Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do wysokości 3.289.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Opis zamówienia

1. Przedmiot zamówienia obejmuje zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 3.289.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań na następujących warunkach:
• Udzielenie kredytu w kwocie 3.289.000,00 zł nastąpi po zawarciu umowy.
• Okres uruchomienia kredytu nie powinien być dłuższy niż pięć dni roboczych.
• Uruchomienie kredytu nastąpi w 2024 roku w jednej transzy.
• Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2024 r.
• Karencja w spłacie kapitału do dnia 31 stycznia 2025r.
• Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat.
• Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych.
• Spłata kredytu nastąpi w 192 ratach miesięcznych w okresie od 31.01.2025 do 31.12.2040 r.
• Spłata kapitału dokonywana będzie w następujących wysokościach: (tabela w SWZ)
• Spłata odsetek dokonywana będzie miesięcznie, począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2024 r.
• Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę banku
• Prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 3.289.000,00 zł. Prowizja musi zawierać wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu.
• Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
• Spłata odsetek następować będzie miesięcznie.
• Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności.
• Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc – rzeczywista liczba dni.
• Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366.
• Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.
• Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
• Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.
• Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
• Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami.
• W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
• Dopuszcza się przesunięcie/a terminu/ów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji na podstawie aneksu do umowy.
• W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
• W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy. Taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczone na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
• Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach innych niż wynikających z harmonogramu spłat zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 15 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
• Wszystkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.

1. Przedmiot zamówienia obejmuje zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 3.289.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu 2024 roku i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań na następujących warunkach:
• Udzielenie kredytu w kwocie 3.289.000,00 zł nastąpi po zawarciu umowy.
• Okres uruchomienia kredytu nie powinien być dłuższy niż pięć dni roboczych.
• Uruchomienie kredytu nastąpi w 2024 roku w jednej transzy.
• Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2024 r.
• Karencja w spłacie kapitału do dnia 31 stycznia 2025r.
• Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat.
• Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych.
• Spłata kredytu nastąpi w 192 ratach miesięcznych w okresie od 31.01.2025 do 31.12.2040 r.
• Spłata kapitału dokonywana będzie w następujących wysokościach: (tabela w SWZ)
• Spłata odsetek dokonywana będzie miesięcznie, począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2024 r.
• Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M powiększoną o marżę banku
• Prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 3.289.000,00 zł. Prowizja musi zawierać wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu.
• Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania.
• Spłata odsetek następować będzie miesięcznie.
• Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności.
• Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc – rzeczywista liczba dni.
• Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366.
• Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania.
• Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową.
• Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.
• Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.
• W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania.
• Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami.
• W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami.
• Dopuszcza się przesunięcie/a terminu/ów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji na podstawie aneksu do umowy.
• W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy.
• W przypadku zagrożenia płynności finansowej Zamawiającego spowodowanej przez zwiększone wydatki na usunięcie skutków klęsk żywiołowych lub innych podobnych okoliczności albo też w przypadku załamania dochodów budżetowych spowodowanych niekorzystną sytuacją gospodarczą, strony dopuszczają możliwość przedłużenia terminu spłaty kredytu o czas oznaczony. Powyższa zmiana jeśli się zdarzy to Zamawiający wystąpi z pisemnym wnioskiem o zgodę do Wykonawcy. Taka zmiana może być dokonana jedynie przed upływem okresu kredytowania określonego w umowie. Oprocentowanie będzie naliczone na zasadach zaproponowanych w ofercie przetargowej. Z tytułu przedłużenia terminu spłaty kredytu bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
• Zamawiający zastrzega możliwość spłaty kapitału przed upływem okresu kredytowania, jak również możliwość spłaty kapitału w ratach innych niż wynikających z harmonogramu spłat zdarzenie jest możliwe w przypadku osiągnięcia przez zamawiającego dobrego wyniku finansowego potwierdzonego nadwyżką budżetową. Wcześniejsza spłata kapitału wymaga uprzednio złożonego przez Zamawiającego pisemnego zawiadomienia z 15 dniowym wyprzedzeniem. Bank dokona stosownego przeliczenia rat kapitałowych i odsetkowych odpowiednio do treści złożonego wniosku. Za powyższą czynność bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat ani prowizji.
• Wszystkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.