„BANKOWA OBSŁUGA BUDŻETU POWIATU WOŁOWSKIEGO I JEGO JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH W LATACH 2025-2029”

Powiat Wołowski

REGON 931934800

Brak danych

Pl. Piastowski 2

Wołów

56-100

dolnośląskie

Polska

PL518 - Wrocławski

zamowienia@powiatwolowski.pl

www.powiatwolowski.pl

Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

Ogólne usługi publiczne

2025/BZP 00416627

2025-09-10

2025/BZP 00411835

01

SEKCJA IV – PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA

Brak danych

Przedmiotem zamówienia jest wykonanie kompleksowej obsługi bankowej budżetu Powiatu Wołowskiego i jego jednostek organizacyjnych. Nomenklatura według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66110000-4 (usługi bankowe) 66113000-5 (usługi udzielania kredytu) Zamówienie obejmuje: 1) otwieranie i prowadzenie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych budżetu Powiatu Wołowskiego i jednostek organizacyjnych Powiatu Wołowskiego oraz ewentualne ich zamykanie; 2) otwieranie, prowadzenie i likwidację dodatkowych rachunków, w tym pomocniczych, w trakcie obowiązywania umowy; 3) prowadzenie rozliczeń bezgotówkowych w systemie tradycyjnym i elektronicznym, na następujących zasadach: a) przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, b) przelewy złożone w formie papierowej do godziny 15:00 powinny być realizowane w tym samym dniu, c) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych; 4) przekazywanie odsetek ze wskazanych przez kierowników jednostek organizacyjnych Powiatu Wołowskiego rachunków bankowych w dniu kapitalizacji na rachunek dochodów Starostwa Powiatowego w Wołowie ; Za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 5) „zerowanie” rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych Powiatu zgodnie z dyspozycjami Powiatu jako jednostki samorządu terytorialnego (j.s.t.) oraz zgodnie z dyspozycjami kierowników jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach na wskazany rachunek bankowy; Za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 6) Zapewnienie sytemu bankowości elektronicznej do obsługi bankowości elektronicznej 7) system bankowości elektronicznej powinien umożliwić w szczególności: a) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu, b) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym, c) możliwość dokonywania przelewów bankowych, d) pełna informacja o dacie i godzinie operacji, e) uzyskanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Powiatu Wołowskiego oraz na rachunkach jednostek organizacyjnych Powiatu wskazanych w załączniku nr 1 do niniejszej SWZ, f) wykonywanie raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania, g) sporządzanie i udostępnianie dziennych wyciągów bankowych z potwierdzeniem stanu salda na każdy dzień roboczy w ramach systemu bankowości elektronicznej, h) udostępnienie historii rachunku bankowego, i) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu; 8) usługa bankowości elektronicznej winna być zainstalowana w Urzędzie Starostwa Powiatowego w Wołowie oraz jednostkach organizacyjnych do 14 dni od dnia podpisania umowy; 9) system musi posiadać standard zapewniający pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa w zakresie bankowej obsługi finansowej Powiatu; 10) zakładanie lokat terminowych; 11) Prowizja/opłata pobierana przez Wykonawcę od wpłat klientów na rzecz Powiatu Wołowskiego i jej jednostek organizacyjnych - nie więcej niż 50% stawki minimalnej opłaty pobieranej od wpłaty; 12) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych; 13) wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych dokumentów oraz sporządzanie aneksów do umowy dotyczących współpracy na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek; 14) wydawanie blankietów czekowych; 15) świadczenie usług w zakresie przechowywania depozytów; 16) lokowanie wolnych środków pieniężnych z rachunków na lokatach terminowych, z zastrzeżeniem, że w przypadku dni wolnych od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy; 17) oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych; Okres odsetkowy obejmuje okres kwartalny. Kapitalizacja odsetek w okresie kwartalnym na koniec każdego kwartału tj. w ostatnim dniu kalendarzowym kwartału; 18) możliwość udzielenia na wniosek Zamawiającego kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Powiatu Wołowskiego do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej. Kosztem kredytu w rachunku bieżącym będzie jedynie jego oprocentowanie od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu w rachunku bieżącym, w szczególności nie dopuszcza się: pobierania prowizji za uruchomienie kredytu, gotowość finansową, wcześniejszą