Bankowa obsługa budżetu Gminy Miejskiej Dzierżoniów oraz jednostek organizacyjnych Gminy od 01.01.2024r. do 31.12.2027r.

- budżetu Miasta Dzierżoniowa, podległych jednostek budżetowych, rachunków dochodów jednostek budżetowych prowadzących działalność na podstawie ustawy o systemie oświaty, rachunków pomocniczych jednostek organizacyjnych w trakcie realizacji zamówienia w tym: - Żłobek Miejski Nr 1, - Przedszkole Publiczne Nr 1, - Przedszkole Publiczne Nr 2, - Przedszkole Publiczne Nr 3, - Przedszkole Publiczne Nr 7, - Szkoła Podstawowa Nr 1, - Szkoła Podstawowa Nr 3, - Szkoła Podstawowa Nr 5, - Szkoła Podstawowa Nr 9, - Centrum Usług Wspólnych, - Miejsko-Powiatowa Biblioteka Publiczna, - Dzierżoniowski Ośrodek Kultury, - Muzeum Miejskie, - Ośrodek Sportu i Rekreacji, - Ośrodek Pomocy Społecznej, - Dzienny Dom Senior +, - Środowiskowy Dom Samopomocy - Straż Miejska. 2. Każda z jednostek organizacyjnych Gminy Miejskiej Dzierżoniów podpisze indywidualną umowę na obsługę bankową na zasadach wynikających z niniejszego postępowania oraz poniesie koszty obsługi bankowej. 3. Przez obsługę bankową budżetu Gminy Miejskiej Dzierżoniów i jednostek organizacyjnych rozumie się: 1) otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych bieżących i pomocniczych, 2) udostępnianie wyciągów bankowych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej w formie eWyciągów na każdy dzień roboczy, w którym dokonano operacji, na wszystkich rachunkach bieżących i pomocniczych z ustaleniem salda. Sposób odbioru zostanie doprecyzowany z wyłonionym Wykonawcą. 3) realizacja rozliczeń finansowych w formie elektronicznych przelewów bezgotówkowych krajowych i zagranicznych, w tym pomiędzy rachunkami zamawiającego, w uzasadnionych przypadkach w formie papierowej, 4) zapewnienie serwisu elektronicznego obsługi rachunków (bankowość elektroniczna), zapewnienie niezbędnej ilości stanowisk obsługujących system bankowości elektronicznej, opieka nad prawidłową pracą systemu, 5) przyjmowanie wpłat własnych i dokonywanie własnych wypłat gotówkowych z rachunku bankowego, 6) uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym (do wysokości ustalonej corocznie w uchwale budżetowej) na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, 7) przechowywaniu środków pieniężnych na oprocentowanych rachunkach bieżących, 8) lokowanie środków pieniężnych na rachunku typu overnight, 9) prowadzeniu lokat terminowych, 10) przechowywanie depozytu. 11) wydawanie książeczek czekowych, 12) wydawanie opinii bankowych i zaświadczeń. 1.2 W przypadku tworzenia, łączenia, przekształcania jednostek organizacyjnych Zamawiającego Wykonawca zobowiązany jest do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie. 1.3 W ramach systemu bankowości elektronicznej wykonawca zapewni bez dodatkowych opłat dostawę oprogramowania (w tym m.in. karty, czytniki, tokeny), instalacje oprogramowania, bieżącą aktualizacje oprogramowania, obsługę serwisową oprogramowania, szkolenia dla wszystkich operatorów w zakresie pełnej obsługi systemu w każdej z siedzib podmiotów objętych zamówieniem. 1.4 System bankowości elektronicznej powinien umożliwić, w szczególności: 1) uzyskanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach bankowych, 2) realizacje poleceń przelewu w formie elektronicznej ze wszystkich rachunków, 3) importowanie przelewów w formacie ELIXIR, 4) archiwizowanie wszystkich wprowadzonych danych, wykonanych operacji i sald, na rachunkach, przez cały okres korzystania z systemu; 5) zapewnienie wysokiego poziomu bezpieczeństwa systemu. 1.5 Rachunki prowadzone będą w złotych polskich. 