Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 12.000.000 PLN na finansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta i Gminy Szamotuły oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów

1.2.1 Zaciągnięty kredyt długoterminowy w kwocie 12.000.000,00 PLN zostanie przeznaczony na finansowanie planowanego deficytu Miasta i Gminy Szamotuły oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów zgodnie z Uchwałą Nr V/38/2024 Rady Miasta i Gminy Szamotuły podjętą w dniu 30 sierpnia 2024 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 1.2.2 Okres kredytowania: 2024 – 31 grudzień 2038 rok. 1.2.3 Karencja w spłacie kredytu – od daty udzielenia kredytu do dnia 30 stycznia 2025 roku włącznie. 1.2.4 Spłata kapitału po upływie karencji – miesięczna od dnia 31 stycznia 2025 roku (168 rat miesięcznych w następującej wysokości: 1) w roku 2025 – 12 rat po 52.500,00zł, 2) w roku 2026 – 12 rat po 52.000,00zł, 3) w roku 2027 – 12 rat po 65.000,00zł, 4) w latach rok 2028-2029 – 24 rat każda po 70.000,00zł, 5) w roku 2030 – 12 rat po 75.000,00zł, 6) w latach 2031-2033 – 36 rat każda po 50.000,00zł, 7) w roku 2034 – 12 rat po 75.000,00zł, 8) w latach 2035-2036 – 24 raty po 70.000,00zł, 9) w roku 2037 – 12 rat każda po 160.500,00zł, 10) w roku 2038 - 12 rat każda po 90.000,00zł 1.2.5 Spłata odsetek odbywać się będzie w okresach miesięcznych bez karencji. 1.2.6 Całość kredytu postawiona będzie do dyspozycji Zamawiającego od daty / od dnia podpisania umowy kredytowej. Kredyt będzie wypłacony w terminie nie późniejszym niż 7 dni kalendarzowych od dnia zawarcia umowy. 1.2.7 Ostateczny termin wykorzystania kredytu – 31 grudzień 2024 rok. 1.2.8 Możliwość niewykorzystania kredytu w całości bez konieczności płacenia prowizji za gotowość. Zamawiający zastrzega, że od niewykorzystanej kwoty kredytu nie zostaną pobrane żadne opłaty lub prowizje. 1.2.9 Zabezpieczenie kredytu długoterminowego stanowić będzie weksel własny „in blanco”. Na wekslu i deklaracji wekslowej wystawionej do weksla zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Miasta i Gminy Szamotuły. Nie wyraża się zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego zgodnie z §777 Kodeksu Postępowania Cywilnego. 1.2.10 Zamawiający dopuszcza, że źródłem finansowania udzielonego kredytu mogą być środki pochodzące z UE. 1.2.11 W czasie niniejszego postępowania oraz realizacji zamówienia obowiązująca walutą będzie waluta polska (PLN). 1.2.12 Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej. 1.2.13 Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i kosztów bankowych. W przypadku wcześniejszej spłaty kapitału odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. 1.2.14 W całym okresie kredytowania Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat wynikających z dokonywanych zmian w umowie kredytowej. 1.2.15 Jedynym kosztem kredytu jest oprocentowanie. 1.2.16 Spłata rat kapitałowych będzie następować po upływie karencji tj. od dnia 31 stycznia 2025 roku. Raty płatne będą ostatniego dnia miesiąca. W przypadku, gdy ostatni dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy spłata raty kapitału nastąpi w ostatnim dniu roboczym tego miesiąca. 1.2.17 Informację o wysokości raty kapitałowej i odsetkowej za dany miesiąc bank przekazuje kredytobiorcy w terminie do 20 dnia tego miesiąca. Dopuszcza się przekazywanie informacji w formie papierowej lub drogą elektroniczną na adres witold.koczorowski@szamotuly.pl . Gdy termin przekazania informacji o wysokości rat przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy, za dzień terminu uważa się następny dzień roboczy po dniu lub dniach wolnych od pracy. 1.2.18 W dniu podpisania umowy kredytu kredytobiorca przedłoży zaświadczenia o niezaleganiu w opłacaniu podatków z urzędów skarbowych oraz składek Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. 1.2.19 Sprawozdania budżetowe zostały umieszczone na stronie BIP pod adresem https://www.bip.szamotuly.pl/m,2067,2024.html 1.2.20 Dopuszcza się możliwość wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia przez wykonawców w formie konsorcjum. Bank wiodący będzie kontaktował się z zamawiającym oraz kierował do niego korespondencje w imieniu tych podmiotów.

