Udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 15 000 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2024 deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów.

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 15 000 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2024 deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów.
Przedmiot główny CPV 66113000-5 usługi udzielania kredytu.

2. Inne postanowienia dotyczące przedmiotu zamówienia:
Podstawowe dane o kredycie:
1/ kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2024 deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek,
2/ kwota kredytu: do 15 000 000,00 zł (słownie: piętnaście milionów złotych, 00/100),
3/ okres kredytowania: od daty uruchomienia kredytu do 31.12.2032 r.,
4/ kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 r.:
a) I transza w przewidywanym terminie do dnia 6 grudnia 2024 r. kwota do 8 000 000,00 zł (słownie: osiem milionów złotych, 00/100),
b) II transza w przewidywanym terminie do dnia 27 grudnia 2024 r. kwota do 7 000 000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych, 00/100),
5/ określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego,
6/ kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku,
7/ stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się WIBOR 1M z miesiąca poprzedniego,
8/ marża banku jest stała (niezmienna) w umownym okresie kredytowania,
9/ zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiennej stawki WIBOR 1M. Stosownie do art. 92 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn.zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna,
10/ do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M wartość średnią notowaną z miesiąca wrzesień br., tj. 5,8259% plus stałą marżę banku oraz planowany harmonogram zaciągnięcia i spłat kapitału,
11/ spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do 15-go dnia roboczego każdego miesiąca na podstawie not odsetkowych przesyłanych przez wykonawcę najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności odsetek. W przypadku niedochowania tego terminu, płatność odsetek ulega odpowiednio przesunięciu,
12/ do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym),
13/ przy obliczaniu odsetek od kredytu należy przyjąć następujące założenia: do okresu naliczania odsetek należy przyjmować saldo zadłużenia powstałe po wypłacie raty kredytu (transzy) w danym miesiącu, z zastrzeżeniem, że w dniu wypłaty raty kredytu odsetki nalicza się od zwiększonego salda zadłużenia w związku z wypłatą tego dnia (kolejnej) transzy kredytu, analogicznie w przypadku spłat rat kredytu, do naliczanie odsetek należy przyjmować aktualne saldo zadłużenia w danym miesiącu z zastrzeżeniem, że w dniu spłaty kolejnej raty kredytu odsetki nalicza się od zmniejszonego salda zadłużenia w związku ze spłata tego dnia kredytu,
14/ w przypadku opóźnienia w zapłacie odsetek, wykonawca nie ma prawa podwyższać oprocentowania całego niezapadłego kredytu,
15/ wartość odsetek za nieterminową spłatę kapitału określona będzie w wysokości nie większej niż 125% wysokości stopy umownej oprocentowania kredytu,
16/ spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca w następujących terminach i kwotach:
a) do dnia 31 grudnia 2027 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
b) do dnia 31 grudnia 2028 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
c) do dnia 31 grudnia 2029 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
d) do dnia 31 grudnia 2030 r. w kwocie 3 000 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 250 000,00 zł),
e) do dnia 31 grudnia 2031 r. w kwocie 3 000 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 250 000,00 zł),
f) do dnia 31 grudnia 2032 r. w kwocie 1 800 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 150 000,00 zł),
17/ jeżeli termin spłaty raty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu,
18/ zakładana karencja w spłacie kredytu: do 31.12.2026 r.,
19/ tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Miasta,
20/ zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c.
Pozostałe informacje zostały zawarte w SWZ.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 15 000 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2024 deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów.
Przedmiot główny CPV 66113000-5 usługi udzielania kredytu.

2. Inne postanowienia dotyczące przedmiotu zamówienia:
Podstawowe dane o kredycie:
1/ kredyt długoterminowy z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2024 deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek,
2/ kwota kredytu: do 15 000 000,00 zł (słownie: piętnaście milionów złotych, 00/100),
3/ okres kredytowania: od daty uruchomienia kredytu do 31.12.2032 r.,
4/ kredyt będzie pobierany transzami od dnia podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2024 r.:
a) I transza w przewidywanym terminie do dnia 6 grudnia 2024 r. kwota do 8 000 000,00 zł (słownie: osiem milionów złotych, 00/100),
b) II transza w przewidywanym terminie do dnia 27 grudnia 2024 r. kwota do 7 000 000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych, 00/100),
5/ określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego,
6/ kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku,
7/ stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie. Również w stosunku do pierwszego okresu odsetkowego uwzględnia się WIBOR 1M z miesiąca poprzedniego,
8/ marża banku jest stała (niezmienna) w umownym okresie kredytowania,
9/ zmiana wysokości oprocentowania odsetek w okresie kredytowania dopuszczalna jest w przypadku jedynie zmiennej stawki WIBOR 1M. Stosownie do art. 92 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn.zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna,
10/ do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M wartość średnią notowaną z miesiąca wrzesień br., tj. 5,8259% plus stałą marżę banku oraz planowany harmonogram zaciągnięcia i spłat kapitału,
11/ spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, naliczanych od dnia uruchomienia kredytu. Odsetki będą płatne do 15-go dnia roboczego każdego miesiąca na podstawie not odsetkowych przesyłanych przez wykonawcę najpóźniej na 7 dni przed terminem płatności odsetek. W przypadku niedochowania tego terminu, płatność odsetek ulega odpowiednio przesunięciu,
12/ do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym),
13/ przy obliczaniu odsetek od kredytu należy przyjąć następujące założenia: do okresu naliczania odsetek należy przyjmować saldo zadłużenia powstałe po wypłacie raty kredytu (transzy) w danym miesiącu, z zastrzeżeniem, że w dniu wypłaty raty kredytu odsetki nalicza się od zwiększonego salda zadłużenia w związku z wypłatą tego dnia (kolejnej) transzy kredytu, analogicznie w przypadku spłat rat kredytu, do naliczanie odsetek należy przyjmować aktualne saldo zadłużenia w danym miesiącu z zastrzeżeniem, że w dniu spłaty kolejnej raty kredytu odsetki nalicza się od zmniejszonego salda zadłużenia w związku ze spłata tego dnia kredytu,
14/ w przypadku opóźnienia w zapłacie odsetek, wykonawca nie ma prawa podwyższać oprocentowania całego niezapadłego kredytu,
15/ wartość odsetek za nieterminową spłatę kapitału określona będzie w wysokości nie większej niż 125% wysokości stopy umownej oprocentowania kredytu,
16/ spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca w następujących terminach i kwotach:
a) do dnia 31 grudnia 2027 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
b) do dnia 31 grudnia 2028 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
c) do dnia 31 grudnia 2029 r. w kwocie 2 400 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 200 000,00 zł),
d) do dnia 31 grudnia 2030 r. w kwocie 3 000 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 250 000,00 zł),
e) do dnia 31 grudnia 2031 r. w kwocie 3 000 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 250 000,00 zł),
f) do dnia 31 grudnia 2032 r. w kwocie 1 800 000,00 zł (12 rat od stycznia do grudnia w wysokości 150 000,00 zł),
17/ jeżeli termin spłaty raty kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata kredytu może nastąpić w pierwszym dniu roboczym po tym dniu,
18/ zakładana karencja w spłacie kredytu: do 31.12.2026 r.,
19/ tytułem zabezpieczenia spłat kredytu wraz z odsetkami zamawiający wystawi weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez zamawiającego przy kontrasygnacie Skarbnika Miasta,
20/ zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt 5 k.p.c.
Pozostałe informacje zostały zawarte w SWZ.