spłatę kredytu i od salda niewykorzystanej części kredytu oraz prowizji i opłat od odstąpienia lub zmiany zawartej umowy kredytowej. Każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Oprocentowanie kredytu uzależnione jest od stawki WIBOR 1 m-c ustalonej jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego jej okres obowiązywania powiększona o marżę banku. Naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym powinno następować co miesiąc, w ostatnim dniu każdego miesiąca. Niezależnie od comiesięcznej spłaty kredytu w rachunku bieżącym, Zamawiający dokona ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. Kredyt w rachunku bieżącym powinien zostać postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego w następnym dniu po dniu podpisania umowy kredytowej. Zamawiający przed pierwszym uruchomieniem kredytu zawiadomi Bank o zamiarze skorzystania z niego co najmniej 7 dni wcześniej i dostarczy wymagane przez Bank dokumenty. Jedynym dopuszczalnym przez Zamawiającego zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 19)Zamawiający nie dopuszcza oprocentowania ujemnego. 20)Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za zmiany kart wzorów podpisów. 21)Zamawiający wymaga od Wykonawcy posiadania oddziału (punktu obsługi klienta ) w siedzibie zamawiającego w Wołowie przy Pl. Piastowski 2, z co najmniej jednym stanowiskiem do gotówkowej obsługi klientów lub otwarcia na własny koszt i prowadzenia w okresie realizacji umowy oddziału (punktu obsługi klienta), z co najmniej jednym stanowiskiem do gotówkowej obsługi klientów w terminie do 30 dni od dnia rozpoczęcia prowadzenia obsługi bankowej Zamawiającego. Całość infrastruktury teleinformatycznej jest po stronie banku. Zamawiający wymaga podpisania odrębnej umowy zawartej pomiędzy stronami na najem z przeznaczeniem na prowadzenie punktu kasowego. Lokal dostosowany jest do wymogów osób niepełnosprawnych. 22) W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z niniejszą SWZ, ofertą wykonawcy oraz zawartą umową. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunków bankowych bez konieczności zmiany umowy. 23)Nie dopuszcza się pobierania prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych od zamawiającego. 24)Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat od wysokiego salda na rachunkach bankowych. Szczegóły w Rozdz. 3 SWZ. Po zmianie: Przedmiotem zamówienia jest wykonanie kompleksowej obsługi bankowej budżetu Powiatu Wołowskiego i jego jednostek organizacyjnych. Nomenklatura według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV): 66110000-4 (usługi bankowe) 66113000-5 (usługi udzielania kredytu) Zamówienie obejmuje: 1) otwieranie i prowadzenie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych budżetu Powiatu Wołowskiego i jednostek organizacyjnych Powiatu Wołowskiego oraz ewentualne ich zamykanie; 2) otwieranie, prowadzenie i likwidację dodatkowych rachunków, w tym pomocniczych, w trakcie obowiązywania umowy; 3) prowadzenie rozliczeń bezgotówkowych w systemie tradycyjnym i elektronicznym, na następujących zasadach: a) przelewy dokonywane przy pomocy systemu bankowości elektronicznej muszą być realizowane w czasie rzeczywistym, b) przelewy złożone w formie papierowej do godziny 15:00 powinny być realizowane w tym samym dniu, c) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych; 4) przekazywanie odsetek ze wskazanych przez kierowników jednostek organizacyjnych Powiatu Wołowskiego rachunków bankowych w dniu kapitalizacji na rachunek dochodów Starostwa Powiatowego w Wołowie ; Za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 5) „zerowanie” rachunków bieżących i pomocniczych jednostek budżetowych Powiatu zgodnie z dyspozycjami Powiatu jako jednostki samorządu terytorialnego (j.s.t.) oraz zgodnie z dyspozycjami kierowników jednostek budżetowych, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot pozostałych na ww. rachunkach na wskazany rachunek bankowy; Za wymienioną usługę bank nie będzie pobierał opłat ani prowizji; 6) Zapewnienie sytemu bankowości elektronicznej do obsługi bankowości elektronicznej 7) system bankowości elektronicznej powinien umożliwić w szczególności: a) dostęp do usług przez 24 godziny w każdym dniu, b) dokonywanie operacji w czasie rzeczywistym, c) możliwość dokonywania przelewów bankowych, d) pełna informacja o dacie i godzinie operacji, e) uzyskanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunkach Powiatu Wołowskiego oraz na rachunkach jednostek organizacyjnych Powiatu wskazanych w załączniku nr 1 do niniejszej SWZ, f) wykonywanie raportów z operacji i transakcji za wskazane okresy z możliwością ich drukowania, g) sporządzanie i