„Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Mszczonów oraz podległych jednostek organizacyjnych w latach 2022-2026”.

Przedmiot zamówienia obejmuje:
1) Przedmiotem zamówienia jest wykonywanie bieżącej obsługi bankowej budżetu Gminy Mszczonów oraz jej jednostek organizacyjnych w okresie od 1.07.2022r. do 31.12.2026r.
2) Zamówienie obejmuje prowadzenie ok. 70 rachunków bankowych łącznie dla Gminy Mszczonów oraz następujących jednostek organizacyjnych:
a) Urząd Miejski w Mszczonowie,
b) Centrum Usług Społecznych w Mszczonowie,
c) Centrum Usług Wspólnych w Mszczonowie,
d) Szkoła Podstawowa im. J.A. Maklakiewicza w Mszczonowie,
e) Szkoła Podstawowa im. Księdza Kanonika Mariana Lipskiego w Osuchowie,
f) Szkoła Podstawowa im. mjr. J. Wiśniewskiego w Lutkówce,
g) Szkoła Podstawowa w Piekarach,
h) Szkoła Podstawowa w Bobrowcach,
i) Szkoła Podstawowa we Wręczy,
j) Miejskie Przedszkole Nr 1 w Mszczonowie,
k) Ośrodek Sportu i Rekreacji w Mszczonowie,
l) Gminne Centrum Informacji w Mszczonowie,
m) Mszczonowski Ośrodek Kultury,
n) Miejska Biblioteka Publiczna w Mszczonowie.
Obsługa jednostek oświatowych tj. szkół i przedszkoli w Gminie Mszczonów prowadzona jest przez Centrum Usług Wspólnych w Mszczonowie.
Liczba jednostek organizacyjnych jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie. W przypadku zwiększenia liczby jednostek organizacyjnych bądź zmiany ich formy organizacyjnej, nowe jednostki zawrą umowy na warunkach wynikających z przeprowadzonego postępowania.
3) Zakres zamówienia dla Gminy Mszczonów jako jednostki samorządu terytorialnego, w tym Urzędu Miejskiego oraz jednostek organizacyjnych Gminy obejmuje:
a) otwieranie, zamykanie i prowadzenie rachunków bieżących, pomocniczych oraz rachunków funduszy celowych i specjalnych, w tym rachunków związanych z rozliczaniem środków otrzymanych z funduszy Unii Europejskiej,
b) możliwość otwierania dodatkowych rachunków bieżących i pomocniczych w trakcie związania zamówieniem, na warunkach zadeklarowanych w ofercie,
c) oprocentowanie środków na wszystkich rachunkach bankowych objętych umową w ujęciu miesięcznym,
d) możliwość deponowania wolnych środków na lokatach automatycznego lokowania wolnych środków pieniężnych z konta budżetu Gminy na lokaty overnight i weekendowe, bez względu na wysokość środków, na koniec dnia, powrót środków pieniężnych z lokaty wraz z odsetkami następnego dnia roboczego,
e) możliwość deponowania wolnych środków na lokatach terminowych dostępnych w ofercie Banku na podstawie odrębnej dyspozycji Zamawiającego,
f) realizację wszystkich poleceń przelewów do innych banków w formie elektronicznej, w tym również w systemie ELIXIR i ELIXIR ekspres, a w sytuacjach awaryjnych składanych również w formie papierowej,
g) realizację poleceń przelewów wewnętrznych między rachunkami w tym samym banku składanych w formie elektronicznej, a sytuacjach awaryjnych również w formie papierowej,
h) przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych wewnętrznych na wszystkie rachunki Zamawiającego,
i) dokonywanie wypłat gotówkowych własnych wewnętrznych ze wszystkich rachunków Zamawiającego,
j) przyjmowanie wpłat gotówkowych osób trzecich (podatników) na rachunki Zamawiającego,
k) wydawanie blankietów czeków gotówkowych i możliwość udostępnienia usługi tzw. „czeku elektronicznego”, tj. usługi masowych wypłat i pobieranie gotówki na dyspozycje własne,
l) zapewnienie elektronicznego systemu obsługi bankowej dla dowolnej ilości stanowisk w jednostkach, w szczególności w zakresie:
 składania wniosków elektronicznych o otwarcie, zamknięcie rachunków, dodawanie i usuwanie użytkownika z bankowości elektronicznej, składanie wniosków o wydanie karty bankowej,
 możliwości dostępu do systemu za pomocą narzędzi mobilnych,
 realizacji zleceń jednorazowych Elixir, SORBET, ElixirExpres, paczek,
 oczekiwania na środki (system w ciągu wybranego okresu czeka i sprawdza czy są już na rachunku środki do realizacji złożonego zlecenia),
 sporządzania raportów dziennych w formacie Elixir, MT940, Kontakt – import do systemu finansowo-księgowego,
 możliwości uzyskania raportów niestandardowych,
 generowania i dostarczania wyciągów bankowych w elektronicznym systemie obsługi bankowej, a w przypadku awarii w formie papierowej,
m) świadczenie usługi rachunków wirtualnych,
n) udzielanie kredytu w rachunku bieżącym w ramach upoważnienia wynikającego z Uchwały Budżetowej Gminy na dany rok.
Szczegółowe informacje dotyczące udzielenia kredytu w rachunku budżetu:
 Gmina zakłada, że kwota kredytu w rachunku bieżącym nie przekroczy kwoty 3.000.000,00 zł w każdym roku budżetowym,
 Zamawiający zastrzega możliwość korzystania z ww. kredytu w dowolnym okresie w każdym roku budżetowym od dnia 01 lipca do 30 grudnia z ostatecznym terminem spłaty w dniu 31 grudnia danego roku,
 Wykonawca uruchomi kredyt w rachunku bieżącym na pisemny wniosek Zamawiającego,
 Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji z tytułu uruchomienia kredytu oraz od salda niewykorzystanej części kredytu.
 Odsetki rozliczane będą w miesięcznym okresie obrachunkowym. Oprocentowanie ustalane jest comiesięcznie zgodnie ze stawką WIBOR 1M ogłaszaną dla ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy, powiększone o marżę banku przedstawioną w ofercie; w przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie.

