Kredyt długoterminowy na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu.

Opis zamówienia

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu. Kwota kredytu 3.532.178,00

Wartość: 1579466 PLN

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu.

2. Kwota kredytu 3.532.178,00 zł.

3. Bank przy udzielaniu kredytu nie pobierze prowizji ani innych opłat dodatkowych.

4. Uruchomienie kredytu w transzach. Przewidywany termin uruchomienia transz:
I transza kredytu: 22.07.2024 r. kwota 2.000.000,00 zł
II transza kredytu: 26.09.2024 r. kwota 1.532.178,00 zł

5. Karencja w spłacie: do 31.12.2024 r.

6. Spłata kapitału co miesiąc ostatniego dnia miesiąca.

7. Spłata pierwszej raty kapitałowej: 31.01.2025 r.

8. Spłata ostatniej raty kapitałowej: 29.02.2036 r.

9. Spłata pierwszych odsetek: 31.07.2024 r.

10. Raty kapitałowe w wysokości:
1) 2025 rok 11 rat w wysokości 8.400,00 zł, 12 rata w wysokości 7.600,00;
2) 2026 rok 12 rat w wysokości 12.500,00 zł;
3) 2027 rok 12 rat w wysokości 12.500,00 zł;
4) 2028 rok 12 raty w wysokości 12.500,00 zł;
5) 2029 rok 11 rat w wysokości 16.700,00 zł, 12 rata w wysokości 16.300,00;
6) 2030 rok 12 rat w wysokości 25.000,00 zł
7) 2031 rok 11 rat w wysokości 33.400,00 zł, 12 rata w wysokości 32.600,00;
8) 2032 -2035 rok 11 rat w wysokości 41.700,00 zł, 12 rata w wysokości
41.300,00;
9) 2036 rok 2 raty w wysokości 41.089,00 zł;

11. Spłata odsetek co miesiąc – dniem spłaty jest ostatni dzień miesiąca.

12. Do obliczenia kwoty odsetek należy przyjąć rzeczywistą (kalendarzową) ilość dni
w miesiącu i w poszczególnych latach. Zamawiający będzie powiadamiany każdorazowo pisemnie o wysokości odsetek przypadających do spłaty.

13. W przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek będzie dniem wolnym od pracy, termin będzie zachowany jeżeli spłata kapitału lub odsetek nastąpi w pierw-szym dniu roboczym po terminie spłaty.

14. Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

15. Źródło spłaty kredytu: dochody budżetu gminy.

16. Kredyt udzielony będzie w złotych polskich (PLN), wszelkie rozliczenia zwią-zane z realizacją zamówienia również odbywać się będą w PLN.

17. Możliwość zmiany ilości, wielkości i terminu uruchomienia kredytu bez po-noszenia jakichkolwiek dodatkowych kosztów.

18. Możliwość zmiany terminu spłaty rat kredytu bez pobierania dodatkowych opłat z tego tytułu.

19. Możliwość wcześniejszej spłaty kredytu w części lub w całości, w każdym momencie bez pobierania dodatkowych opłat z tego tytułu.

20. Możliwość wykorzystania jedynie części przyznanego kredytu bez ponosze-nia jakichkolwiek dodatkowych kosztów (Zamawiający wskazuje minimalną wysokość kredytu który zostanie zaciągnięty: 1 000 000,00 zł).

21. Zamawiający nie posiada zaległości wobec ZUS i US.

22. Zamawiający nie korzysta z pożyczek „pozabankowych” a także z finanso-wania
w formie forfaitingu, faktoringu i leasingu.

23. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji, nie planuje także udzielania ich w przyszłości.

24. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań w bankach, nie były prowa-dzone za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczyna-ne na wniosek banków.

25. Zamawiający nie posiada udziałów w spółkach.