Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9 400 000 PLN

dziewięć milionów czterysta tysięcy złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w 2021 r. 2. Opis przedmiotu zamówienia: 1) Kwota kredytu - do wysokości 9 400 000,00 PLN w transzach. 2) Uruchomienia poszczególnych transz kredytu z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu następować będzie po każdorazowym złożeniu dyspozycji przez Zamawiającego określającej kwotę oraz termin uruchomienia. Ostateczny termin wykorzystania kredytu - 30 grudnia 2021 r. 3) Okres kredytowania - do 29 grudnia 2028 r., 4) Postawienie pierwszej transzy kredytu w wysokości 2 000 000 zł. do dyspozycji Zamawiającego – nie później niż w ciągu 2 dni od zawarcia umowy, przez przekazanie środków na rachunek podstawowy Zamawiającego nr 81 8857 0002 3001 0006 3890 0001. Wykonawca dokona uruchomienia kolejnych transz kredytu na wskazany rachunek zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. 5) Wykonawca uruchomi środki kolejnych transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego skierowanymi do Wykonawcy, bez konieczności składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego dodatkowemu rozpatrzeniu. Wykonawca uruchomi środki drugiej i kolejnych transz kredytu najpóźniej w ciągu 7 dni od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego. 6) Spłata kredytu - w ratach kwartalnych płatnych na dzień: Lp. Data spłaty raty kredytu Kwota raty 1 30.09.2022 r. 250.000,00 PLN 2 30.12.2022 r. 250.000,00 PLN 3 31.03.2023 r. 250 000,00 PLN 4 30.06.2023 r. 250 000,00 PLN 5 30.09.2023 r. 250 000,00 PLN 6 30.12.2023 r. 250 000,00 PLN 7 31.03.2024 r. 250 000,00 PLN 8 30.06.2024 r. 250 000,00 PLN 9 30.09.2024 r. 250 000,00 PLN 10 30.12.2024 r. 250 000,00 PLN 11 31.03.2025 r. 300 000,00 PLN 12 30.06.2025 r. 300 000,00 PLN 13 30.09.2025 r. 300 000,00 PLN 14 30.12.2025 r. 300 000,00 PLN 15 31.03.2026 r. 300 000,00 PLN 16 30.06.2026 r. 300 000,00 PLN 17 30.09.2026 r. 300 000,00 PLN 18 30.12.2026 r. 300 000,00 PLN 19 31.03.2027 r. 300 000,00 PLN 20 30.06.2027 r. 300 000,00 PLN 21 30.09.2027 r. 300 000,00 PLN 22 30.12.2027 r. 300 000,00 PLN 23 31.03.2028 r. 800 000,00 PLN 24 30.06.2028 r. 800 000,00 PLN 25 30.09.2028 r. 800 000,00 PLN 26 29.12.2028 r. 900 000,00 PLN 7) Oprocentowanie kredytu - według zmiennej stopy procentowej dla depozytów WIBOR 3M (PLN) wyliczanej jako średnia arytmetyczna z notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane będą odsetki, powiększonej o marżę Wykonawcy. Marża Wykonawcy wyrażona w punktach procentowych pozostaje na niezmienionym poziomie w całym okresie obowiązywania umowy. Zmiana oprocentowania będzie następowała w pierwszym dniu każdego kalendarzowego miesiąca. Odsetki będą naliczane według kalendarza rzeczywistego (365/366 dni). 8) Termin zapłaty prowizji przez Zamawiającego (jeśli będzie wymagana) – w dniu uruchomienia danej transzy kredytu w wysokości proporcjonalnej do jej wysokości. 9) Spłata odsetek od faktycznie uruchomionego kredytu w terminach miesięcznych – w ostatnim dniu miesiąca począwszy od miesiąca, w którym nastąpi uruchomienie kredytu. 10) Kredyt nie będzie obciążony innymi należnościami i opłatami niż wymienione w ofercie Wykonawcy. 11) Rozliczanie między Zamawiającym a Wykonawcą będzie dokonywane wyłącznie w PLN. Sposób płatności - przelew. 12) Forma zabezpieczenia kredytu - weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową (deklaracja z kontrasygnatą Skarbnika Gminy). Podpisanie deklaracji wekslowej nastąpi równocześnie z podpisaniem umowy kredytu. 3. Standardy jakościowe związane z usługami udzielania kredytu reguluje ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (jedn. tekst Dz.U. z 2020r. poz. 1896 z późn. zm.). 4. Płatność odsetek w terminach, o których mowa w pkt. 2 ppkt. 9) będzie bezwzględnie wymagalna. Skutki nie wywiązania się z płatności określi umowa przygotowana przez Wykonawcę, zgodnie z ustawą Prawo bankowe. 5. Płatność rat kapitałowych w terminach, o których mowa w pkt. 2 ppkt. 6) nie będzie bezwzględnie wymagalna, pod warunkiem złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku o odroczenie płatności o czas oznaczony przy czym: a) wniosek powinien być złożony Wykonawcy przed terminem płatności raty kapitałowej - możliwość odroczenia terminu płatności rat kapitałowych będzie przedmiotem zgodnych ustaleń stron umowy, na wniosek Zamawiającego, b) oznaczony czas przesunięcia płatności raty kapitałowej nie będzie wykraczać poza okres kredytowania. Wprowadzenie w umowie zmian w zakresie terminów spłaty rat kapitałowych poprzez ustalenie innych terminów niż określone w pkt. 6 będzie wynikać z okoliczności powodujących konieczność wprowadzenia zmiany i zgodnej woli stron. c) niespłacona rata kapitałowa będzie wchodziła w skład niespłaconej części kapitału i zostanie oprocentowana na zasadach określonych w umowie, d) z tytułu przesunięcia terminu spłaty raty kapitałowej w okresie kredytowania Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat lub prowizji. 6. Zamawiający zastrzega sobie prawo: a) do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z wykorzystania części lub całości kolejnych transz kredytu; Zamawiający zastrzega sobie prawo do dokonania zmniejszenia kwoty kredytu maksymalnie do kwoty 6.000.000,00 zł (słownie: sześć milionów złotych 00/100) bez konsekwencji żadnych prowizji i opłat. b) spłaty większej kwoty kapitału niż rata roczna; c) wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu; bez dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługą kredytu. d) do wydłużenia spłaty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji – maksymalnie przez okres 2 lat 7. Za spłatę rat kredytu oraz odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Wykonawcy. Jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo za wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.