Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł

Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na: 1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Jeleśnia w wysokości 5 649 134,00 zł. 2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 2 197 000 zł. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: 1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 20.11.2024 r. w kwocie 6 000 000,00 zł.; 2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 1 846 134,00 zł; z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 20.11.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach: 1) I rata - 2025-03-28 kwota – 25 000,00 zł 2) II rata - 2025-06-28 kwota – 25 000,00 zł 3) III rata - 2025-09-28 kwota – 25 000,00 zł 4) IV rata - 2025-12-28 kwota – 25 000,00 zł 5) V rata - 2026-03-28 kwota – 25 000,00 zł 6) VI rata - 2026-06-28 kwota – 25 000,00 zł 7) VII rata - 2026-09-28 kwota – 25 000,00 zł 8) VIII rata - 2026-12-28 kwota – 25 000,00 zł 9) IX rata - 2027-03-28 kwota – 125 000,00 zł 10) X rata - 2027-06-28 kwota – 125 000,00 zł 11) XI rata - 2027-09-28 kwota – 125 000,00 zł 12) XII rata - 2027-12-28 kwota – 125 000,00 zł 13) XIII rata -2028-03-28 kwota – 450 000,00 zł 14) XIV rata - 2028-06-28 kwota – 450 000,00 zł 15) XV rata - 2028-09-28 kwota – 450 000,00 zł 16) XVI rata - 2028-12-28 kwota – 450 000,00 zł 17) XVII rata - 2029-03-28 kwota – 300 000,00 zł 18) XVIII rata -2029-06-28 kwota – 300 000,00 zł 19) XIX rata - 2029-09-28 kwota – 300 000,00 zł 20) XX rata - 2029-12-28 kwota – 300 000,00 zł 21) XXI rata - 2030-03-28 kwota – 425 000,00 zł 22) XXII rata - 2030-06-28 kwota – 425 000,00 zł 23) XXIII rata - 2030-09-28 kwota – 425 000,00 zł 24) XXIV rata - 2030-12-28 kwota – 425 000,00 zł 25) XXV rata - 2031-03-28 kwota – 525 000,00 zł 26) XXVI rata – 2031-06-28 kwota – 525 000,00 zł 27) XXVII rata – 2031-09-28 kwota – 525 000,00 zł 28) XXVIII rata – 2031-12-28 kwota – 525 000,00 zł 29) XXIX rata – 2032-03-28 kwota – 86 533,50 zł 30) XXX rata – 2032-06-28 kwota - 86 533,50 zł 31) XXXI rata – 2032-09-28 kwota – 86 533,50 zł 32) XXXII rata – 2032-12-28 kwota – 86 533,50 zł. z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika. 5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia. 6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć: 1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366), 2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 27.09.2024 r. plus stała marża banku. 7. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu. Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. W przypadku, gdy w okresie kredytowania stawka bazowa WIBOR 1M byłaby ujemna, to należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zamawiający dopuszcza również możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji). Zmiany te muszą wynikać z aktualizacji przepisów prawa. 8. Raty odsetkowe płatne będą w okresach miesięcznych do 28 dnia każdego miesiąca z rachunku bankowego Zamawiającego, po otrzymaniu naliczenia od Banku. 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej kredytu, a w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczane będą do dnia faktycznej spłaty, a nie do końca umowy. 10. Bank nie będzie pobierał prowizji przygotowawczej oraz opłat i prowizji za: 1) udzielenie i uruchomienie kredytu; 2) rozpatrzenie wniosku; 3) wypłatę transzy; 4) zmianę harmonogramu spłaty; 5) aneks do umowy; 6) wcześniejszą spłatę kredytu lub przedłużenie okresu kredytowania; 7) otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 11. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmiany terminu spłaty całości zadłużenia lub części (zmiana terminu spłaty dotyczy wcześniejszej spłaty lub wydłużenia okresu kredytowania); 2) zmiany dotyczącej możliwości zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości; 3) zmiany wysokości poszczególnych transz w poszczególnych latach oraz terminów uch uruchamiania. Dalszy opis w SWZ.

Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na: 1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Jeleśnia w wysokości 5 649 134,00 zł. 2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 2 197 000 zł. 2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach: 1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 20.11.2024 r. w kwocie 6 000 000,00 zł.; 2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 1 846 134,00 zł; z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 20.11.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu. 3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach: 1) I rata - 2025-03-28 kwota – 25 000,00 zł 2) II rata - 2025-06-28 kwota – 25 000,00 zł 3) III rata - 2025-09-28 kwota – 25 000,00 zł 4) IV rata - 2025-12-28 kwota – 25 000,00 zł 5) V rata - 2026-03-28 kwota – 25 000,00 zł 6) VI rata - 2026-06-28 kwota – 25 000,00 zł 7) VII rata - 2026-09-28 kwota – 25 000,00 zł 8) VIII rata - 2026-12-28 kwota – 25 000,00 zł 9) IX rata - 2027-03-28 kwota – 125 000,00 zł 10) X rata - 2027-06-28 kwota – 125 000,00 zł 11) XI rata - 2027-09-28 kwota – 125 000,00 zł 12) XII rata - 2027-12-28 kwota – 125 000,00 zł 13) XIII rata -2028-03-28 kwota – 450 000,00 zł 14) XIV rata - 2028-06-28 kwota – 450 000,00 zł 15) XV rata - 2028-09-28 kwota – 450 000,00 zł 16) XVI rata - 2028-12-28 kwota – 450 000,00 zł 17) XVII rata - 2029-03-28 kwota – 300 000,00 zł 18) XVIII rata -2029-06-28 kwota – 300 000,00 zł 19) XIX rata - 2029-09-28 kwota – 300 000,00 zł 20) XX rata - 2029-12-28 kwota – 300 000,00 zł 21) XXI rata - 2030-03-28 kwota – 425 000,00 zł 22) XXII rata - 2030-06-28 kwota – 425 000,00 zł 23) XXIII rata - 2030-09-28 kwota – 425 000,00 zł 24) XXIV rata - 2030-12-28 kwota – 425 000,00 zł 25) XXV rata - 2031-03-28 kwota – 525 000,00 zł 26) XXVI rata – 2031-06-28 kwota – 525 000,00 zł 27) XXVII rata – 2031-09-28 kwota – 525 000,00 zł 28) XXVIII rata – 2031-12-28 kwota – 525 000,00 zł 29) XXIX rata – 2032-03-28 kwota – 86 533,50 zł 30) XXX rata – 2032-06-28 kwota - 86 533,50 zł 31) XXXI rata – 2032-09-28 kwota – 86 533,50 zł 32) XXXII rata – 2032-12-28 kwota – 86 533,50 zł. z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej. 4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika. 5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia. 6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć: 1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366), 2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 27.09.2024 r. plus stała marża banku. 7. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu. Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. W przypadku, gdy w okresie kredytowania stawka bazowa WIBOR 1M byłaby ujemna, to należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zamawiający dopuszcza również możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji). Zmiany te muszą wynikać z aktualizacji przepisów prawa. 8. Raty odsetkowe płatne będą w okresach miesięcznych do 28 dnia każdego miesiąca z rachunku bankowego Zamawiającego, po otrzymaniu naliczenia od Banku. 9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej kredytu, a w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczane będą do dnia faktycznej spłaty, a nie do końca umowy. 10. Bank nie będzie pobierał prowizji przygotowawczej oraz opłat i prowizji za: 1) udzielenie i uruchomienie kredytu; 2) rozpatrzenie wniosku; 3) wypłatę transzy; 4) zmianę harmonogramu spłaty; 5) aneks do umowy; 6) wcześniejszą spłatę kredytu lub przedłużenie okresu kredytowania; 7) otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu. 11. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ. 12. Zamawiający zastrzega sobie prawo: 1) zmiany terminu spłaty całości zadłużenia lub części (zmiana terminu spłaty dotyczy wcześniejszej spłaty lub wydłużenia okresu kredytowania); 2) zmiany dotyczącej możliwości zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości; 3) zmiany wysokości poszczególnych transz w poszczególnych latach oraz terminów uch uruchamiania. Dalszy opis w SWZ.