Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 951 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2025 roku

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego w wysokości 951 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu w 2025 roku.
2. Przewidywany termin udostępnienia kredytu: jednorazowo 14.10.2025 r.
3. Do wyliczenia kosztu obsługi kredytu należy przyjąć terminy uruchomienia kredytu tj. dzień 14.10.2025 r.
4. Okres karencji w spłacie kredytu: roczny (12 m-cy).
5. Okres spłaty kredytu: do listopada 2034 r.
6. Spłaty rat kapitałowych przewiduje się następująco począwszy od października 2026 roku do listopada 2034 r.:
1) w 2026 roku – 1 rata po 10 000,00 zł – 06.10.2026 r.;
2) w 2027 roku – 1 rata po 10 000,00 zł – 15.06.2027 r.;
3) w 2028 roku – 1 rata po 10 000,00 zł - 15.06.2028 r.;
4) w 2029 roku – 2 raty po 10 000,00 zł – 15.05.2029 r. oraz 15.10.2029 r.;
5) w 2030 roku – 2 raty po 10 000,00 zł - 15.05.2030 r. oraz 15.10.2030 r.;
6) w 2031 roku – 2 raty po 10 000,00 zł - 15.05.2031 r. oraz 15.10.2031 r.;
7) w 2032 roku – 2 raty po 70 000,00 zł - 15.05.2032 r., 15.08.2032 r. i 1 rata po 71 000,00 zł –15.11.2032 r.;
8) w 2033 roku – 2 raty po 100 000,00 zł – 15.05.2033 r., 15.08.2033 r. i 1 rata po 120 000,00 zł - 15.11.2033 r.;
9) w 2034 roku – 2 raty po 100 000,00 zł - 15.05.2034 r., 15.08.2034 r. i 1 rata po 130 000,00 zł - 15.11.2034 r.;
7. Zamawiający posiada pozytywną opinię RIO dotyczącą spłaty kredytu. Opinia stanowi załącznik Nr 4 do SWZ.
8. Jeżeli termin spłaty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu.
9. Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu przez Zamawiającego, bez ponoszenia dodatkowych opłat, po zawiadomieniu Banku o planowanej przedterminowej spłacie
z pięciodniowym wyprzedzeniem. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia faktycznej spłaty kredytu.
10. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blaco wraz z deklaracją wekslową.
11. Spłata odsetek nastąpi po uruchomieniu kredytu bez karencji. Odsetki naliczane będą miesięcznie, płatne w ostatnim dniu roboczym miesiąca na wskazane konto Wykonawcy.
12. W obliczeniu wysokości odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.
13. Rodzaj oprocentowania kredytu – zmienna stopa procentowa WIBOR 1M + marża Banku, która będzie stała w okresie kredytowania. Oprocentowanie kredytu będzie liczone jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego naliczenie odsetek, powiększone o marżę bankową określoną na dzień otwarcia oferty.
Wibor wskazany dla porównania złożonych ofert został przyjęty na dzień 31.07.2025 r. i wynosi 5,09 %.
14. Kredyt nie będzie obciążony przez Bank innymi dodatkowymi opłatami niż marża, oprocentowanie oraz jednorazowa prowizja z tytułu udzielenia kredytu płatna w dniu uruchomienia kredytu.
15. Dopuszcza się możliwość przesuwania rat kredytu na wniosek Zamawiającego złożony nie później niż na pięć dni przed terminem płatności raty kredytu.
16. Zamawiający nie posiada zaległości w US.
17. Zamawiający informuje, że:
• Urząd Gminy w Wilczętach nie posiada zaległości w ZUS;
• Szkoła Podstawowa w Wilczętach nie posiada zaległości w ZUS;
• Szkoła Podstawowa w Słobitach nie posiada zaległości w ZUS;
• Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Wilczętach nie posiada zaległości w ZUS;
• Zakład Komunalny w Wilczętach nie posiada zaległości w ZUS.
18. Zamawiający będzie żądał zagwarantowania w umowie następujących warunków:
• zawarcie umowy kredytowej na udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w 2025 roku w wysokości 951 000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu z uwzględnieniem 12 miesięcznej karencji w spłacie kapitału oraz 109-miesięcznego okresu spłaty kredytu;
• płatności rat i odsetek będą realizowane zgodnie z harmonogramem spłaty rat kapitałowych;
• pierwsza płatność rat kapitałowych nastąpi po upływie 12 miesięcy od uruchomienia kredytu;
• stawka procentowa marży banku będzie niezmienna w okresie kredytowania;
• w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy – zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów;
• Bank akceptuje warunki zawarte w Specyfikacji Warunków Zamówienia dotyczące - Zatrudnienia osób na umowę o pracę.
19. Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa) oraz na wekslu in blanco i deklaracji weksla in blanco (jeżeli będą wymagane).
20. Zamawiający nie korzysta z leasingu oraz emisji papierów dłużnych.
21. Zamawiający nie korzysta z emisji papierów wartościowych.
22. Zamawiający nie udzielał gwarancji i poręczeń.
23. Zamawiający nie występuje jako strona w partnerstwie publiczno – prywatnym.
24. Uruchomienie kredytu będzie następowało na konto bankowe Zamawiającego.