Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego dla Powiatu Inowrocławskiego w wysokości 8 000 000,00 zł, na okres dziesięciu lat, na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego

Opis zamówienia

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego dla Powiatu Inowrocławskiego w wysokości 8 000 000,00 zł, na okres 10 lat, na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

2. Dostępność kredytu: do dnia 31 grudnia 2024 r.

3. Okres kredytowania: 10 lat (40 rat).

4. Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

5. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji wystawione przez Bank.

6. Spłata kapitału w 40 ratach kwartalnych, począwszy od 31 marca 2025 r. (karencja w spłacie rat kredytu), w ostatnim dniu każdego kwartału kalendarzowego. W przypadku gdy termin spłaty przypada w dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi pierwszego roboczego dnia po tym terminie. Przesunięcia rat kapitałowych nie będą wykraczać poza ostateczny termin spłaty kredytu, tj. 31 grudnia 2034 r. Tworząc harmonogram spłat należy przyjąć daty spłat zawarte w załączonym harmonogramie.

7. Wykonawca będzie pobierał odsetki od faktycznie wykorzystanych środków kredytu. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od salda kredytu, według kalendarza realnego (365 lub 366 dni) i płatne przez Kredytobiorcę w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału kalendarzowego. Jeżeli termin spłaty odsetek przypada na dzień wolny od pracy, to termin spłaty upływa w pierwszym roboczym dniu następującym po tym dniu, z zastrzeżeniem, że jeżeli 31.12 (każdego roku budżetowego) będzie przypadał na dzień wolny od pracy, odsetki od wykorzystanego kredytu Kredytobiorca uiści w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed dniem wolnym.

8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę procentową na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M plus marża Banku.

9. Marża Banku: stała w całym okresie obowiązywania umowy.

10. Stawka referencyjna WIBOR 3M ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od następnego dnia roboczego.

11. W przypadku gdyby w trakcie trwania okresu kredytowania stawka WIBOR przyjęła wartość ujemną, należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%.

12. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera załącznik nr 1 do SWZ.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego długoterminowego dla Powiatu Inowrocławskiego w wysokości 8 000 000,00 zł, na okres 10 lat, na pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

2. Dostępność kredytu: do dnia 31 grudnia 2024 r.

3. Okres kredytowania: 10 lat (40 rat).

4. Przeznaczenie kredytu: pokrycie deficytu budżetu Powiatu Inowrocławskiego.

5. Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji wystawione przez Bank.

6. Spłata kapitału w 40 ratach kwartalnych, począwszy od 31 marca 2025 r. (karencja w spłacie rat kredytu), w ostatnim dniu każdego kwartału kalendarzowego. W przypadku gdy termin spłaty przypada w dzień wolny od pracy, to spłata nastąpi pierwszego roboczego dnia po tym terminie. Przesunięcia rat kapitałowych nie będą wykraczać poza ostateczny termin spłaty kredytu, tj. 31 grudnia 2034 r. Tworząc harmonogram spłat należy przyjąć daty spłat zawarte w załączonym harmonogramie.

7. Wykonawca będzie pobierał odsetki od faktycznie wykorzystanych środków kredytu. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od salda kredytu, według kalendarza realnego (365 lub 366 dni) i płatne przez Kredytobiorcę w okresach kwartalnych, w ostatnim dniu każdego kwartału kalendarzowego. Jeżeli termin spłaty odsetek przypada na dzień wolny od pracy, to termin spłaty upływa w pierwszym roboczym dniu następującym po tym dniu, z zastrzeżeniem, że jeżeli 31.12 (każdego roku budżetowego) będzie przypadał na dzień wolny od pracy, odsetki od wykorzystanego kredytu Kredytobiorca uiści w ostatnim dniu roboczym przypadającym przed dniem wolnym.

8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę procentową na podstawie stawki referencyjnej WIBOR 3M plus marża Banku.

9. Marża Banku: stała w całym okresie obowiązywania umowy.

10. Stawka referencyjna WIBOR 3M ustalana na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od następnego dnia roboczego.

11. W przypadku gdyby w trakcie trwania okresu kredytowania stawka WIBOR przyjęła wartość ujemną, należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%.

12. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera załącznik nr 1 do SWZ.