udostępnianie dziennych wyciągów bankowych z potwierdzeniem stanu salda na każdy dzień roboczy w ramach systemu bankowości elektronicznej, h) udostępnienie historii rachunku bankowego, i) przechowywanie przelewów i wyciągów w archiwum systemu; 8) usługa bankowości elektronicznej winna być zainstalowana w Urzędzie Starostwa Powiatowego w Wołowie oraz jednostkach organizacyjnych do 14 dni od dnia podpisania umowy; 9) system musi posiadać standard zapewniający pełne bezpieczeństwo, zgodnie z przepisami prawa w zakresie bankowej obsługi finansowej Powiatu; 10) zakładanie lokat terminowych; 11) Prowizja/opłata pobierana przez Wykonawcę od wpłat klientów na rzecz Powiatu Wołowskiego i jej jednostek organizacyjnych - nie więcej niż 50% stawki minimalnej opłaty pobieranej od wpłaty; 12) dokonywanie wypłat gotówkowych z rachunków Zamawiającego i jego jednostek organizacyjnych; 13) wydawanie opinii bankowych, zaświadczeń i innych dokumentów oraz sporządzanie aneksów do umowy dotyczących współpracy na wniosek Zamawiającego i obsługiwanych jednostek; 14) wydawanie blankietów czekowych; 16) lokowanie wolnych środków pieniężnych z rachunków na lokatach terminowych, z zastrzeżeniem, że w przypadku dni wolnych od pracy lokatą objęty zostanie cały okres świąteczny i weekendowy; 17) oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych; Okres odsetkowy obejmuje okres kwartalny. Kapitalizacja odsetek w okresie kwartalnym na koniec każdego kwartału tj. w ostatnim dniu kalendarzowym kwartału; 18) możliwość udzielenia na wniosek Zamawiającego kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Powiatu Wołowskiego do wysokości określonej upoważnieniem w uchwale budżetowej. Kosztem kredytu w rachunku bieżącym będzie jedynie jego oprocentowanie od rzeczywiście wykorzystanego kredytu. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania innych (dodatkowych) opłat związanych z usługą udzielonego kredytu w rachunku bieżącym, w szczególności nie dopuszcza się: pobierania prowizji za uruchomienie kredytu, gotowość finansową, wcześniejszą spłatę kredytu i od salda niewykorzystanej części kredytu oraz prowizji i opłat od odstąpienia lub zmiany zawartej umowy kredytowej. Każdy wpływ na rachunek bieżący będzie powodował zmniejszenie salda kredytu. Oprocentowanie kredytu uzależnione jest od stawki WIBOR 1 m-c ustalonej jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego jej okres obowiązywania powiększona o marżę banku. Naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanego kredytu w rachunku bieżącym powinno następować co miesiąc, w ostatnim dniu każdego miesiąca. Niezależnie od comiesięcznej spłaty kredytu w rachunku bieżącym, Zamawiający dokona ostatecznej spłaty wykorzystanego kredytu do dnia 31 grudnia każdego roku lub do dnia upływu terminu wypowiedzenia. Kredyt w rachunku bieżącym powinien zostać postawiony do wykorzystania przez Zamawiającego w następnym dniu po dniu podpisania umowy kredytowej. Zamawiający przed pierwszym uruchomieniem kredytu zawiadomi Bank o zamiarze skorzystania z niego co najmniej 7 dni wcześniej i dostarczy wymagane przez Bank dokumenty. Jedynym dopuszczalnym przez Zamawiającego zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 19)Zamawiający nie dopuszcza oprocentowania ujemnego. 20)Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za zmiany kart wzorów podpisów. 21)Zamawiający wymaga od Wykonawcy posiadania oddziału (punktu obsługi klienta ) w siedzibie zamawiającego w Wołowie przy Pl. Piastowski 2, z co najmniej jednym stanowiskiem do gotówkowej obsługi klientów lub otwarcia na własny koszt i prowadzenia w okresie realizacji umowy oddziału (punktu obsługi klienta), z co najmniej jednym stanowiskiem do gotówkowej obsługi klientów w terminie do 30 dni od dnia rozpoczęcia prowadzenia obsługi bankowej Zamawiającego. Całość infrastruktury teleinformatycznej jest po stronie banku. Zamawiający wymaga podpisania odrębnej umowy zawartej pomiędzy stronami na najem z przeznaczeniem na prowadzenie punktu kasowego. Lokal dostosowany jest do wymogów osób niepełnosprawnych. 22) W przypadku powołania nowych jednostek bądź wyodrębnienia nowych rachunków bankowych tych jednostek, ich obsługa bankowa będzie prowadzona na warunkach zgodnych z niniejszą SWZ, ofertą wykonawcy oraz zawartą umową. Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany ilości prowadzonych w poszczególnych jednostkach rachunków bankowych bez konieczności zmiany umowy. 23)Nie dopuszcza się pobierania prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych od zamawiającego. 24)Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat od wysokiego salda na rachunkach bankowych. Szczegóły w Rozdz. 3 SWZ.