1.6 Postępowanie dotyczące kredytu w rachunku bieżącym: 1) Bank zobowiązuje się do udzielenia posiadaczowi rachunku kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu do kwoty ustalonej corocznie w uchwale budżetowej, 2) kredyt udostępniony będzie na wniosek zamawiającego a uruchomienie kredytu nastąpi w terminie 3 dni roboczych od dnia złożenia wniosku, 3) uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji oraz innych opłat związanych z jego uruchomieniem, jedynym kosztem związanym z obsługą kredytu będą odsetki od wykorzystanej kwoty kredytu, 4) oprocentowanie kredytu liczone będzie w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M z ostatniego notowania w miesiącu poprzedzającym miesiąc, w którym naliczane będą odsetki, powiększoną o marżę wykonawcy, 5) marża wykonawcy będzie stała w umownym okresie kredytowania, 6) spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatni dzień roboczy miesiąca kończącego kwartał, 7) odsetki naliczane będą od rzeczywistego salda zadłużenia kredytowego, 8) termin spłaty kredytu – maksymalnie do 31 grudnia każdego roku. Każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. 1.7 Oprocentowanie rachunków bieżących oparte będzie na stopie referencyjnej WIBID 1M dla depozytów międzybankowych z pierwszego dnia roboczego miesiąca rozpoczynającego okres obrachunkowy minus stała marża banku. 1.8 Naliczanie odsetek od środków na rachunkach bieżących następować będzie codziennie a ich kapitalizacja kwartalnie bez opłat i prowizji. 1.9 Lokowanie wolnych środków pieniężnych poprzez automatyczne zakładanie lokaty typu overnight na kwotę sald rachunków Zamawiającego, w przypadku gdy oprocentowanie lokaty będzie korzystniejsze od oprocentowania rachunku bez dodatkowych formalności na koniec dnia. 1.10 Wysokość kwoty od której będzie zakładana lokata oraz rachunki, na których lokata będzie tworzona zostaną doprecyzowane w umowie z Wykonawcą. 1.11 Oprocentowanie lokat overnight będzie oparte na stopie referencyjnej WIBID O/N minus stała marża banku. Oprocentowanie konkretnej lokaty będzie ustalone w oparciu o WIBID O/N z dnia, w którym bank otworzył lokatę. 1.12 Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach zgodnie z art. 264 ust. 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r., poz. 1270 z późniejszymi zmianami). 1.13 Wykonawca nie będzie pobierał przez okres obowiązywania umowy opłat i prowizji za czynności lub usługi wymienione poniżej: 1) otwarcie i zamknięcie rachunków bieżących i pomocniczych, 2) tworzenie lokat typu overnight, przelew środków na lokaty, 3) korzystanie z systemu bankowości elektronicznej obejmujące udostępnienie, instalację i wdrożenie systemu, 4) za realizację wszystkich przelewów krajowych zewnętrznych i wewnętrznych złożony drogą elektroniczną, 5) wpłaty gotówkowe na rachunek własny, 6) wypłaty gotówkowe z rachunku własnego, 7) za dostęp do wyciągów bankowych za pośrednictwem Internetu oraz za przesyłanie wyciągów w formie papierowej posiadaczowi rachunku na każdy dzień roboczy, w którym dokonano operacji, na wszystkich rachunkach bieżących i pomocniczych z ustaleniem salda i załącznikami, 8) wydawanie blankietów czekowych, 9) za rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym, 10) uruchomienie kredytu w rachunku bieżącym, 11) od niewykorzystanej części kredytu w rachunku bieżącym. 1.14 Za usługi nieprzewidziane w niniejszym postępowaniu bank będzie pobierał opłaty zgodnie z tabelą opłat i prowizji obowiązujących w banku. 1.15 Dodatkowe wymagania zamawiającego: Obsługa może być świadczona wyłącznie przez bank posiadający swój oddział, filię, punkt obsługi klienta znajdujący się na terenie Dzierżoniowa, w którym możliwe będzie dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych w godzinach pracy Urzędu Miasta w Dzierżoniowie tj: poniedziałek, środa i czwartek 7.30 – 15,30; wtorek 7.30 – 16.30 i piątek 7.30 – 14.30. Wykonawca zobowiązany jest do utworzenia oddziału, filii, punktu obsługi klienta. Zamawiający wyraża częściową zgodę na odstąpienie wymogu otwarcia placówki w godzinach pracy UM; dopuszcza otwarcie placówki od godz. 9.00.