1.2.1 Zaciągnięty kredyt długoterminowy w kwocie 12.000.000,00 PLN zostanie przeznaczony na finansowanie planowanego deficytu Miasta i Gminy Szamotuły oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów zgodnie z Uchwałą Nr V/38/2024 Rady Miasta i Gminy Szamotuły podjętą w dniu 30 sierpnia 2024 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego. 1.2.2 Okres kredytowania: 2024 – 31 grudzień 2038 rok. 1.2.3 Karencja w spłacie kredytu – od daty udzielenia kredytu do dnia 30 stycznia 2025 roku włącznie. 1.2.4 Spłata kapitału po upływie karencji – miesięczna od dnia 31 stycznia 2025 roku (168 rat miesięcznych w następującej wysokości: 1) w roku 2025 – 12 rat po 52.500,00zł, 2) w roku 2026 – 12 rat po 52.000,00zł, 3) w roku 2027 – 12 rat po 65.000,00zł, 4) w latach rok 2028-2029 – 24 rat każda po 70.000,00zł, 5) w roku 2030 – 12 rat po 75.000,00zł, 6) w latach 2031-2033 – 36 rat każda po 50.000,00zł, 7) w roku 2034 – 12 rat po 75.000,00zł, 8) w latach 2035-2036 – 24 raty po 70.000,00zł, 9) w roku 2037 – 12 rat każda po 160.500,00zł, 10) w roku 2038 - 12 rat każda po 90.000,00zł 1.2.5 Spłata odsetek odbywać się będzie w okresach miesięcznych bez karencji. 1.2.6 Całość kredytu postawiona będzie do dyspozycji Zamawiającego od daty / od dnia podpisania umowy kredytowej. Kredyt będzie wypłacony w terminie nie późniejszym niż 7 dni kalendarzowych od dnia zawarcia umowy. 1.2.7 Ostateczny termin wykorzystania kredytu – 31 grudzień 2024 rok. 1.2.8 Możliwość niewykorzystania kredytu w całości bez konieczności płacenia prowizji za gotowość. Zamawiający zastrzega, że od niewykorzystanej kwoty kredytu nie zostaną pobrane żadne opłaty lub prowizje. 1.2.9 Zabezpieczenie kredytu długoterminowego stanowić będzie weksel własny „in blanco”. Na wekslu i deklaracji wekslowej wystawionej do weksla zostanie złożona kontrasygnata Skarbnika Miasta i Gminy Szamotuły. Nie wyraża się zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego zgodnie z §777 Kodeksu Postępowania Cywilnego. 1.2.10 Zamawiający dopuszcza, że źródłem finansowania udzielonego kredytu mogą być środki pochodzące z UE. 1.2.11 W czasie niniejszego postępowania oraz realizacji zamówienia obowiązująca walutą będzie waluta polska (PLN). 1.2.12 Kredyt udzielony będzie bez prowizji bankowej. 1.2.13 Dopuszcza się możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i kosztów bankowych. W przypadku wcześniejszej spłaty kapitału odsetki będą naliczane za okres faktycznego wykorzystania kredytu. 1.2.14 W całym okresie kredytowania Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat wynikających z dokonywanych zmian w umowie kredytowej. 1.2.15 Jedynym kosztem kredytu jest oprocentowanie. 1.2.16 Spłata rat kapitałowych będzie następować po upływie karencji tj. od dnia 31 stycznia 2025 roku. Raty płatne będą ostatniego dnia miesiąca. W przypadku, gdy ostatni dzień miesiąca jest dniem wolnym od pracy spłata raty kapitału nastąpi w ostatnim dniu roboczym tego miesiąca. 1.2.17 Informację o wysokości raty kapitałowej i odsetkowej za dany miesiąc bank przekazuje kredytobiorcy w terminie do 20 dnia tego miesiąca. Dopuszcza się przekazywanie informacji w formie papierowej lub drogą elektroniczną na adres witold.koczorowski@szamotuly.pl . Gdy termin przekazania informacji o wysokości rat przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy, za dzień terminu uważa się następny dzień roboczy po dniu lub dniach wolnych od pracy. 1.2.18 W dniu podpisania umowy kredytu kredytobiorca przedłoży zaświadczenia o niezaleganiu w opłacaniu podatków z urzędów skarbowych oraz składek Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. 1.2.19 Sprawozdania budżetowe zostały umieszczone na stronie BIP pod adresem https://www.bip.szamotuly.pl/m,2067,2024.html 1.2.20 Dopuszcza się możliwość wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia przez wykonawców w formie konsorcjum. Bank wiodący będzie kontaktował się z zamawiającym oraz kierował do niego korespondencje w imieniu tych podmiotów.