Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1 400 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Siedlisko w 2024 r.

Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1 400 000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta tysięcy złotych 0/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Siedlisko w 2024 r.
1. Kwota kredytu – 1 400 000,00 zł.
2. Okres kredytowania: od dnia uruchomienia kredytu do terminu spłaty ostatniej kapitałowej, tj. do 30.04.2037 r.
3. Karencja w spłacie kapitału – do 30.01.2035 r.
4. Spłata kredytu następować będzie w miesięcznych ratach kapitałowych łącznie z odsetkami, z uwzględnieniem karencji spłaty kapitału do 30.01.2035 r., z możliwością zmiany harmonogramu spłaty.
5. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
6. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
7. Uruchomienie transz kredytu będzie polegać na przekazaniu ich na konto Zamawiającego – na jego wniosek, w transzach o częstotliwości i w wysokościach uwarunkowanych aktualnymi potrzebami Zamawiającego, w okresie od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 r. (jako datę uruchomienia kredytu w całości – do celów przygotowania ofert przyjmujemy dzień 01.12.2024 r. Przed uruchomieniem transz kredytu Zamawiający przedłoży w banku dyspozycję uruchomienia kredytu na formularzach bankowych. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu w ciągu maksymalnie 5 dni (zgodnie z ofertą Wykonawcy) od dnia otrzymania dyspozycji Zamawiającego i przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego.
8. Spłata kapitału nastąpi do dnia 30.04.2037 r, w miesięcznych ratach.
Rata kapitału będzie płacona do ostatniego dnia roboczego miesiąca. Ostatnia rata kredytu płacona będzie do 30.04 2037 r.
Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco:
- 2035 rok – 12 rat po 50 000,00 zł
- 2036 rok – 12 rat po 50 000,00 zł
- 2037 rok – 4 raty po 50 000,00 zł.
9. Warunki udzielenia i spłaty kredytu proponowane przez Wykonawcę winny ponadto przewidywać prawo Zamawiającego do:
­ Niewykorzystania lub niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami,
­ Zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami,
­ Dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kapitału kredytu przed upływem terminu kredytowania, tj. 30.04.2037 r. – w tej sytuacji oprocentowanie zostanie naliczone do dnia spłaty kredytu. Z tytułu wcześniejszej spłaty nie będzie pobierana prowizja ani żadne dodatkowe opłaty.
­ Dokonania zmian w planowanych wysokościach rocznych spłat kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów,
­ Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia czasu spłaty kredytu na okres dłuższy oraz zmianę harmonogramu spłat po uzgodnieniu tego terminu z Wykonawcą,
­ Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu.
10. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu i rok obrachunkowy równy 365 dni. Odsetki płatne będą w okresach miesięcznych i naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek.
11. Jeżeli data spłaty raty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin zostaje zachowany, jeżeli spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tą datą.
12. Do wyliczenia odsetek kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 30.09.2024 r. – 5,83 % i marżę banku.
13. Cenę ofertową stanowią koszty oprocentowania – wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M z dnia 30.09.2024 r. w wysokości 5,83%, powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
14. Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić oprocentowanie kredytu: stawka bazowa WIBOR dla depozytów 1M notowana na ostatni roboczy dzień miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnych miesięcy kalendarzowych, dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego, powiększona o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
15. Realizacja dyspozycji kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek budżetu Gminy Siedlisko.
16. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego (kredytobiorca) dołącza się następujące dokumenty:
Rok 2022
Uchwała budżetowa na 2022 r.,
Opinia RIO o wykonaniu budżetu za 2022 r.,
Sprawozdania finansowe na dzień 31.12.2022 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Sprawozdanie RB-PDP za 2022 r.,
Informacja z wykonania budżetu za 2022 r.,
Uchwała absolutoryjna za 2022 r.

Rok 2023
Uchwała budżetowa na 2023 r.,
Opinia RIO o wykonaniu budżetu za 2023 r.,
Sprawozdania finansowe na dzień 31.12.2023 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Sprawozdanie RB-PDP za 2023 r.,
Informacja z wykonania budżetu za 2023 r.,
Uchwała absolutoryjna za 2023 r.,
Informacja o stanie mienia za rok 2023.

Rok 2024
Uchwała budżetowa na 2024 r.,
Sprawozdanie za III kwartał 2024 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Zaświadczenie z ZUS o niezaleganiu w opłacaniu składek,
Zaświadczenie z US o niezaleganiu w podatkach,
Uchwała Rady Gminy o powołaniu Skarbnika Gminy,
Zaświadczenie o pełnieniu obowiązków Wójta Gminy,
Potwierdzenie nadania numeru identyfikacji podatkowej NIP,
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON,
Pozytywna opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego przez Gminę Siedlisko,
Wieloletnia Prognoza Finansowa na lata 2024-2037,
Wykaz zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek na 30.09.2024 r.
Harmonogram spłat,
Uchwała Rady Gminy w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2024 r.

17. Oznaczenie przedmiotu zamówienia według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV):
CPV 66113000-5 – usługi udzielania kredytu.