- 1.
Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 5.000.000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Malechowo oraz spłatę zaciągniętych kredytów i pożyczek.
- 2.
Waluta: PLN
- 3.
Kredyt w wysokości do 5 000 000,00 zł (słownie: pięć milionów złotych 00/100) zostanie uruchomiony w całości lub w transzach od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2025 r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany w formie skanu drogą elektroniczną.
- 4.
Dyspozycje uruchamiania transz kredytu mogą być składane na wzorze określonym przez Wykonawcę.
- 5.
Wykonawca środki z kredytu przekaże bezgotówkowo przelewem na rachunek bankowy Zamawiającego w Banku Spółdzielczym w Sławnie Oddział w Malechowie nr
91 9317 1012 0040 0073 2000 0010.
- 6.
Okres kredytowania: od dnia podpisania umowy kredytowej do momentu spłaty, jednak nie później niż do dnia 31.07.2036 r.
- 7.
Spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach: 2026 – 2036.
- 8.
Spłata kapitału odbywać się będzie począwszy od 30.01.2026 roku w kwartalnych ratach, płatnych w ostatnim dniu roboczym pierwszego miesiąca danego kwartału, zgodnie
z następującym harmonogramem:
- 1)
w roku 2026 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 2)
w roku 2027 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 3)
w roku 2028 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 4)
w roku 2029 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 5)
w roku 2030 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 6)
w roku 2031 – rata kwartalna w wysokości 100 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 400 000,00 zł;
- 7)
w roku 2032 – rata kwartalna w wysokości 135 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 540 000,00 zł;
- 8)
w roku 2033 – rata kwartalna w wysokości 135 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 540 000,00 zł;
- 9)
w roku 2034 – rata kwartalna w wysokości 135 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 540 000,00 zł;
- 10)
w roku 2035 – rata kwartalna w wysokości 135 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 540 000,00 zł;
- 11)
w roku 2036 – rata kwartalna w dwóch pierwszych kwartałach roku w wysokości 110 000,00 zł, ostatnia rata kwartalna płatna w ostatnim dniu roboczym pierwszego miesiąca 3 kwartału, tj. 31.07 w wysokości 220 000,00 zł, spłacona zostanie kwota 440 000,00 zł;
- 9.
Spłata odsetek następować będzie w okresach 1-miesięcznych, tj. w ostatni dzień roboczy miesiąca.
- 10.
Pierwsza płatność odsetek powinna nastąpić do ostatniego dnia roboczego miesiąca, w którym uruchomiono kredyt.
- 11.
Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).
- 12.
Odsetki naliczane będą wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu, za okres od dnia uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
- 13.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach. W takiej sytuacji, odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania bez obciążania Zamawiającego jakimikolwiek dodatkowymi kosztami (np. prowizją). W przypadku, gdy kredyt zostanie spłacony w części lub całości przed terminem spłaty, odsetki liczone będą do dnia poprzedzającego dzień spłaty kredytu włącznie.
- 14.
O wysokości odsetek do zapłaty Wykonawca poinformuje Zamawiającego drogą elektroniczną, na co najmniej 3 dni robocze przed terminem płatności.
- 15.
Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.
- 16.
Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M notowana w pierwszy dzień roboczy danego miesiąca, za który naliczane są odsetki. Jeżeli WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, przyjmowane będzie, że stawka WIBOR 1M będzie wynosić 0 (słownie: zero).
- 17.
Marża Wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.
- 18.
Zmiana stopy oprocentowania kredytu nie wymaga aneksowania umowy kredytowej.
- 19.
Zamawiający nie przewiduje prowizji przygotowawczej w koszcie kredytu.
- 20.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (np. prowizji). Niewykorzystanie części kredytu skutkować będzie pomniejszeniem kwoty przyznanego kredytu o część niewykorzystaną. W konsekwencji powyższego skróceniu ulegnie okres kredytowania bez wpływu na wysokość pozostałych, po odliczeniu niewykorzystanej kwoty, rat kapitałowych opisanych w proponowanym w pkt 8 SWZ harmonogramie spłaty kredytu.
- 21.
Wykonawca nie będzie pobierał jednorazowej prowizji za udzielenie kredytu, w tym za rozpatrzenie wniosku, za zmianę warunków zawartej umowy, za aneksowanie umowy, za wcześniejszą spłatę, za otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu i innych niewymienionych.
- 22.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych kosztów (np. prowizji) z tego tytułu przez Wykonawcę. W takich przypadkach, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.
- 23.
Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.
- 24.
Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, przy czym kontrasygnata Skarbnika Gminy zostanie złożona tylko na deklaracji wekslowej.
- 25.
Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c.
- 26.
Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
- 27.
Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS i US.
- 28.
U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
c. d. w SWZ
