Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 6 000 000,00 zł dla Gminy Rybczewice

Opis zamówienia

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 6 000 000,00 złotych (słownie: sześć milionów złotych 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu roku 2024 oraz.spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tyt. Zaciągniętych kredytów.

2. Waluta kredytu – złoty polski.

3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2038 roku.

6. Okres kredytowania 14 lat. Spłata kredytu następować będzie w ratach kwartalnych w latach 2031 - 2038, przy czym pierwsza rata kapitałowa płatna do 31 marca 2031 r., druga do 30 czerwca 2031 r., ostatnia rata płatna do 31 grudnia 2038 roku.

7. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do umowy.

8. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy miesięczne w poszczególnych latach wg zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. W przypadku zmiany (zastąpienia) stawki referencyjnej WIBOR 3M inną referencyjną, strony umowy zobowiązują się do dostosowania zapisów umowy do nowej (nowych) stawki referencyjnej (stawek referencyjnych). Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy (miesiąc).

9. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu.

10. Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych, począwszy od terminu wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu w okresach kwartalnych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca kończącego miesiąc kalendarzowy, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

11. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych, obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie będzie miał kalendarz rzeczywisty.

12. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 32 ratach kwartalnych kalendarzowych,.

13. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu.

14. Jeżeli ustalona na dany okres stawka bazowa oprocentowania WIBOR 3M osiągnie wartość ujemną, to na potrzeby wyliczania oprocentowania będzie przyjęte, że w danym okresie rozliczeniowym stawka bazowa wynosi 0,00%, zatem oprocentowanie w tym okresie będzie równe marży banku.

15. Odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu naliczane będą w okresach odsetkowych do dnia poprzedzającego ich spłatę (odsetki płatne w terminie do 5-ciu dni po upływie miesiąca).

16. Umowa kredytowa będzie podpisana po uzyskaniu opinii RIO pozytywnie opiniującej możliwość spłaty przedmiotowego kredytu.

Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 6 000 000,00 złotych (słownie: sześć milionów złotych 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu roku 2024.