Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 6.800.000,00 zł

Opis zamówienia

1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 6.800.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów w oparciu o zarządzenie Burmistrz Gniewkowa nr 105/2024 z dnia 27.06.2024 r.- załącznik nr 10 do SWZ. 2) Spłata kredytu - nastąpi w terminie do dnia 31.12.2037 r. z uwzględnieniem okresu karencji w spłacie kredytu liczonej od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 29.02.2028 r. 3) Forma zabezpieczenia spłaty kredytu - weksel in blanco z kontrasygnatą Skarbnika Gminy oraz deklaracją wekslową. Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji. Wykonawca (bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. 4) Wysokość prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu- 0%. 5) Spłata rat kapitałowych: a) Rozpoczęcie spłaty kredytu nastąpi od dnia pierwszego następnego miesiąca po upływie okresu karencji, b) Raty kapitałowe płatne w ratach co trzy miesiące (w ostatni dzień roboczy marca, czerwca, września i grudnia), począwszy od dnia 31.03.2028 r. do dnia 31.12.2037 r.- 40 rat w następujących wysokościach: 2028 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2029 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2030 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2031 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2032 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2033 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2034 r. – 4 raty po 50.000.00 zł 2035 r. – 4 raty po 450.000,00 zł 2036 r. – 4 raty po 450.000,00 zł 2037 r – 4 raty po 450.000,00 zł 6) Spłata odsetek od kredytu: a) Rozpoczęcie spłaty odsetek nastąpi od dnia uruchomienia transzy kredytu, b) Odsetki naliczane są miesięcznie za okres od dnia uruchomienia transzy kredytu do dnia poprzedzającego płatność odsetek, c) Odsetki płatne ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. 7) Oprocentowanie, według którego naliczane będą odsetki w okresie spłaty, obliczane będzie wyłącznie od faktycznego zadłużenia w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 1M z notowania z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca obrachunkowego, powiększoną o stałą, roczną i niezmienną marzę banku podaną w ofercie. 8) Zamawiający zastrzega sobie prawo: a) wcześniejszej spłaty kredytu, b) wcześniejszej spłaty części raty kredytu, raty kredytu lub rat kredytu, c) zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej, d) zmiany terminów spłat rat kredytu. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z powyżej wymienionych możliwości Wykonawca (bank) nie naliczy z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów, opłat lub prowizji. 9) Wybrany Wykonawca (bank) nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego ani od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. 10) Uruchomienie kredytu- w trzech transzach w okresie od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 25.11.2024 r.: a) I transza niezwłocznie po podpisaniu umowy, najpóźniej do dnia 15.09.2024 r. w wysokości 3.673.300,00 zł, b) II transza najpóźniej do dnia 25.10.2024 r. w wysokości 1.141.300,00 zł, c) III transza najpóźniej do dnia 25.11.2024 r. w wysokości 1.985.400,00 zł. 11) Transze kredytu zostaną uruchomione w ciągu 2 dni od daty złożenia wniosku przez Zamawiającego, na rachunek Zamawiającego prowadzony w PBS w Janikowie. 12) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami oraz prowizjami niż wymienione w SWZ.

1) Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 6.800.000,00 zł przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów w oparciu o zarządzenie Burmistrz Gniewkowa nr 105/2024 z dnia 27.06.2024 r.- załącznik nr 10 do SWZ. 2) Spłata kredytu - nastąpi w terminie do dnia 31.12.2037 r. z uwzględnieniem okresu karencji w spłacie kredytu liczonej od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 29.02.2028 r. 3) Forma zabezpieczenia spłaty kredytu - weksel in blanco z kontrasygnatą Skarbnika Gminy oraz deklaracją wekslową. Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji. Wykonawca (bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. 4) Wysokość prowizji za gotowość od kwoty niewykorzystanego kredytu- 0%. 5) Spłata rat kapitałowych: a) Rozpoczęcie spłaty kredytu nastąpi od dnia pierwszego następnego miesiąca po upływie okresu karencji, b) Raty kapitałowe płatne w ratach co trzy miesiące (w ostatni dzień roboczy marca, czerwca, września i grudnia), począwszy od dnia 31.03.2028 r. do dnia 31.12.2037 r.- 40 rat w następujących wysokościach: 2028 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2029 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2030 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2031 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2032 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2033 r. – 4 raty po 50.000,00 zł 2034 r. – 4 raty po 50.000.00 zł 2035 r. – 4 raty po 450.000,00 zł 2036 r. – 4 raty po 450.000,00 zł 2037 r – 4 raty po 450.000,00 zł 6) Spłata odsetek od kredytu: a) Rozpoczęcie spłaty odsetek nastąpi od dnia uruchomienia transzy kredytu, b) Odsetki naliczane są miesięcznie za okres od dnia uruchomienia transzy kredytu do dnia poprzedzającego płatność odsetek, c) Odsetki płatne ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca. 7) Oprocentowanie, według którego naliczane będą odsetki w okresie spłaty, obliczane będzie wyłącznie od faktycznego zadłużenia w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 1M z notowania z ostatniego dnia roboczego poprzedniego miesiąca obrachunkowego, powiększoną o stałą, roczną i niezmienną marzę banku podaną w ofercie. 8) Zamawiający zastrzega sobie prawo: a) wcześniejszej spłaty kredytu, b) wcześniejszej spłaty części raty kredytu, raty kredytu lub rat kredytu, c) zaciągnięcia kredytu w wysokości niższej od planowanej, d) zmiany terminów spłat rat kredytu. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z powyżej wymienionych możliwości Wykonawca (bank) nie naliczy z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych kosztów, opłat lub prowizji. 9) Wybrany Wykonawca (bank) nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi budżetu Zamawiającego ani od ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego. 10) Uruchomienie kredytu- w trzech transzach w okresie od dnia podpisania umowy kredytowej do dnia 25.11.2024 r.: a) I transza niezwłocznie po podpisaniu umowy, najpóźniej do dnia 15.09.2024 r. w wysokości 3.673.300,00 zł, b) II transza najpóźniej do dnia 25.10.2024 r. w wysokości 1.141.300,00 zł, c) III transza najpóźniej do dnia 25.11.2024 r. w wysokości 1.985.400,00 zł. 11) Transze kredytu zostaną uruchomione w ciągu 2 dni od daty złożenia wniosku przez Zamawiającego, na rachunek Zamawiającego prowadzony w PBS w Janikowie. 12) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami oraz prowizjami niż wymienione w SWZ.