Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2025 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2025 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.

Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 700 000 zł (słownie: siedemset tysięcy złotych)
b) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
c) Okres spłaty kredytu od 01.01.2026 r. do dnia 31.12.2033 r.
d) Pierwsza spłata raty kapitału wraz z odsetkami płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca
począwszy od 01.01.2026 r.
e) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31.12.2033 r.
f) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.
g) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczającą stopę procentową dla
międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej, jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Punktem wyjścia przy opracowaniu oferty jest stawka WIBOR 3M na dzień 16.09.2025 r. w wysokości 4,74 %
h) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
i) Formą zabezpieczenia kredytu - będzie weksel „In blanco„
j) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego
wykorzystania.
k) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że
miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.
l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w
dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze
dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu
naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a
zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
m) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.

Przedmiotem zamówienia są następujące usługi: udzielenie długoterminowego kredytu bankowego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w roku 2025 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów.

Zakres przedmiotu zamówienia obejmuje:
a) Kwota kredytu: 790 000 zł (słownie: siedemset dziewięćdziesiąt złotych)
b) Dyspozycja uruchomienia kredytu nastąpi poprzez złożenie przez Zamawiającego pisemnego zapotrzebowania na środki przesłane w formie elektronicznej (mail), a oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku.
c) Okres spłaty kredytu od 01.01.2026 r. do dnia 31.12.2033 r.
d) Pierwsza spłata raty kapitału wraz z odsetkami płatna w ostatnim dniu każdego miesiąca
począwszy od 01.01.2026 r.
e) Spłata ostatniej raty nastąpi do 31.12.2033 r.
f) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marże banku.
g) Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3M oznaczającą stopę procentową dla
międzybankowych depozytów 1- miesięcznych, wyliczonej, jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Punktem wyjścia przy opracowaniu oferty jest stawka WIBOR 3M na dzień 16.09.2025 r. w wysokości 4,74 %
h) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.
i) Formą zabezpieczenia kredytu - będzie weksel „In blanco„
j) W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego
wykorzystania.
k) Odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, przy założeniu, że
miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym.
l) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału w
dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze
dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu
naliczane będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a
zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takim przypadku Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
m) Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłużenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przez Zamawiającego.