofertę za pośrednictwem Platformy https://platformazakupowa.pl . Sposób złożenia oferty został opisany w Regulaminie korzystania z platformy zakupowej.

2026-07-08 10:00

do 2026-08-06