Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 4.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2022 r. deficytu budżetu Gminy Tczew

1. Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 4.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu.
2. Charakterystyka kredytu:
1) kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu podpisania umowy do dnia 31.12.2022 r.,
2) kredyt będzie przekazany jednorazowo na żądanie Zamawiającego na jego rachunek prowadzony w banku wybranym do obsługi budżetu Gminy, w terminie maksymalnie ___ dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego wniosku o wypłatę (wg wskazania przez Wykonawcę w pkt 2 Formularza oferty – kryterium oceny ofert),
3) okres karencji przy spłacie kredytu do dnia 31.05.2023 r.,
4) okres kredytowania od daty zawarcia umowy do dnia 30.11.2027 r.,
5) spłata odsetek kwartalnie począwszy od pierwszego kwartału, w którym wykorzystano transzę kredytu,
6) stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3M i powiększona w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę/Bank (do dwóch miejsc po przecinku). Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3M w wysokości 7,06 % z dnia 24.08.2022 r.,
7) marża Wykonawcy/Banku jest stała w całym okresie trwania umowy,
8) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów i opłat,
9) spłata kapitału nastąpi po upływie okresu karencji w 10 ratach wg poniższego harmonogramu:
a) 2023 rok – 800 000,00 zł w dwóch równych ratach po 400 000,00 zł każda; do 31.05 i do 30.11
b) 2024 rok – 800 000,00 zł w dwóch równych ratach po 400 000,00 zł każda; do 31.05 i do 30.11
c) 2025 rok – 800 000,00 zł w dwóch równych ratach po 400 000,00 zł każda; do 31.05 i do 30.11
d) 2026 rok – 800 000,00 zł w dwóch równych ratach po 400 000,00 zł każda; do 31.05 i do 30.11
e) 2027 rok – 800 000,00 zł w dwóch równych ratach po 400 000,00 zł każda; do 31.05 i do 30.11.
W przypadku, gdy termin spłaty kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty,
10) Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów i opłat,
11) oprocentowanie i prowizja za udzielenie kredytu stanowią koszty obsługi kredytu,
12) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu,
13) formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. Kontrasygnatą skarbnika zostanie opatrzona tylko deklaracja wekslowa,
14) Zamawiający nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego,
15) Zamawiający nie przewiduje podpisania oświadczenia o poddaniu się egzekucji,
16) Gmina nie korzysta z wykupu wierzytelności,
17) Zamawiający nie korzysta z leasingu oraz emisji papierów dłużnych,
18) kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez Wykonawcę/Bank w związku z zawartą umową kredytową.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia znajduje się w Załączniku nr 4 do Specyfikacji Warunków Zamówienia.