o) zerowanie rachunków bieżących, zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego,
p) możliwość usługi konwojowania raz w tygodniu w okresie lipiec-sierpień każdego roku
q) inne usługi bankowe np.: zmiany kart wzorów podpisów, wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń, odpisów, potwierdzeń, decyzji itp.
4) Szacunkową roczną liczbę operacji bankowych objętych zamówieniem wyliczoną na podstawie ostatnich 12 miesięcy zawiera tabela poniżej:

JEDNOSTKI ZBIORCZO
Rachunki bankowe (szt.) 70
Średnia miesięczna ilość przelewów bankowych wysyłanych: 4 386
Średnia miesięczna kwota wpłat gotówkowych na rachunki bankowe 197 102 zł
Średnia miesięczna kwota wypłat gotówkowych na rachunki bankowe 5 401 zł
Liczba stanowisk elektronicznego systemu obsługi bankowej 28
Średni miesięczny stan środków na rachunkach bankowych 9 800 000 zł
5) Wartości wskazane w ust. 1 pkt 4 mają wyłącznie charakter informacyjny w celu pokazania zakresu i wielkości obsługi bankowej. Zamawiający zastrzega sobie, że przyjęte ilości usług bankowych ujęte w formularzach cen jednostkowych są ilościami szacunkowymi, mogą być przekroczone (zwiększone) lub zmniejszone na poszczególnych pozycjach, przy czym zmniejszenie nie będzie większe niż 40% .
6) Dodatkowe wymagania:
a) z poszczególnymi jednostkami organizacyjnymi Gminy zostaną zawarte odrębne umowy obsługi bankowej, na warunkach będących przedmiotem zamówienia publicznego,
b) Zamawiający wymaga aby bank stosował warunki podane w ofercie dotyczące opłat w stosunku do jednostek organizacyjnych Gminy, które posiadają lub otworzą rachunki w banku wybranym w wyniku rozstrzygnięcia postępowania.
c) bank nie będzie pobierał z tytułu obsługi bankowej Gminy Mszczonów i jej jednostek żadnych innych opłat niż określone w ofercie.
d) Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji bankowych za:
- przyjmowanie wpłat gotówkowych od osób trzecich (podatników) na rachunki Zamawiającego,
- przyjmowanie wpłat gotówkowych własnych na wszystkie rachunki Zamawiającego,
- dokonywanie wypłat gotówkowych własnych ze wszystkich rachunków Zamawiającego,
- przelewy dokonywane przez Zamawiającego wewnątrz banku pomiędzy rachunkami Gminy i jej jednostek organizacyjnych.
e) Zamawiający wymaga aby Wykonawca posiadał lub otworzył w terminie nie późniejszym niż do dnia 01 lipca 2022 r. minimum jeden oddział, filię lub inny punkt obsługi klienta na terenie miasta Mszczonów. Wykonawca zobowiązuje się, że posiadany/otworzony, oddział banku, filia bądź placówka na terenie miasta Mszczonowa będzie dostosowany/a do potrzeb osób niepełnosprawnych i będzie zdolny do realizacji wszelkich czynności bankowych określonych w SIWZ. Zamawiający oczekuje, aby Wykonawca prowadził obsługę w ww. oddziale, filii lub innym punkcie obsługi klienta w czasie pracy jednostek organizacyjnych Gminy Mszczonów.