„Wykonanie kompleksowej bankowej obsługi budżetu miasta Dąbrowa Górnicza oraz miejskich jednostek organizacyjnych – zamówienie podobne”.

W przedłożonej ofercie VeloBank S.A. zaoferował następujące warunki:

1. W cenie ofertowej zostały ujęte wszystkie koszty niezbędne do należytej oraz zgodnej z obowiązującymi przepisami realizacji przedmiotu zamówienia.
2. Marżę banku w wysokości (-)0,80% stosowaną do oprocentowania środków na rachunkach bankowych, które będzie stanowiło różnicę wartości WIBID 1M i marży banku (tj. WIBID 1M – 0,80%).
3. Marżę banku w wysokości 0,20% stosowaną do oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, które będzie stanowiło sumę wartości WIBOR 1M i marży banku (tj. WIBOR 1M + 0,20%).
4. Dysponowanie placówką bankową czynną we wszystkie dni robocze przez minimum 6 godzin dziennie, zapewniającą wykonanie wszystkich usług opisanych w przedmiocie zamówienia, zlokalizowaną w Dąbrowie Górniczej pod adresem: 41-300 Dąbrowa Górnicza, ul. 3 Maja 7.

W wyniku negocjacji do umowy wprowadzono następujące postanowienia:

1. W przypadku wystąpienia zdarzenia regulacyjnego, zastosowanie stóp alternatywnych dla ustalenia wartości oprocentowania opartych na stawce WIBID 1M, WIBOR 1M nastąpi w drodze aneksu do umowy, biorąc pod uwagę następujące założenia:
1) Zamiennik wyznaczony przez podmiot uprawniony do wyznaczenia zamiennika na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa oraz korektę wyznaczoną przez ten podmiot. Jeżeli podmiot uprawniony nie wskaże korekty (ani nie wskaże, że korekta nie ma być stosowana), zostanie zastosowana korekta ustalona w sposób opisany w ustępie 2.
2) Jeśli podmiot uprawniony nie wyznaczy zamiennika albo wyznaczy więcej niż jeden zamiennik, to zostanie zastosowana stopa alternatywna i korekta wskazana przez bank centralny właściwy dla waluty stopy bazowej umowy albo przez organ nadzoru nad administratorem albo administratora. Jeśli zarówno bank centralny lub organ nadzoru nad administratorem lub administrator wskażą stopę alternatywną rozstrzygające będzie, który z tych podmiotów dokonał tego wcześniej. Jeśli bank centralny albo organ nadzoru nad administratorem albo administrator nie wskażą korekty (ani nie wskażą, że korekta nie ma być stosowana), zastosowana będzie korekta ustalona w sposób opisany w ustępie 2.
3) Jeśli skorzystanie z rozwiązań opisanych w punkcie 2) nie będzie możliwe (rozwiązania te nie nastąpią) zostanie zastosowana stopa alternatywna oraz korekta wyznaczona lub rekomendowana przez grupę roboczą. Jeśli grupa robocza nie wskaże lub nie zarekomenduje korekty (ani nie wskaże, że korekta nie ma być stosowana), stosowana będzie korekta ustalona w sposób opisany w ustępie 2.
4)Jeśli skorzystanie z rozwiązań opisanych w punkcie 1) - 3) wyżej nie będzie możliwe, w tym w szczególności, gdy rozwiązania te nie nastąpią, zastosowana zostanie jako stopa alternatywna, stopa referencyjna banku centralnego właściwego dla waluty stopy bazowej oraz korekta ustalona w sposób opisany w ustępie 2.
2. Jeżeli podmiot, o którym mowa w ustępie 1 powyżej nie wskaże korekty, to korekta wyliczona zostanie zgodnie z zasadami opisanymi poniżej:
1) W pierwszej kolejności zostaną wyznaczone dni, z których dane będą podstawą do obliczenia korekty. Są to wszystkie dni, w których publikowana była zarówno stopa bazowa, jak i stopa alternatywna, w okresie 182 dni przed dniem zdarzenia regulacyjnego (dni referencyjne). Jeżeli stopa bazowa lub stopa alternatywna były publikowane krócej niż 182 dni, to do wyznaczenia korekty zostanie przyjęta dostępna liczba dni (dni referencyjne).
2) Po wyznaczeniu dni referencyjnych, obliczona zostanie różnica pomiędzy stopą bazową a stopą alternatywną dla każdego z wyznaczonych dni referencyjnych. Z tak ustalonych różnic obliczona zostanie średnia arytmetyczna, uzyskując w ten sposób wartość korekty.
3) Wartość korekty uwzględniona będzie poprzez odpowiednią modyfikację wartości stopy alternatywnej.